Юридическая база

Налоговый кодекс Российской Федерации – часть первая от 31 июля 1998 г. N 146-ФЗ и часть вторая от 5 августа 2000 г. N 117-ФЗ – статьи 20, 220;

Гражданский кодекс Российской Федерации (статьи 37, 131, 209, 246, 260, 329, 365, 387, 488, 855, 935, параграф 3, главы 23);

Закон РФ «О подоходном налоге с физических лиц»;

Инструкция Госналогслужбы РФ от 29.06.1995 N 35 (ред. от 28.04.1999) «По применению закона российской федерации „О подоходном налоге с физических лиц“»;

Шевчук Д.А. Гражданский процесс. – Ростов-на-дону: Феникс, 2006;

Шевчук В.А., Шевчук Д.А. Банковское право: Учеб. пособие. – М.: Издательство РИОР, 2005;

www.denisshevchuk.narod.ru www.interfinance.ru www.interfinance.info www.pavlino-rus.narod.ru www.zheleznodorozhni.narod.ru www.corporateresources.narod.ru www.mgu-frank.narod.ru

Схема создания кредитной организации

Не секрет, что создание кредитной организации (банка или НКО) – сложный с экономической и юридической точек зрения процесс. В данной статье я попытался обобщить свой опыт организационной работы и анализа нормативных документов по созданию банков и небанковских кредитных организаций.

Указанная схема публикуется впервые в отечественной литературе и соответствуют требованиям Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157), Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, 3469, 3470; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть I), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27 (часть I), ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033), Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 7, ст. 785; N 28, ст. 3261; 1999, N 1, ст. 2; 2002, N 12, ст. 1093), Федерального закона «Об акционерных обществах» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 1, ст. 1; N 25, ст. 2956; 1999, N 22, ст. 2672; 2001, N 33 (часть I), ст. 3423; 2002, N 12, ст. 1093; N 45, ст. 4436; 2003, N 9, ст. 805), Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3431; 2003, N 26, ст. 2565; N 52, ст. 5037) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол от 29 декабря 2003 года N 29).

Особенности государственной регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями, а также порядок выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств по решению учредителей (участников) или третьего лица (третьих лиц), устанавливаются иными нормативными актами Банка России.

Подготовка и направление в Банк России запроса о возможности использования избранного названия банка или небанковской кредитной организации (НКО) (ответ Банка России в течение 5 рабочих дней);

Подготовка Заявления о регистрации, решения о создании, устава банка, бизнес-плана с положением о порядке проведения расчётов, протокола заседания совета директоров об избрании председателя совета директоров;

Подготовка анкет кандидатов на должности руководителя банка, главного бухгалтера и его заместителей;

Подготовка письменного сообщения с указанием перечня членов совета директоров и содержащего информацию об отсутствии оснований, препятствующих избранию данных лиц в состав совета директоров;

Подготовка пояснительной записки по технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе по оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией) и по организации охраны, обеспечивающих защиту жизни персонала и сохранность ценностей; плана расположения помещений для размещения кредитной организации с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений); плана расположения помещений для совершения операций с ценностями с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений); документа (соглашение о намерениях), подтверждающего согласие охранного предприятия на заключение с кредитной организацией после ее государственной регистрации договора на оказание охранных услуг; лицензии на осуществление негосударственной (частной) охранной деятельности охранного предприятия, с которым достигнуто соглашение о заключении договора на оказание охранных услуг; акта приемки средств охранно-пожарной и тревожной сигнализации в эксплуатацию; сертификатов соответствия на оборудование (в том числе защитное) помещений для совершения операций с ценностями; а также подготовка обязательства о предоставлении помещения в аренду (субаренду) и согласие собственника в случае субаренды;

Уплата государственной пошлины за регистрацию и лицензионного сбора;

Получение согласия территориального учреждения Банка России на приобретение более 20 % долей в уставном капитале НКО (подготовка ходатайства, направление ходатайства в территориальное учреждение Банка России, решение принимается по истечение 30 дней со дня получения указанного ходатайства), а также направление уведомления о приобретении более 5 % долей в уставном капитале банка;

Подготовка списка учредителей банка;