3. Цели, задачи и функции центрального банка. Национальный банк Республики Беларусь

Во всех странах, имеющих бан­ковские системы, центральные банки имеют ряд общих черт, характеризующих их статус как главного банка страны.

Во-первых, центральный банк – это эмиссионный центр, осуществляющий выпуск в обращение банкнот и регулирую­щий безналичную эмиссию денежных обязательств коммерчес­ких банков.

Во-вторых, центральный банк – это единственный банк, обладающий абсолютной ликвидностью на рынке националь­ной валюты (так как являясь эмиссионным центром, он не может стать банкротом по обязательствам в нацио­нальных деньгах). Это позволяет центральному банку высту­пать в роли «кредитора последней инстанции» для коммер­ческих банков (т.е. предоставляя кредиты, не допускать их банкротства).

В-третьих, центральный банк представляет общегосударст­венные интересы, заключающиеся в обеспечении стабильности денежного оборота, надежности и устойчивости национальных денег. В отличие от коммерческих банков получение прибыли не является основной целью деятельности центрального банка.

Помимо этого центральные банки, как правило, выступают в роли банкира и финансового агента правительства: размещают на своих счетах бюджетные средства, осуществляют расчеты по поручению правительства, кредитуют государственные програм­мы, размещают государственные облигационные займы и др. Та­ким образом, в современной экономике центральные банки наде­лены основными полномочиями по регулированию деятельности коммерческих банков и денежно-кредитной сферы в целом.

Среди всего многообразия функций, выполняемых цен­тральным банком, выделяют основные, направленные на дости­жение целей деятельности центрального банка, и дополнитель­ные, способствующие этому процессу.

Основные функции, ха­рактерные для центрального банка как основного звена двух­уровневой банковской системы, как правило, делят на регу­лирующие, обслуживающие и контрольные.

К регулирующим относят:

- реализацию денежно-кредитной политики;

- монопольную эмиссию банкнот;

- регулирование безналичной эмиссии коммерческих банков;

- управление совокупным денежным оборотом в рамках реа­лизации текущей и долгосрочной денежно-кредитной политики;

- валютное регулирование, управление золотовалютными резервами.

К обслуживающим функциям относят:

- выполнение роли финансового агента правительства (т.е. размещение государственного долга на наиболее выгодных ус­ловиях, расчетно-кассовое обслуживание счетов бюджета, кон­сультирование правительства по банковским вопросам и др.);

- организацию расчетно-платежных отношений коммерчес­ких банков, выполнение функций «банка банков» и «кредитора последней инстанции».

Контрольные функции включают:

- контроль за деятельностью кредитно-банковской системы (пруденциальный надзор);

- осуществление валютного контроля.

Дополнительные функции, способствуя реализации основ­ных целей центрального банка, также являются важнейшей составляющей его деятельности. К ним относят функции прове­дения аналитических и статистических исследований, изготов­ление банкнот, поддержание корреспондентских отношений с международными финансово-кредитными организациями, а также другие функции, необходимые для успешного достиже­ния целей деятельности центрального банка.

Основной регулирующей функцией центрального банка яв­ляется разработка и реализация денежно-кредитной полити­ки. Осуществление данной функции включает:

- определение направлений развития денежно-кредитной сферы, способствующих достижению устойчивых темпов эко­номического роста в стране;

- выбор системы методов и инструментов денежно-кредит­ной политики;

- проведение аналитических и статистических исследова­ний по проблемам повышения эффективности денежно-кредит­ного регулирования и т.д.

Статья 7. Национальный банк

Национальный банк является центральным банком и государственным органом Республики Беларусь. Национальный банк регулирует кредитные отношения и денежное обращение, определяет порядок расчетов. Национальный банк обладает исключительным правом эмиссии денег и выполняет иные функции, предусмотренные настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь.

Национальный банк – центральный банк и государственный орган Республики Беларусь – действует исключительно в интересах Республики Беларусь. Национальный банк подотчетен Президенту Республики Беларусь.

Основными целями деятельности Национального банка являются:

- защита и обеспечение устойчивости белорусского рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валю­там;

- развитие и укрепление банковской системы Республики Беларусь;

- обеспечение эффективного, надежного и безопасного функционирова­ния платежной системы.

Получение прибыли не является основной целью деятельности Нацио­нального банка.

Национальный банк выполняет следующие функции:

- разрабатывает Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь и совместно с Правительством Республики Беларусь обеспечивает проведение единой денежно-кредитной политики Республики Беларусь в порядке, установленном Банковским Кодексом и иными законода­тельными актами Республики Беларусь;

- осуществляет эмиссию денег;

- регулирует денежное обращение;

- регулирует кредитные отношения;

- организует функционирование платежной системы Республики Беларусь;

- является для банков кредитором последней инстанции, осуществляя их рефинансирование;

- осуществляет валютное регулирование;

- организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки и небанковские кредитно-финансовые организации в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

- выполняет функции центрального депозитария государственных цен­ных бумаг и ценных бумаг Национального банка, если иное не определено Президентом Республики Беларусь;

- осуществляет выпуск (эмиссию) ценных бумаг Национального банка;

- выполняет функции финансового агента Правительства Республики Беларусь и местных исполнительных и распорядительных органов по вопросам исполнения республиканского и местных бюджетов и консультирует их по этим вопросам;

- дает согласие на осуществление банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями операций с ценными бумагами в случаях, преду­смотренных законодательством Республики Беларусь;

- осуществляет государственную регистрацию банков и небанковских кредитно-финансовых организаций;

- осуществляет лицензирование банковской деятельности;

- регулирует деятельность банков и небанковских кредитно-финансовых организаций по ее безопасному и ликвидному осуществлению и проводит надзор за ней;

- устанавливает правила и порядок осуществления банковских опера­ций;

- устанавливает для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, банковских групп и банковских холдингов требования по осуществ­лению ими внутреннего контроля;

- согласовывает выпуски ценных бумаг банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

- регулирует деятельность банков и небанковских кредитно-финансовых организаций по выдаче и обращению векселей, если иное не опре­делено Президентом Республики Беларусь;

- устанавливает для банков и небанковских кредитно-финансовых ор­ганизаций требования по осуществлению ими операций с форвардными и фью­черсными контрактами, опционами и иными финансовыми инструментами срочного рынка;

- осуществляет методологическое руководство бухгалтерским учетом и финансовой отчетностью в банковской системе, разрабатывает и утверждает методики бухгалтерского учета и финансовой отчетности для Национального банка, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций;

- устанавливает для банков и небанковских кредитно-финансовых ор­ганизаций порядок составления статистической отчетности по формам и в сро­ки, определенные законодательством Республики Беларусь и другие функции.

Национальный банк совместно с Правительством Республики Беларусь ежегодно до 1 октября текущего года представляет Президенту Республики Бе­ларусь Основные направления денежно-кредитной политики Республики Бела­русь на очередной год.