Тема 2. Правовая и организационные основы банковской деятельности

Правовая основа деятельности коммерческих банков: состав и со­держание банковского законодательства, нормативных требований Банка России, внутренних нормативных документов коммерческих банков. Правовой статус коммерческого банка в российском и зарубежном законодательстве.

Статус, задачи и принципы организации Центрального банка (ЦБ) РФ. Операции и баланс ЦБ РФ. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ: цели, направления, инструменты и методы. Регулирование и контроль в банковской практике. Особенности взаимоотношений коммерческих банков с Центральным банком. Роль Центрального банка РФ в обеспечении стабильности денежного обращения, развитии банковской системы, в повышении эффективности деятельности кредитных организаций. Границы взаимных обязательств Центрального банка и коммерческих банков. Значение Центрального банка в организации безналичных расчетов между коммерческими банками. Центральный банк как банк – банков. Деятельность Центрального банка как регулирующего и кадрового органа.

Правовое регулирование открытия и ликвидации банков. Процедуры и документы, требующиеся для открытия коммерческого банка. Причины отказа в выдаче банковской лицензии. Экономические условия и квалификационные требования к банкам при их открытии.

Правовая основа и инструменты поддержания стабильности банковской деятельности. Система предупреждения кризиса банка и его оздоровления.

Банковские операции. Виды коммерческих банков.

Организационная основа деятельности коммерческих банков. Общие задачи и принципы организации банковской деятельности. Структурные подразделения кредитной организации.

Банковский менеджмент: роль, цели, основные направления. Основы банковского маркетинга.

Лекционное занятие (очная форма - 3 час., заочная форма – 0 час.)

1. Статус, задачи, функции и виды коммерческих банков

2. Статус, задачи, функции и принципы организации ЦБ РФ

3. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ

4. Правовое регулирование открытия и ликвидации банков

Семинарское занятие (очная форма - 2 час., заочная форма – 1 час.)

Тема семинара: «Правовая и организационные основы банковской деятельности»

Доклад «Виды банков и их характеристика»

Вопросы для обсуждения:

1. Характеристика банка как специфического предприятия. Особые требования, предъявляемые к банкам.

2. Правовая основа деятельности коммерческого банка: состав и содержание банковского законодательства, нормативных требований Банка России, внутренних нормативных документов коммерческих банков.

3. Банковские операции и другие сделки.

4. ЦБ РФ: инструменты поддержания стабильности банковской деятельности.

5. Деятельность Центрального банка как регулирующего и кадрового органа.

6. Организационная основа деятельности коммерческих банков.

7. Этапы формирования современной банковской системы

8. Особенности построения банковских систем в странах с развитой рыночной экономикой (Англия, Германия, Франция, США, Китай, и другие)

9. Решение задачи:

На валютной бирже сложились следующие соотношения:

1) Спрос 100 000 у.е. = Предложение 100 000 у.е.

2) Спрос 100 000 у.е. > Предложение 80 000 у.е.

3) Спрос 80 000 у.е. < Предложение 100 000 у.е.

Необходимо:

1) Сделать вывод: как будет изменяться валютный курс в зависимости от спроса и предложения валюты?

2. Какие действия в каждом случае должен предпринять ЦБР с целью регулирования валютного курса?

Самостоятельное изучение (очная форма - 2 час., заочная – 6 час.)

1. Правовая основа и инструменты поддержания стабильности банков­ской деятельности. Система предупреждения кризиса банка и его оздоровления.

2. Банковский менеджмент: понятие, роль, цели, основные направления.

3. Основы банковского маркетинга.

4. Когда и где возникли первые центральные банки?

5. Назовите основные цели деятельности Банка России?

6. К какому уровню банковской системы он относится?

7. Назовите структуру системы Центрального Банка России?

8. Какой орган руководит деятельностью Центрального Банка, его состав и функции.

9. Состав и функции Национального банковского совета.

10. Кому подотчетен Центральный Банк России и в чем это проявляется?

11. Назовите основные функции Банка России.

12. Основные цели проведения денежно-кредитной политики?

13. Типы денежно-кредитной политики, их сущность.

14. Назовите основные инструменты денежно-кредитной политики.

15. Каким образом изменение процентной ставки по операциям Банка России окажет влияние на денежную массу в обращении?

16. В чем суть операции «РЭПО»?

17. Какова основная цель установления ЦБР нормативов обязательных резервов?

18. Оказывает ли влияние на денежную массу в обращении рефинансирование ЦБ коммерческих банков и каким образом?

19. В чем состоит суть валютных интервенций ЦБР?