1. Не' більше трьох робочих днів.

2. Не більше семи робочих днів

3. Не більше 10 робочих днів

4. Немає правильної відповіді.

і

38. Кому з учасників розрахунків при акредитивній формі вигідний покритий акредитив?

1. Платнику і його банку.

2. Постачальнику та його банку.

3. Усім учасникам розрахунків.

4. Постачальнику і банку, в якому відкрито акредитив.

38. Який рахунок може бути відкритий у банку район­ному споживчому товариству для проведення рахунків, одержання і зберігання коштів?

1. Депозитний. 3. Позичковий.

2. Поточний. 4. Бюджетний.

38. Кому вигідна попередня оплата за договором по­ставки товарів?

1. Покупцю. З. Банку платника.

2. Постачальнику. 4. Банку одержувача.

38. Укажіть основні переваги національної системи електронних платежів.

1. Гальмування розрахунків у господарському обліку

України.

2. Гарантованість платежу, а також розрахунки між банками здійснюються під контролем НБУ.

3. Прискорення розрахунків у господарському обліку

України.

4. Усі відповіді правильні, крім п. 1.

38. Скільки існує моделей коррахунків?

І.Сім. 2. Шість. 3. П'ять. 4. Десять.

38. Міжбанківські розрахунки виконуються в строк....

1. до двох операційних днів;

2. до трьох операційних днів і вважаються завершеними з часу зарахування коштів на коррахунок банку одержувача;

3. до п’яти операційних днів;

4. вважаються завершеними з часу зарахування кош­тів на коррахунок банку одержувача.

50. За якою моделлю учасником СЕП є тільки головний банк, який має єдиний загальноукраїнський коррахунок без технічних рахунків філій?

1. За третьою моделлю. З. За першою моделлю.

2. За п’ятою моделлю. 4. За сьомою моделлю.

50. Які документи необхідно подати банку для від­криття поточного рахунка?

1. Заяву, картку із зразками підписів і відбитком пе­чатки, копію статуту, копію документа, що підтверджує взяття підприємства на податковий облік, в Пенсійному фонді, фонді соціального страхування.

2. Заяву, картку із зразками підписів і відбитком пе­чатки, копію статуту, довідку про реєстрацію підприємства, до­відки про облік в податкових органах, в Пенсійному фонді, фон­ді соціального страхування.

3. Заяву про відкриття рахунка, копію свідоцтва про державну реєстрацію, копію рішення про створення підприємст­ва, копію статуту, картку зі зразками підписів осіб, які мають право розпорядження рахунком, і відбитком печатки, довідку про встановлений ідентифікаційний код, копію свідоцтва про реєстрацію в органах Пенсійного фонду, фонду соціального страхування, податкових органах.

4. Заяву, картку зі зразками підписів і відбитком пе­чатки, копію статуту, довідку про встановлений ідентифікацій­ний код, копію документа про реєстрацію в органах Пенсійного фонду та фонду соціального страхування.

50. Миколаївська меблева фабрика відкрила акредитив у м. Херсоні із підприємством по виготовленню ДСП 15.11 строком на 12 днів. Визначити дату закриття акредитиву:

а) у банку бенефіщара;

б) у банку платника.

Тема 1. Основні банківські операції 1

1. Які форми власності комерційних банків існують в Україні? 1

2. Хто може бути засновником комерційного банку? 1

3. Яке визначення Ви вважаєте правильним? 1

4. Основними ознаками банківської системи є.... 1

5. Які види операцій є головними для комерційного банку? 1

6. Чому банківські операції поділяють на активні і па­сивні? 1

7. Призначення філій і представництв комерційних банків полягає в.... 2

8. Який вигляд має структура банківської системи України? 2

9. До якого виду операцій належить одержання позики на міжбанківсьшму ринку? 2

10. Банк -це.... 2

11. Усі операції банку відповідно до законодавства України умовно поділяються на.... 3

12. До принципів банківської діяльності належать.... 3

31. Установи, що здійснюють розрахунково-касове об­слуговування, надають кредити, випускають інші цінні папе­ри називаються.... 7

32. Активні операції - це.... 7

33. Пасивні операції- це.... 7

34. За видами банківських ресурсів пасивні операції роз­різняють з.... 7

35. Які з перелічених видів операщй належать до ак­тивних? 7

36. Банківська система -це.... 8

37. До принципів банківської комерції належать.... 8

38. Який банк має право на емісію грошей? 8

39. Кому підзвітний Національний банк України (НБУ)? 8

40. З якого моменту комерційні банки набувають ста­тусу юридичної особи? 8

41. Хто дозволяє відкривати комерційні банки в Украйні? 9

42. Найвищим органам управляння акціонерного банку є.... 9

43. Що включають активні операції? 9

44. Якою є банківська система в Україні? 9

45. Дайте визначення поняття “банки”. 9

46. Діяльність НБУ спрямована на .... 9

47. Банк має право здійснювати банківську діяльність, 10

48. Яка діяльність заборонена банкам? 10

49. У чому полягає правова різниця між філією та представництвом банку? 10

50. До якого виду діяльності належить операція лізин­гу'- передачі основних засобів у користування іншим особам на визначений термін? 10

51. До якого виду діяльності належить операція з ви­дачі банком готівки клієнту за чеком? 10

52. Основною метою діяльності камерщйних банків є.... 11

53. Які операції комерційних банків належать до ак­тивних? 11

54. Які операції комерційних банків належать до па­сивних? 11

55. Що включають пасивні операції банку ? 11

56. У результаті проведення яких операцій банки фор­мують кредитні ресурси? 11

Тема 2. Формування банківського капіталу 13

1. Які кошти використовує банк для своєї діяльності? 13

2. Яким чином банки збільшують свій статутний ка­пітал? 13

3. За допомогою яких показників виміряється достат­ність капіталу комерційного банку ? 13

4. Як формується і зростає статутний капітал бан­ку? 13

5. Які складові власних коштів банку? 13

11. Власний капітал поділяється на.... 14

12. Власний капітал повинен становити.... 14

13. Статутний капітал - це капітал, мобілізований до банку шляхом.... 15

14. Які з названих питань не вирішують збори акціоне­рів банку? 15

15. Хто встановлює комерційному банку мінімальний розмір статутного фонду? 15

16. Що належить до додаткового капіталу комерцій­ного банку? 15

17. Яким шляхом формується статутний фонд комер­ційного банку; створеного у формі акціонерного товариства? 15

18. Яким шляхом формується резервний фонд комер­ційного банку? 16

19. Що таке платоспроможність банку? 16

20. За якою формулою визначають норматив адекват­ності регулятивного капіталу? 16

Тема 3. Депозитні операції 19

2. Хто є власником картрахунка ? 20

3. Що включає в себе виписка по картрахунку? 20

4. Депозити поділяють на.... 20

5. Пасивні депозитні операції можна класифікувати за 20

6. Який документ є підставою для відкриття поточ­ного рахунка? 20

7. Рахунки виборчих фондів відкриваються.... 21

8. Рахунки виборчих фондів закриваються.... 21

9. Операції комерційних банків із залучення грошових коштів у внески і їх вкладення - це.... 21

10. Хто є гарантом по вкладах в Ощадбанку? 21

11. До якої категорії інформації належать документи по фінансових операціях, підлягаючих фінансовому моніторингу? 21

12. У яких випадках фінансова операція підлягає обо­в’язковому фінансовому моніторингу? 22

13. Яким нормативним документом гарантується та­ємниця по вкладах вкладників? 22

14. Як прийняти додаткові внески, якщо відсутня ощадна книжка? 22

15. У яких валютах відкриваються тртрахунки та в яких валютах видається готівка по БПК? 22

16. Клієнт відправив переказ інший особі шляхом вне­сення готівки 100 000 грн на рахунок. Як Ви кваліфікуєте цю операцію? 23

17. На поточний рахунок фізичної особи зараховані кошти у сумі 150 000 грн. В якому випадку ця операція буде підлягати обов'язковому фінансовому моніторингу? 23

18. Який порядок нарахування відсотків по вкладах фі­зичних осіб? 23

23. Які документи є підставою для ідентифікації фі­зичних осіб-резидептів ? 25

24. Як оформити видачу вкладу після смерті вкладни­ка, якщо спадкоємець не може пред’явити ощадну книжку ? 25

25. Хто може відкрити рахунок на ім’я особи вікам 12 років? 26

26. У якому випадку фінансова операція у сумі 80 000 грн підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу? 26

27. Що таке ідентифікація клієнтів? 26

33. Які джерела кредитних ресурсів є основними для комерційних банків? 28

34. При втраті ощадної книжки вкладник повинен терміново звернутися.... 28

35. Які документи подають у банк фізичні особи для відкриття поточних рахунків? 28

36. До видів банківських рахунків належать.... 28

37. Взаємовідносини між банкам і його клієнтами ре­гулюються .... 28

38. Кредитні ресурси комерційних банків формуються за рахунок.... 29

39. Що таке депозит? 29

40. Які бувають депозити? 29

41. Чим відрізняється депозит до запитання від стро­кового депозиту? 29