3. Ринок Форекс

Форекс (англ. Forex від FOReign EXchange — обмін іноземної валюти) — міжбанківський міжнародний валютний ринок.

Зазвичай використовується словосполучення «ринок Форекс» (англ. Forex market, Fx-market).

На ринку Форекс проводяться такі основні операції з валютою :

торговельні та інвестиційні;

спекулятивні;

хеджувальні;

регулюючі (валютні інтервенції центробанків).

На ринку Форекс виділяють кілька сегментів:

Ринок спот — поставка валюти відбувається на другий робочий банківський день після дня проведення операції.

Форвардний сегмент — поставка валюти відбувається більш ніж через два робочих дні.

Угоди своп — проведення відразу двох операцій (купівлі та продажу, одна з яких угода спот, інша — форвардна).

Форекс в Україні

На початку вересня 2012 року Національний банк України постановою № 327 заборонив компаніям і фізичним особам - підприємцям, що грають на ринку Forex, проводити безготівкові операції купівлі-продажу іноземної валюти з метою заробити на курсовій різниці, встановивши, що такі послуги можуть надавати тільки уповноважені банки.

На Форексі виділяють три групи валют:

Основні (major currencies) — це валюти, що обертаються без обмежень на всіх сегментах ринку, вони мають повну конвертованість практично в будь-яких обсягах по самих різних варіантах поточних і термінових угод. Серед таких валют виділяють так звану «велику п'ятірку» (five major), а саме: USD, EUR, GBP, CHF, JPY;

Другорядні (minor currencies) — це валюти, які обертаються вільно, але час від часу по них можливі додаткові ризики, наприклад, недостатня ліквідність (по лотах більш 50 млн) та ін.;

Екзотичні (exotic currencies) — котирування є, але можливі обмеження по обсягах операцій, законодавчі ліміти та інше.

Валютний курс 

вартість грошової одиниці однієї країни, виражена в грошових одиницях іншої країни.

На Форексі валютний курс визначається у процесі попиту і пропозиції.

Основні види валютних курсів:

Вільний (ринковий) — це суто ринковий обмінний курс. Він гнучкий, постійно змінюється під впливом попиту і пропозиції грошей (наприклад, курс євро до долара США на Форексі).

Керовано-плаваючий вводиться з метою валютного регулювання паритету, утримання від значних стрибків курсу національної валюти. Це гнучкий курс. Він змінюється залежно від валютного попиту і пропозиції. Утворюється так званий валютний коридор, коли держава цілеспрямовано регулює курс своєї внутрішньої валюти відносно валют іноземних країн (наприклад, курс гривні до долара США).

Фіксований (адміністративний) — валютний курс, за яким держава жорстко встановлює обмін своєї валюти на валюти інших країн і постійно підтримує їх відповідність певними заходами, (наприклад, курс рубля до долара США в СРСР).

Вільний (ринковий) курс (євро до долара США (EUR/USD)

Керовано-плаваючий курс (долара США до української гривні (USD/UAH)

Фіксований (адміністративний) (рубля СРСР до долара США)

Валютні пари в торговому терміналі

EUR/USD — євро до долара США;

USD/JPY — долар США до японської йени;

GBP/USD — фунт стерлінгів до долара США (інша назва - "cable", походить від Трансатлантичного кабеля);

USD/CHF — долар США до швейцарського франка;

GBP/JPY — фунт стерлінгів до японської йени;

GBP/CHF — фунт стерлінгів до швейцарського франка;

EUR/GBP — євро до фунта стерлінгів;

EUR/JPY — євро до японської йени;

EUR/CHF — євро до швейцарського франка;

AUD/USD — австралійський долар до американського долара;

USD/CAD — долар США до канадського долара.

Пунктом на FOREX

називається мінімальна зміна ціни, яка різна для різних пар.

Зазвичай один пункт дорівнює одній десятитисячній (0,0001). Для валютних пар, де валютою котирування є JPY, один пункт дорівнює одній сотій(0,01).

Наприклад, зміна ціни євро з 1,3345 на 1,3346 є зміна на 1 пункт.

Також зміною на 1 пункт для йени буде зміна ціни 109,77 на 109,76.

«Велика фігура»

(частіше називають просто «фігура») — зміна ціни на 100 пунктів.

Наприклад, зміна ціни EUR/JPY з 132,07 до 133,07 — це ріст на фігуру.

Учасниками ринку FOREX є:

Центральні та комерційні банки;

Компанії, що здійснюють зовнішньоторговельні операції;

Інвестиційні фонди та організації;

Валютні біржі;

Брокерські компанії;

Дилінгові центри;

Приватні особи.

Режим роботи ринку FOREX