Міністерство фінансів України
+ Національний банк України
Асоціація українських банків
Президент України
Обмеження щодо «великих кредитів», наданих банком одному контрагенту (норматив Н7), передбачає:
загальна сума зобов’язань будь-якого позичальника перед банком не має перевищувати 50% капіталу банку
загальна сума зобов’язань будь-якого позичальника перед банком не має перевищувати 10% активів банку
+ загальна сума зобов’язань будь-якого позичальника перед банком не має перевищувати 25% капіталу банку
загальна сума зобов’язань будь-якого позичальника перед банком не має перевищувати 50% активів банку
Максимальна сума всіх наданих комерційним банком кредитів (норматив Н8) не має перевищувати:
+ 8-кратний розмір регулятивного капіталу банку
5-кратний розмір статного фонду
8-кратний розмір активів банку
25% резервного фонду
Максимальний обсяг кредитів, гарантій, поручительств, наданих одному інсайдеру (норматив Н9) повинен бути не більше:
+ 5% капіталу банку
10% капіталу банку
40% капіталу банку
50% капіталу банку
Ліквідність банку визначається як:
Здатність здійснювати активні операції
Здатність одержувати прибуток в поточному періоді
Здатність виплачувати дивіденди по акціях
+ Здатність забезпечити своєчасне виконання своїх зобов’язань
До низьколіквідних активів відносять:
Кошти на кореспондентських рахунках НБУ
Строкові депозити в НБУ
+ Середньострокові кредити, надані банком
Державні цінні папери
До високоліквідних активів відносять:
+ Кошти на кореспондентських рахунках в інших банках
Довгострокові кредити
Вкладення в нерухоме майно
Ненадійна заборгованість за позиками
Норматив миттєвої ліквідності банків (Н4) визначається як:
Співвідношення всіх активів і зобов’язань банку, що обліковуються за поточними рахунками
+ Співвідношення суми коштів в касі, на кореспондентських рахунках і зобов’язань банку, що обліковуються за поточними рахунками
Співвідношення коштів в касі, короткострокових кредитів, депозитів і зобов’язань банку, що обліковуються за поточними рахунками
Співвідношення строкових депозитів в НБУ і зобов’язань банку, що обліковуються за поточними рахунками
Для універсальних банків норматив миттєвої ліквідності (Н4) щомісячно не повинен бути меншим:
10%
+ 20%
40%
50%
Для універсальних банків норматив поточної ліквідності (Н5) щодекадно не повинен бути меншим:
20%
25%
+ 40%
50%
Норматив короткострокової ліквідності (Н6) повинен бути не менше:
10%
+ 60%
25%
40%
Норматив короткострокової ліквідності (Н6) визначається як співвідношення:
Суми коштів в касі на кореспондентських рахунках і зобов’язань банку, що обліковуються за поточними рахунками
Активів первинної, вторинної ліквідності строком погашення до 31 дня і зобов’язань банку строком виконання до 31 дня
+ Ліквідних активів до короткострокових зобов’язань з початковим строком погашення активів і зобов’язань до 1 року
Сукупності всіх активів і короткострокових зобов’язань банку
Що не відноситься до функцій, які виконує власний капітал банку:
Захисна функція
Функція забезпечення оперативної діяльності
+ Фіскальна функція
Регулятивна функція
Як класифікуються банківські ресурси за джерелами утворення:
Власні, постійні, тимчасові
Залучені, придбані, одержані безкоштовно
Власні, залучені, регульовані
+ Власні, залучені, запозичені
Які складові власного капіталу банку:
+ Статутний капітал, резервний фонд, спеціальні фонди, нерозподілений прибуток, субординований борг
Резервний фонд, загальний борг, субординований борг
Статутний капітал, залучені депозити, спеціальні фонди, кредити комерційних банків
Статутний капітал, резервний фонд, спеціальні фонди, нерозподілений прибуток, депозити
Що не включається в основний капітал банку:
Статутний капітал
Емісійні різниці
Реінвестовані дивіденди
+ Прибуток поточного року
Що не включає додатковий капітал банку:
Прибуток поточного року
Результат переоцінки статутного капіталу
+ Прибуток минулих років
Результат переоцінки основних засобів
Сума перевищення доходів, отриманих підприємством від первинної емісії акцій над номіналом таких акцій – це:
Результат переоцінки статутного капіталу
+ Емісійний дохід
Прибуток поточного року
Статутний капітал
Міжбанківські кредити відносять до:
Власного капіталу
Залучених коштів
Власного капіталу НБУ
+ Запозичених коштів
Розмір резервного фонду банку повинен бути не менше:
+ 25% регулятивного капіталу банку
25% статутного капіталу банку
50% регулятивного капіталу банку
50% статутного капіталу банку
Розмір щорічних відрахувань до резервного фонду повинен бути не менше:
+ 5% чистого прибутку
25% статутного капіталу
10% власного капіталу
50% нерозподіленого прибутку
Частка включення субординованого боргу у власний капітал не може перевищувати:
5% основного капіталу
20% основного капіталу
25% основного капіталу
+ 50% основного капіталу
Які операції відносять до пасивних кредитних операцій:
Кредити, що надані клієнтам
+ Кредити, що отримані банком від НБУ
Міжбанківські кредити, що надані іншим банкам
Кошти на кореспондентських рахунках НОСТРО
Які операції відносять до активних кредитних операцій:
Кредити, що отримані даним банком від НБУ
Кошти на кореспондентських рахунках ЛОРО
+ Кредити, що надані іншим банкам
Кошти на кореспондентських рахунках НОСТРО
Що відносять до активних інвестиційних операцій:
Акції, що емітовані та розміщені даним банком
+ Облігації, що придбані банком
Облігації, що емітовані банком
Готівка, що надійшла в касу банку
Що відносять до пасивних інвестиційних операцій:
+ Облігації, що емітовані банком
Облігації, що придбані банком
Вкладення в цінні папери за рахунок і за дорученням клієнтів
Одержання цінних паперів на відповідальне зберігання
Що відносять до активних депозитних операцій:
Строкові депозити клієнтів банку
Кошти на кореспондентських рахунках ЛОРО
+ Кошти на кореспондентських рахунках НОСТРО
Депозити клієнтів на вимогу
Що відносять до пасивних депозитних операцій:
Кошти банку на кореспондентському рахунку НБУ
+ Кошти на кореспондентських рахунках ЛОРО
Кошти на кореспондентських рахунках НОСТРО
Цінні папери, придбані банком
Сукупність грошових коштів, що знаходяться у розпорядженні банків і використовуються ними для здійснення активних та інших операцій – це:
Власний капітал банку
Залучені депозити банку
+ Ресурси банку
Майно банку
Операції РЕПО – це:
+ Операції з продажу цінних паперів на умовах їх зворотного викупу
Операції з виконання посередницьких послуг на ринку цінних паперів
Операції із первинної емісії акцій для формування статутного капіталу
Операції із залучення цінних паперів на депозитні рахунки
З якою метою використовуються операції РЕПО:
З метою ліквідації банків, погашення їх зобов’язань і реалізації майна та цінних паперів
З метою формування статутного капіталу банків та резервного фонду
З метою надання посередницьких послуг клієнтам на ринку цінних паперів
+ З метою управління ліквідністю банків та здійснення грошово-кредитної політики НБУ
Якщо НБУ купує у комерційного банку, що потребує підтримки ліквідності, цінні папери на умовах зворотного викупу - це:
+ Операції «прямого РЕПО»
Операції «зворотного РЕПО»
Операції фінансового лізингу
Операції оперативного лізингу
Якщо НБУ продає з власного портфеля державні цінні папери на умовах їх викупу - це:
Операції «прямого РЕПО»
+ Операції «зворотного РЕПО»
Дисконтна політика НБУ
Зміна норм обов’язкових резервів НБУ
При значному зростанні грошової маси в обігу НБУ застосує:
Операції «прямого РЕПО»
+ Операції «зворотного РЕПО»
Операції з покритим акредитивом
Операції з непокритим акредитивом
Базисна ставка рефінансування, яка застосовується при кредитуванні комерційних банків, називається:
Тверда процентна ставка
Депозитна процентна ставка
+ Облікова ставка НБУ
Складна процентна ставка
Залучені кошти банку – це:
Сукупність грошових коштів, що знаходяться в розпорядженні банків і використовуються ними для здійснення активних та інших операцій
Грошові кошти кредиторів та інвесторів, мобілізовані банками на певних умовах на міжбанківському та фондовому ринках
+ Зобов’язання банку перед вкладниками, котрі надали свої вільні грошові кошти для зберігання на певних умовах
Фонди грошових коштів, які формуються банками під час здійснення ними банківських операцій