§ 3, Загальна характеристика договорів про надання послуг із цінними паперами

При інтенсивному розвитку біржової та позабіржової торгівлі цінними паперами все більшого значення набувають договори з надання послуг із цінними паперами. На сьогодні деякі види послуг не здійснюються, а деякі знаходяться в стані розвитку. Упровадження послуг, пов'язаних з операціями щодо цінних паперів, надає банківським установам можливість розширити продуктовий ряд банку, диверсифікувати джерела прибутку, по­сісти конкурентну позицію на ринку та поліпшити імідж стосо­вно універсальності діяльності.

В економічній літературі наводяться такі види послуг із цінними паперами: 1) брокерські; 2) андерайтингові; 3) трас­тові; 4) консультаційні; 5) дипозитарні; 6) інші. З юридичної точки зору всі види послуг поділяються на послуги фактичні, юридичні, фактично-юридичні³. Правова природа послуг із цін­ними паперами є юридичною та фактично-юридичною, оскіль­ки дії спрямовані на здійснення тих чи інших операцій, у межах яких надається та чи інша послуга, що, як правило, своїм результатом має виникнення, зміну чи припинення пра­вовідносин. Підставою для здійснення послуг із цінними па­перами, на рівні з іншими юридичними фактами¹, як правило, є договір. Обєднаної, загальної класифікації договорів з на­дання послуг із цінними паперами ні наукова література, ні законодавча чи судова практика ще не напрацювали. Тому як основу можна запропонувати таку. Договори на надання по­слуг із цінними паперами можуть бути: 1) комісійні; 2) дору­чення; 3) на випуск та розміщення; 4) на управління; 5) кон­салтингові; 6) дипозитарні та інші. Цей перелік не є закритим, оскільки фондовий ринок знаходиться в процесі розвитку, тому не виключена можливість появи нових видів послуг із цінни­ми паперами. Ми не ставимо за мету перерахувати всі види договорів про надання послуг, оскільки об'єктивно це немож­ливо зробити. Ми прагнемо окреслити коло тих видів догово­рів, які найчастіше застосовуються для оформлення відносин з надання послуг щодо цінних паперів. Крім того, серед на­званих видів є пойменовані і непойменовані². Перші - догово­ри, які мають законодавчо встановлену назву і правове регу­лювання (комісія, доручення, управління). Другі - договори, які не мають законодавчо встановленого найменування і не врегульовані чинним законодавством, але застосовуються на практиці (на випуск та розміщення цінних паперів; консал­тингові, депозитарні).

Цивільним кодексом України регулюються загальні поло­ження про послуги. Окремі види договорів регулюються окре­мими главами. Стосовно договорів з надання послуг із цінними паперами вважаємо, що до них можна застосовувати загальні положення про послуги, закріплені в ЦК України, з урахуван­ням особливостей відносин, обумовлених режимом цінних па­перів, а також якщо це не суперечитиме суті зобов'язання.

Законодавець розкриває поняття договору про надання по­слуг у статті 901 ЦК України в такому вигляді: за договором про надання послуг одна сторона (виконавець) зобов'язується за завданням другої сторони (замовника) надати послугу, яка спо­живається в процесі вчинення певної дії або здійснення певної діяльності, а замовник зобов'язується оплатити виконавцеві за­значену послугу, якщо інше не встановлено договором.

Виконавцем за договором про надання послуг із цінними паперами є фінансова установа, торговці цінними паперами, депо­зитарії та інші суб'єкти, які мають право здійснювати діяльність із надання послуг. Виконавець повинен надати послугу особис­то. У випадках, установлених договором, виконавець має право покласти виконання договору про надання послуг на іншу особу, залишаючись у повному обсязі відповідальним перед замовни­ком за порушення договору.

Замовником у даному договорі можуть бути фізичні та юри­дичні особи - власники цінних паперів, а також особи, яким цінні папери належать на іншому речовому праві.

У законодавстві презумується надання послуг за плату, тобто платність договору про надання послуг. Якщо договором перед­бачене надання послуг за плату, замовник зобов'язаний оплати­ти надану йому послугу в розмірі, у строки та в порядку, що встановлені договором. У разі неможливості виконати договір про надання послуг, і ці обставини виникли не з вини виконав­ця, замовник зобов'язаний виплатити виконавцеві розумну пла­ту. Якщо неможливість виконати договір виникла з вини замо­вника, він зобов'язаний виплатити виконавцеві плату в повному обсязі, якщо інше не встановлено договором або законом.

Строк договору про надання послуг установлюється за домов­леністю сторін, якщо інше не встановлено законом або іншими нормативно-правовими актами. Залежно від видів послуг, які передбачаються в тому чи іншому договорі, здійснюється їх пра­вове регулювання і встановлюються сторони дії т^ виконання договорів.

Загальними положеннями ЦК України про надання послуг установлюється відповідальність за невиконання або неналеж­не виконання послуг. Так, збитки, завдані замовнику невико­нанням або неналежним виконанням договору про надання послуг за плату, підлягають відшкодуванню виконавцем у разі наявності його вини в повному обсязі, якщо інше не встановле­но договором. Виконавець, який порушив договір про надання послуг за плату при здійсненні ним підприємницької діяльно сті, відповідає за це порушення, якщо не доведе, що належне виконання виявилося неможливим унаслідок непереборної сили, якщо інше не встановлено договором або законом. Дого вір про надання послуг може бути розірваний, у тому числі шляхом односторонньої відмови від договору, у порядку та на підставах, установлених цим Кодексом, іншим законом або зи домовленістю сторін.

Договори доручення, комісії або договори про управління цін­ними паперами укладаються з торговцями цінними паперами в письмовій формі. Права та обов'язки торговця цінними папера­ми стосовно його клієнта, умови укладення договорів щодо цін­них паперів, порядок звітності торговця перед його клієнтом, порядок та умови виплати торговцю винагороди визначаються в договорі, що укладається між ними.

Торговець цінними паперами зобов'язаний виконувати до­ручення клієнтів за договорами доручення, договорами комісії та договорами про управління цінними паперами на найвигідні- ших для клієнта умовах. Доручення клієнтів виконуються тор­говцем цінними паперами в порядку їх надходження, якщо інше не передбачено договором або дорученням клієнтів. У разі укла­дення торговцем цінними паперами договорів за власний раху­нок разом з укладенням ним договорів за рахунок клієнта ви­конання договорів для клієнта є пріоритетним.

Торговець цінними паперами зобов'язаний подавати на об­рану ним фондову біржу інформацію про всі вчинені ним пра- вочини з цінними паперами в строки і порядку, що визначені правилами фондової біржі.

Далі розглянемо положення щодо кожного окремого виду договору про надання послуг із цінними паперами.

Питання для самоконтролю

195. Значення та роль договорів у біржовій та іншій діяльності, пов'язаній із цінними паперами.

196. Цінні папери як собливий об'єкт договорів із цінними папера­ми.

197. Ознаки договорів із цінними паперами.

198. Класифікація договорів із цінними паперами.

199. Способи набуття права власності на цінні папери та права за цінними паперами.

200. Момент виникнення права власності на цінні папери та на права за цінними паперами.

201. Види послуг із цінними паперами.

202. Загальна характеристика договорів про надання послуг.