31. Незаконное предпринимательство. Незаконная банковская деятельность (ст. 171 - 172 ук).

Ст. 171 и ст. 172 предусматривают преследование за незаконное занятие предпринимательством (ст. 171) либо незаконной банковской деятельностью (ст. 172). Особенность в том. Что незак. Предпринимательство и зан. Банк. деят. Становятся преступлениями только в 2ух случаях – когда подобного рода поведение либо совершается в (особо) крупном размере, либо влекут причинение крупного ущерба. В уголовно-правовой теории дискуссия по поводу того чем отличается крупный размер от крупного ущерба. Утверждали (Волжанков) что крупный размер характеризует размах преступном деятельнсоти (насколько широко применяется), крупный ущерб – относится к материальным последствиям. Таким образом здесь названо 2 альтернативных признака и 1ого из них достаточно для признания деяние преступным – или крупный размер, или крупный ущерб (понятие в примечании к ст. 169, крупный размер, крупный ущерб – стоимость, в сумме превышающая 1,5млн. рублей. (в пленуме сказано что включается не только нажива, но и затраты). В ст. 171, 172 есть квалифицирующий вид – особо крупный ущерб, под ним понимается ущерб на сумму, превышающую 6 илн. Рублей., поэтому материально-формальные составы реализованы в ст. 171-172 и определяется размер окончания этих преступлений)

32. Преступления, связанные с вовлечением в сферу экономической деятельности преступных доходов (ст. 174, 174¹, 175 ук).

Легализация (отмывание) денежных средств или имущества,

приобретенных преступным путем (ст. 174 и ст. 174.1)

Отсутствие в течение продолжительного времени законодательства, препятствующего легализации средств, добытых преступным путем, ставило Россию в условия, благоприятствующие теневому бизнесу, проведению крупномасштабных финансовых афер, "отмыванию" денег, полученных от незаконного оборота наркотиков и оружия, рэкета, проституции и других видов организованной преступной деятельности.

Законодательное регулирование ответственности за отмывание "грязных" денег необходимо прежде всего в интересах борьбы с организованной преступностью с тем, чтобы подорвать финансовую основу этой преступности.

В течение нескольких лет единственным уголовно-правовым средством борьбы с отмыванием "грязных" денег в России являлась ст. 174 УК 1996 г., где предусматривалась ответственность за совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или имуществом, приобретенными заведомо незаконным путем, а равно использование указанных средств для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности. За период с 1997 по 2000 гг. по ст. 174 УК было зарегистрировано почти 4 тыс. преступлений, но осуждено за эти преступления всего несколько десятков человек.

Принятие Федерального закона от 7 августа 2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" определило необходимость внесения существенных изменений в уголовно-правовую регламентацию ответственности за легализацию преступно нажитых доходов, чему посвящены ст. 174 и 174.1 УК. Сама легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, определена Федеральным законом от 7 августа 2001 г. как придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных ст. 193, 194, 198 и 199 УК.

Новая редакция ст. 174 УК предусматривает ответственность за совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами и иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем (за исключением преступлений, предусмотренных ст. 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 УК), в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом. Согласно же ст. 174.1 УК преследуется в уголовном порядке совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенным лицом в результате совершения им преступления (за исключением названных выше), либо использование указанных средств и имущества для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности.

В качестве предмета этого преступления могут выступать денежные средства, ценные бумаги в российской или иностранной валюте и иное движимое, а равно недвижимое имущество, приобретенные как в России, так и за ее пределами. Закон подчеркивает, что способ приобретения этого имущества должен быть обязательно преступным. Таким образом, предметом легализации является имущество, полученное в результате совершения преступлений: хищения, контрабанды, вымогательства, незаконного оборота наркотических средств, психотропных веществ, оружия, незаконного предпринимательства и банковской деятельности, организации или содержания притонов для занятия проституцией, незаконного распространения порнографических материалов или предметов, получения взятки и ряда других.

Объективная сторона.

Согласно закону легализация денежных средств или иного имущества, приобретенного заведомо незаконным путем, может быть осуществлена тремя различными способами:

а) посредством совершения с этим имуществом финансовых операций;

б) посредством совершения с ним других сделок;

в) в результате использования этих средств для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности.

При этом в ст. 174 названы первые два из этих действий, а в ст. 174.1 - все три.

Таким образом, нормы, содержащиеся в ст. 174 и 174.1, направлены на пресечение любых попыток ввести в легальный оборот средства, приобретенные преступным путем. Никаких указаний о размере подобных операций статья не содержит. Это, однако, не должно мешать правоприменителю в соответствующих случаях руководствоваться положениями ч. 2 ст. 14 о том, что не является преступлением действие, хотя формально и содержащее признаки деяния, предусмотренного УК, но в силу малозначительности не представляющее общественной опасности.

Субъекта преступления, предусмотренного ст. 174, можно назвать специальным в том смысле, что им является не любое лицо, достигшее 16-летнего возраста, а только то, которое не участвовало в совершении первичного преступления, в результате которого было приобретено легализуемое имущество.

Субъектом - исполнителем деяния, предусмотренного ст. 174.1, может быть только то лицо (с 16 лет), которое в качестве исполнителя или иного соучастника принимало участие в совершении первичного преступления, принесшего ему (им) доходы, подлежащие легализации.

Для привлечения к ответственности лиц, участвующих в легализации денежных средств и иного имущества, приобретенных преступным путем, необходимо установить и доказать осознание ими того обстоятельства, что финансовая операция или другая сделка с их участием, а равно предпринимательская или иная экономическая деятельность осуществляются с денежными средствами или другим имуществом, приобретенными преступным путем, и желание совершить такие действия.

Отнюдь не любая сделка или финансовая операция с имуществом, добытым преступным путем, образует составы легализации, предусмотренные ст. 174 и 174.1. Легализация имеет место лишь тогда, когда эти действия совершались в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанным имуществом, т.е. для сокрытия преступного источника его происхождения и получения возможности в дальнейшем осуществлять различные правомочия в отношении этого имущества.

Обе статьи (174 и 174.1) предусматривают единую систему квалифицирующих признаков. Квалифицированными видами признаются соответствующие деяния, совершенные:

а) в крупном размере (ч. 2);

б) группой лиц по предварительному сговору (ч. 3);

в) лицом с использованием своего служебного положения (ч. 3);

г) организованной группой (ч. 4). При этом последние три признака имеют квалифицирующее значение лишь при условии осуществления легализации в крупном размере.

Участниками группы применительно к данному преступлению будут все лица, которые так или иначе непосредственно участвовали в совершении финансовых операций и других сделок с денежными средствами и иным имуществом, приобретенными заведомо незаконным путем, либо использовали эти средства для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности. Надо иметь в виду, что процесс отмывания "грязных" денег подчас может быть достаточно продолжительным, включающим множество финансовых операций и других сделок. При наличии предварительного сговора все участники этих операций несут уголовную ответственность за единое групповое преступление.

Преступление считается совершенным в крупном размере, если стоимость легализуемого (отмываемого) имущества превышала миллион рублей.

Под лицом, использующим свое служебное положение при легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, понимается должностное лицо, а также лицо, выполняющее управленческие функции в коммерческой или иной организации. Это могут быть банковские служащие, сотрудники налоговых и правоохранительных органов, управленческие работники различных коммерческих организаций и т.д.

Закон признает легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, совершенную без квалифицирующих обстоятельств (ч. 1 ст. 174 и 174.1), преступлением небольшой тяжести; легализацию в крупном размере (ч. 2 ст. 174 и 174.1) - средней тяжести; при наличии особо квалифицирующих обстоятельств легализации преступно приобретенного имущества в крупном размере (ч. 3 ст. 174 и 174.1, ч. 4 ст. 174) - тяжким преступлением; а при наличии обстоятельств, указанных в ч. 4 ст. 174.1, - особо тяжким преступлением.

Приобретение или сбыт имущества, заведомо

добытого преступным путем (ст. 175)

В УК 1960 г. приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем, рассматривались как преступление против общественной безопасности или общественного порядка. Это вряд ли было правильно. Более уместной является регламентация ответственности за это преступление в главе "Преступления в сфере экономической деятельности", поскольку оно посягает на самые общие принципы предпринимательской и иной экономической деятельности, запрещающие совершать какие-либо сделки с имуществом, добытым преступным путем.

Статья 175 предусматривает ответственность за заранее не обещанное приобретение имущества или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем. Для наличия состава данного преступления в поведении виновного лица достаточно любого из указанных действий.

Приобретение - это возмездное или безвозмездное получение имущества в любой, в результате которого приобретший получает возможность пользоваться и распоряжаться этим имуществом как своим собственным. Сбыт - это возмездная или безвозмездная передача имущества, его отчуждение любым способом (продажа, дарение, обмен, передача в счет уплаты долга, возмещение причиненных лицом убытков и т.п.).

Предметом преступления является любое имущество, понимаемое как совокупность вещей, денег и ценных бумаг. Необходимо, чтобы эти материальные ценности были добыты преступным путем (хищением чужого имущества, совершенным каким-либо из указанных в законе способом, в результате вымогательства, бандитизма, незаконной добычи водных животных и растений, незаконной охоты и др.).

Под признаки ст. 175 не подпадают приобретение и сбыт заведомо добытых преступным путем драгоценных металлов, природных драгоценных камней, жемчуга, наркотических средств, психотропных, наркотических и ядовитых веществ, оружия, боеприпасов, взрывчатых веществ, радиоактивных материалов, ответственность за незаконный оборот которых предусмотрена в других статьях УК (ст. 191, 220, 222, 228, 234).

Преступление признается оконченным с момента совершения указанных в ст. 175 действий независимо от наступления каких-либо последствий.

Действующий закон не предусматривает уголовную ответственность за одно лишь заранее не обещанное хранение имущества, заведомо добытого преступным путем. Заранее не обещанное хранение с целью последующего сбыта подобного имущества может рассматриваться как приготовление к совершению данного преступления, однако в соответствии со ст. 30 приготовление к совершению преступления небольшой или средней тяжести (ч. 1 и 2 ст. 175) не влечет уголовной ответственности. Однако, если лицо хранит имущество, заведомо добытое преступным путем, являясь членом группы, по предварительному сговору приобретающей или сбывающей такое имущество, или членом организованной группы, занимающейся подобной деятельностью, оно несет ответственность как соисполнитель преступления по ч. 2 или ч. 3 ст. 175.

Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем, признается соучастием (пособничеством), если эти действия были обещаны исполнителю хищения, вымогательства, бандитизма и т.д. до или во время совершения им преступления либо по другим причинам, например в силу систематического совершения подобных действий ранее, исполнитель преступления имел основания рассчитывать на такую помощь.

Субъектом преступления может быть любое физическое лицо, достигшее 16-летнего возраста, не участвовавшее в первичном преступлении, которым было добыто соответствующее имущество.

Заранее не обещанные приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем, совершенные с использованием служебного положения должностными лицами либо лицами, выполняющими управленческие функции в коммерческой или иной организации, квалифицируются по ч. 3 ст. 175 УК.

Субъективная сторона анализируемого преступления характеризуется прямым умыслом. Виновный достоверно знает, что он приобретает или сбывает имущество, добытое преступным путем, и желает совершить такие действия. При этом не является обязательным точное знание, каким именно преступным путем добыто данное имущество, кто, когда и при каких обстоятельствах совершил соответствующее преступление.

Мотивы преступления, как правило, корыстные, хотя могут быть и иными, что не имеет значения для квалификации. Например, лицо может сбывать имущество, заведомо добытое преступным путем, руководствуясь мотивами личного характера. Цели данного преступления тоже могут быть любыми, за исключением цели маскировки преступного происхождения имущества. При наличии цели легализации преступно добытого имущества содеянное, как говорилось выше, становится более опасным преступлением, преследуемым по ст. 174 УК.

Квалифицированными видами данного преступления являются заранее не обещанные приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем, совершенные:

а) группой лиц по предварительному сговору;

б) в отношении автомобиля или иного имущества в крупном размере.

Если один из членов группы по предварительному сговору с другим преступником приобретает имущество, заведомо добытое преступным путем, а функцию сбыта этого имущества выполняет другой участник группы, содеянное в целом можно квалифицировать как преступление, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Крупный размер приобретаемого или сбываемого имущества, заведомо добытого преступным путем, определяется стоимостью предметов преступления, превышающей 250 тыс. руб.

Особое упоминание автомобиля как предмета преступления по п. "б" ч. 2 ст. 175 вызвано широко распространенными в настоящее время фактами хищений автомобилей с целью их последующей продажи. Существует немалое число преступных групп, специализирующихся на приобретении с целью перепродажи ворованных автомашин.

Особо квалифицированными видами приобретения или сбыта имущества, заведомо добытого преступным путем, признается совершение этих действий:

а) организованной группой;

б) лицом с использованием своего служебного положения.

В данном случае имеется в виду организованная группа лиц, занимающаяся именно приобретением и сбытом добываемого преступным путем имущества, а не хищением его с последующей реализацией. Если же лицо, являясь участником организованной группы лиц, совершающих хищения чужого имущества, выполняя возложенную на него функцию, обеспечивает сбыт похищенного, его действия следует квалифицировать как действия соисполнителя хищения организованной группой.

Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем, совершенное без квалифицирующих обстоятельств, считается преступлением небольшой тяжести. Наличие таких обстоятельств (ч. 2) превращает его в преступление средней тяжести, а особо квалифицирующих (ч. 3) - в тяжкое преступление.

Таким образом, провозгласив и гарантировав свободу осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности, закон в целях защиты интересов граждан, юридических лиц, общества и государства определяет принципы и порядок ведения такой деятельности, берет ее под определенный контроль. К числу общих принципов осуществления экономической деятельности, в частности, относятся:

1) осуществление экономической деятельности только на законных основаниях (регистрация, лицензирование, соблюдение лицензионных требований и условий);

2) недопустимость ведения экономической деятельности в криминальных целях и в криминальных формах.

Рассмотренные в данном параграфе преступления являются деяниями, нарушающими общие принципы установленного порядка осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности, и совершаются самими участниками этой деятельности.