1. Міністерство фінансів України.

2. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

3. Держава.

4. Кабінет Міністрів України.

7. До якої категорії інформації належать документи по фінансових операціях, підлягаючих фінансовому моніторингу?

1. До інформації з грифом “Для службового викорис­тання”.

2. До інформації з грифом “Банківська таємниця”.

3. До інформації з грифом “Комерційна таємниця”.

4. До інформації з грифом “3 обмеженим доступом”.

7. У яких випадках фінансова операція підлягає обо­в’язковому фінансовому моніторингу?

1. Якщо сума операції еквівалентна, або перевищує 50 000 грн.

2. Якщо сума операції еквівалентна, або перевищує 80 000 грн.

3. Якщо сума операції еквівалентна, або перевищує 100 000 грн.

4. Сума по операції не має значення.

7. Яким нормативним документом гарантується та­ємниця по вкладах вкладників?

1. Цивільним кодексом України.

2. Договором про відкриття рахунка.

3. Конституцією України.

4. Законом “Про банки і банківську діяльність”.

7. Як прийняти додаткові внески, якщо відсутня ощадна книжка?

1. Не приймаються.

2. З письмового дозволу начальника управління.

3. При наявності в особи, яка вносить кошти, рекві­зитів рахунка. Особі, яка вносить кошти, видається квитанція до заяви на переказ готівки з печаткою установи Банку.

4. Вносителем заповнюється меморіальний ордер у двох екземплярах, один з печаткою повертається особі, яка вно­сить кошти.

7. У яких валютах відкриваються тртрахунки та в яких валютах видається готівка по БПК?

1. У доларах США та гривнях.

2. Тільки в гривнях.

3. Тільки в доларах США.

4. У гривнях, доларах та євро.

16. Клієнт відправив переказ інший особі шляхом вне­сення готівки 100 000 грн на рахунок. Як Ви кваліфікуєте цю операцію?

1. Операція підлягає внутрішньому фінансовому мо­ніторингу.

2. Операція підлягає обов’язковому фінансовому мо­ніторингу.

3. Операція буде підлягати фінансовому моніторингу за умови, що одержувач коштів переказу є юридичною особою.

4. Операція буде підлягати фінансовому моніторингу за умови, що одержувач коштів переказу є фізичною особою.

16. На поточний рахунок фізичної особи зараховані кошти у сумі 150 000 грн. В якому випадку ця операція буде підлягати обов'язковому фінансовому моніторингу?

1. Якщо клієнт знімає кошти з поточного та вносить їх на депозитний рахунок.

2. Якщо клієнт знімає кошти з рахунка у той же день, або в наступний після їх зарахування.

3. Якщо призначення платежу - “виграш в лотерею”.

4. При такій сумі - в будь-якому випадку.

16. Який порядок нарахування відсотків по вкладах фі­зичних осіб?

1. Нарахування відсотків здійснюється щомісячно.

2. При розрахунку процентів за користування грошо­вими коштами вкладника Банк враховує день внесення (зараху­вання) коштів на рахунок та не враховує день вилучення (спи­сання) коштів з рахунка.

3. При розрахунку процентів за користування грошо­вими коштами .вкладника Банк не враховує день внесення (зара­хування) коштів на рахунок і враховує день вилучення (списан­ня) коштів з рахунка.

4. При розрахунку процентів за користування грошо­вими коштами вкладника Банк не враховує день внесення (за­рахування) коштів на рахунок та день вилучення (списання) ко­штів з рахунка.

16. Згідно з “Програмою надання інформації про фінан­сові операції, які підлягають фінансовому моніторингу, відпо­відальному працівнику” повідомлення складається та переда­ється ....

1. негайно, як тільки працівник з’ясує, що операція підлягає фінансовому моніторингу”

2. не пізніше наступного операційного дня;

3. не пізніше закінчення робочого дня;

4. одразу після здійснення фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу.

16. В якому випадку при відкриті поточного рахунка початковий внесок може становити менше 1 гривні?

1. Якщо рахунок відкривається юридичною особою на користь фізичної особи.

2. Якщо рахунок відкривається іншою особою.

3. Якщо рахунок відкриває нерезидент.

4. Якщо фізична особа вже має в цій установі Банку

рахунок.

16. Які особливості при відкритті рахунка нерезиденту?

1. Наявність закордонного паспорта.

2. Наявність документів, що підтверджують джерело походження коштів (як гривні, так і інвалюти).

3. Відкривається тільки в інвалюті.

4. Відкривається тільки громадянину СНД.

16. Ким повинна бути посвідчена довіреність на ім'я малолітнього на одержання коштів?

1. Нотаріусом.

2. Посадовою особою навчального закладу, в якому довіритель навчається.

3. Одним із батьків.

4. Довіреність не може бути видана на ім’я малоліт­нього.

23. Які документи є підставою для ідентифікації фі­зичних осіб-резидептів ?

1. Паспорт.

2. Довідка з ідентифікаційним номером платника по­датків.

3. Паспорт і довідка з ідентифікаційним номером пла­тника податків

4. Довідка в паспорті про місце проживання.

23. Як оформити видачу вкладу після смерті вкладни­ка, якщо спадкоємець не може пред’явити ощадну книжку ?

1. Спадкоємець повинен письмово заявити про це установі банку, вказавши причину, з якої книжка не може бути представлена. Вклад виплачується або перераховується на ін­ший рахунок після перевірки залишку вкладу за даними наступ­ного контролю.

2. Спадкоємець отримує кошти по вкладу, надавши паспортний документ, свідоцтво про право на спадщину або сві­доцтво про право власності на частку в спільному майні по­дружжя або рішення суду з цього питання чи копії одного з цих документів, засвідченого органом, що його видав або нотаріаль­но.

3. Спадкоємець повинен надати паспортний доку­мент, свідоцтво про право на спадщину або свідоцтво про право власності на частку в спільному майні подружжя або рішення суду з цього питання чи копії одного з цих документів, засвідче­ного органом, що його видав або нотаріально, а також заяву про втрату ощадної книжки. Вклад виплачується або перераховуєть­ся на інший рахунок після перевірки залишку вкладу за даними наступного контролю та відповідного запису в Книзі реєстрації втрачених ощадкнижок.

4. Спадкоємцю видається нова ощадкнижка, про що робиться відповідний запис в журналі реєстрації книжок і надалі він може розпоряджатися вкладом як його власник.

23. Хто може відкрити рахунок на ім’я особи вікам 12 років?

1. Сам неповнолітній.

2. Рахунки на ім’я малолітніх в установах Ощадбанку не відкриваються.

3. Один із батьків.

4. Опікун, якщо батьки позбавлені батьківських прав.

23. У якому випадку фінансова операція у сумі 80 000 грн підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу?

1. Якщо здійснено відкриття рахунка з внесенням на нього коштів 80 000 грн на користь третьої особи.

2. Якщо на користь фізичної особи прийшов переказ з США еквівалентний 80 000 грн.

3. Якщо 80 000 грн зараховано на пластикову картку, з визначенням платежу “поповнення картрахунка”.

4. При обслуговуванні клієнта у банку менше трьох місяців (з моменту відкриття рахунка).

23. Що таке ідентифікація клієнтів?

1. З’ясування особи клієнта на підставі оригіналів або належним чином оформлених копій документів.

2. Виявлення операцій клієнта, які підлягають фінан­совому моніторингу.

3. Звірка підписів клієнта на первинних документах зі зразком підписів у картці особового рахунка.

4. Усі відповіді правильні.

28. Які документи є підставою для ідентифікації фізи­чної особи-резидента, який за релігійними переконаннями відмовляється від присвоєння ідентифікаційного номера?

1. Громадянський паспорт з відміткою про проведен­ня платежів без ідентифікаційного номера.

2. Закордонний паспорт.

3. Громадянський паспорт.

4. Усі відповіді правильні.

28. Депозитні операції бувають....

1. тільки активні;

2. тільки пасивні;

3. активні та пасивні.

4. Усі відповіді правильні.

28. Банківські ресурси по-іншому називають....

1. резерв; 3) депозит;

2. кредит; 4) капітал.

28. Які види депозитів вигідні банку?

1. Векселі.

2. Депозити до запитання.

3. Термінові депозити.

4. Ощадні сертифікати.

28. Яким способом комерційний банк може якнай­швидше залучити кошти?