3. Організація корпоративного бізнесу в банківській установі

Відділ/сектор корпоративного продажу* виконує завдання, пов’язані із залученням та організацією комплексного банківського обслуговування клієнтів великого та середнього бізнесу, а також нерезидентів та бюджетних установ (надалі – корпоративних клієнтів), продажем їм продуктів та послуг.

Завдання:

1. Організація роботи в частині залучення на комплексне банківське обслуговування нових та утримання наявних корпоративних клієнтів, організація та проведення зустрічей, розвиток бізнес-контактів та встановлення продуктивних стосунків з ними.

2. Організація та забезпечення якісного і оперативного комплексного обслуговування корпоративних клієнтів, дотримання діючих стандартів якості обслуговування.

3. Інформування потенційних та наявних корпоративних клієнтів про можливості та переваги обслуговування в Банку, з’ясування їх потреб та проблем, ознайомлення з діючими банківськими продуктами та послугами, надання рекомендацій та допомоги.

4. Забезпечення виконання, персонально доведених показників плану продажу банківських продуктів та послуг.

5. Забезпечення ефективного продажу банківських продуктів та послуг корпоративним клієнтам та ініціювання заходів стосовно цього.

6. Здійснення фінансово-економічної оцінки корисності корпоративних клієнтів для Банку, планованої дохідності від проведення трансакцій, а також аналізу господарсько-фінансової діяльності корпоративних клієнтів.

7. Розгляд клопотань корпоративних клієнтів окремих категорій щодо встановлення індивідуальних умов обслуговування на банківські продукти/послуги та підготовка обґрунтованих пропозицій ефективності запровадження індивідуального обслуговування корпоративних клієнтів.

8. Підготовка інформації про контрагентів, яким пропонується присвоїти категорію Важливого Клієнта з відповідним проведенням розрахунків та аналізу ефективності співпраці з ними.

9. Розгляд кредитних проектів корпоративних клієнтів, забезпечення дотримання вимог внутрішніх документів, що регулюють кредитний процес в Банку під час розгляду проектів, ініціювання та належне документальне оформлення змін умов кредитування.

10. Зібрання всіх необхідних документів по кредитних проектах Стратегічних Клієнтів та надсилання їх в Департамент стратегічних клієнтів Головного Банку з метою подальшого їх опрацювання.

11. Укладання договорів, які стосуються кредитних та депозитних операцій корпоративних клієнтів, внесення параметрів кредитних та депозитних операцій в автоматизовану банківську систему.

12. Супроводження депозитних договорів корпоративних клієнтів протягом строку їх дії, належне документальне оформлення змін в умови розміщення корпоративними клієнтами коштів на вкладних рахунках.

13. Формування кредитних справ корпоративних клієнтів та передача їх у підрозділ кредитного моніторингу.

14. Розробка проектів фінансових схем роботи з цінними паперами та їх впровадження за погодженням з профільним підрозділом Головного Банку, оцінка ризику кредитних операцій з використанням цінних паперів.

15. Налагодження контактів з працівниками інших внутрішніх структурних підрозділів відділення з метою організації перехресного продажу банківських продуктів і послуг.

16. Складання та подання звітності по операціях, що виконуються внутрішнім структурним підрозділом відповідно до поставлених завдань.

17. Відображення операцій, пов'язаних із обслуговуванням кредитних угод в балансі Банку.**

18. Комплектація кредитних справ у відповідності з вимогами внутрішніх документів Банку, їх зберігання та своєчасна передача в архів.**

19. Визначення класу позичальників, встановлення категорій ризику кредитних операцій.**

20. Здійснення постійного взаємозв’язку з позичальником з питань супроводження кредиту, проведення різного характеру перевірок на місцях, які виникають в процесі кредитування, в т.ч. перевірок стану та наявності заставного майна у відповідності до діючих внутрішніх нормативних документів Банку, отримання інформації щодо фінансового стану клієнта тощо.**

21. Оперативне інформування керівництва про факти виявлення відхилень від визначених умов кредитування чи інших несприятливих прогнозів щодо обслуговування боргу.**

* Завдання відділу/сектору корпоративного продажу реалізуються на посадах:

• менеджер клієнта;

• бізнес-аналітик,

** Завдання виконуються за умови фізичної відсутності в відділенні працівників підрозділу кредитного моніторингу

Менеджер Клієнта

Завдання:

1. організація роботи в частині залучення клієнтів на комплексне обслуговування та утримання їх в Банку;

2. організація та проведення зустрічей з потенційними та діючими клієнтами Банку, розвиток бізнес-контактів з ними;

3. інформування потенційних клієнтів про можливості та переваги обслуговування в Банку, з’ясування потреб клієнтів, ознайомлення їх з діючими банківськими продуктами та послугами;

4. встановлення продуктивних стосунків з клієнтами, які сприятимуть розвитку тривалої співпраці;

5. надання різного характеру консультацій потенційним та діючим клієнтам в частині продажу:

   • кредитних продуктів (кредитів, акредитивів, гарантій, векселів тощо);

   • депозитних продуктів;

   • перехресних продуктів (пов’язаних з роздрібним бізнесом тощо);

   • послуг;

6. визначення впливу клієнта на зростання потенціалу Банку, а саме здійснення прогнозованого підрахунку дохідності клієнта як на найближчий час, так і на перспективу;

7. розробка рекомендацій, що ґрунтуються на професійному діагнозі стану бізнесу клієнта;

8. організація комплексного обслуговування клієнтів;

9. збір всіх необхідних документів по кредитних проектах корпоративних клієнтів та надання їх бізнес-аналітику для їх опрацювання (у випадку, якщо така штатна одиниця передбачена у відділенні);

10. підготовка комплекту документів по кредитних пропозиціях стратегічних клієнтів та надсилання їх в Департамент стратегічних клієнтів Головного Банку з метою їх опрацювання;

11. забезпечення якісного та оперативного обслуговування клієнтів, з наголосом на пріоритетні групи клієнтів;

12. дотримання діючих стандартів якості обслуговування клієнтів;

13. допомога в налагодженні контактів клієнтів з відповідними працівниками роздрібного бізнесу з метою організації перехресного продажу продуктів;

14. прийняття участі в розподілі операційного плану відділення в частині корпоративного продажу між менеджерами клієнтів;

15. забезпечення виконання персонально доведених показників плану продажу банківських продуктів та послуг;

16. забезпечення ефективного продажу банківських продуктів та послуг клієнтам та ініціювання заходів стосовно цього з метою максимального одержання процентних та комісійних доходів від обслуговування клієнтів;

підготовка інформації про контрагента, якому пропонується присвоїти категорію важливого клієнта з відповідним проведенням розрахунків та аналізу ефективності співпраці з ним;

17. розгляд клопотань клієнтів окремих категорій щодо встановлення індивідуальних умов обслуговування на банківські продукти/послуги та підготовка обґрунтованих пропозицій з відповідними висновками ефективності запровадження індивідуального обслуговування клієнтів;

18. розробка проектів фінансових схем роботи з цінними паперами та їх впровадження за погодженням з профільним підрозділом Головного Банку, оцінка ризику кредитних операцій з використанням цінних паперів.