10.4. Многосторонние финансово-банковские институты

Многосторонние финансовые институты составляют ядро совокупности международных валютно-кредитных и финансовых организаций и играют основную роль в обеспечении стабильного функционирования современной мировой валютной системы.

Старейшей международной финансовой организацией является Банк международных расчетов (БМР). Он был создан в 1930 году в целях содействия международной валютной и финансовой кооперации между центральными банками различных государств. В настоящее время в состав его членов входят 55 стран, в том числе Россия. По правовому положению БМР представляет собой акционерное общество с капиталом 1,5 млрд золотых швейцарских франков. Штаб-квартира Банка находится в Базеле, Швейцария, два его представительства – в Гонконге и Мехико.

Основные цели БМР:

• содействие сотрудничеству между центральными банками;

• обеспечение благоприятных условий для международных финансовых операций;

• оказание содействия сторонам в качестве доверенного лица при размещении международных займов, реализации международных кредитных соглашений.

Банк осуществляет свою деятельность в следующих направлениях:

• проведение различных операций по поручениям центральных банков – акционеров. В соответствии с Уставом Банк имеет право совершать такие операции, как:

– покупка, продажа, обмен и хранение золота за счет собственных средств, а также средств центральных банков;

– учет, переучет центральным банкам, покупка и продажа векселей и других первоклассных краткосрочных обязательств;

– продажа и покупка иностранной валюты и ценных бумаг;

– прием от центральных банков средств на текущие счета и во вклады;

– прием во вклады средств правительств по соглашениям, по которым Банк выступает доверенным лицом;

– краткосрочное финансирование центральных банков;

• использование технических возможностей и опыта Банка для достижения международных финансовых соглашений;

• выполнение функции агента и доверенного лица: 1) при реализации международных кредитных соглашений; 2) для организации клиринговой системы; 3) в связи с реструктуризацией внешнего долга отдельных стран; 4) при производстве операций, в том числе кредитных, в рамках функционирования Европейской валютной системы;

• выполнение роли форума для международного валютного сотрудничества (Группа 10 центральных банков – G-10, ее Постоянный комитет);

• контроль за банковской деятельностью, выполнение функций Базельского комитета по банковскому надзору;

• оказание технической помощи центральным банкам Восточной Европы, странам с переходной экономикой, подготовка для них специалистов;

• осуществление экономического и валютного сотрудничества в Европе.

Банком управляет Совет директоров в составе управляющих 13 центральных банков, которые представляют ведущих акционеров. Председатель Совета, его заместитель и президент БМР избираются из числа членов Совета на срок не более трех лет. Аппарат Банка состоит также из Банковского (операционного) управления, Валютно-экономического управления и Секретариата.

При МБР создан ряд комитетов и организаций, занимающихся проблемами международных финансов. К ним относятся комитеты Группы 10. Наиболее важные из них: Комитет по рынкам (1962 г.), Комитет по глобальной финансовой системе (1971 г.), Базельский комитет банковского надзора (1974 г.), Комитет расчетных и денежных систем (1990 г.).

Комитет по рынкам был организован по инициативе стран-участниц Золотого Пула. Когда в 1968 году Пул распался, его участники продолжали встречаться, перенеся центр тяжести своего интереса на проблемы развития валютных и финансовых рынков. В настоящее время участниками Комитета являются центральные банки Бельгии, Великобритании, Канады, Германии, Италии, Нидерландов, Франции, Швейцарии, Швеции, Японии, а также Европейский Центральный банк и Федеральный резервный банк Нью-Йорка.

Комитет по глобальной финансовой системе представляет собой своеобразный форум центральных банков для изучения функционирования финансовых рынков и систем в условиях глобализации. Цель такого изучения – выработка рекомендаций в проведении политики, обеспечивающей финансовую и валютную стабильность. По сравнению с комитетом по рынкам его состав расширен за счет Центрального банка Люксембурга и Совета управляющих Федеральной резервной системы США.

Базельский комитет банковского надзора – форум для сотрудничества на регулярной основе по вопросам банковского надзора. Заседания Комитета проходят ежеквартально в составе: 1) Национального банка и Банковской и финансовой комиссии Бельгии; 2) Банка Канады и Офиса Управляющего финансовыми институтами Канады; 3) Банка Франции и Генерального секретариата банковской комиссии Франции; 4) Немецкого Бундесбанка и Федерального Агентства финансовых услуг Германии; 5) Банка Италии; 6) Банка Японии и Агентства финансового надзора Японии; 7) Комиссии по надзору за финансовым сектором Люксембурга; 8) Банка Нидерландов; 9) Банка Испании; 10) Шведского Риксбанка и Шведской Администрации финансового надзора; 11) Банка Англии и британской Администрации финансовых услуг; 12) Совета директоров Федеральной резервной системы и Офиса валютного контроля США; 13) Федерального резервного банка Нью-Йорка и Федеральной корпорации страхования депозитов США.

Базельский комитет не обладает формальными наднациональными надзорными правами. Он занимается разработкой широкого круга стандартов банковской деятельности и банковского надзора, способствуя тем самым унификации данных стандартов. Их внедрение в странах G-10 сопровождается последующим распространением в других государствах в силу возникающего «сетевого эффекта» – банки развитых стран перестают иметь дело с банками стран, стандарты надзора в которых отличаются от принятых Комитетом унифицированных стандартов.

К наиболее значимым событиям в его деятельности относится подписание в 1988 году Базельского соглашения по капиталу, которым устанавливались единые стандарты формирования капитала и правила его расчета. Впоследствии в Соглашение вносились поправки, связанные с учетом рисков банковской деятельности. В 2001 году было подписано новое соглашение, заменившее предыдущее.

Комитет по платежным и расчетным системам выполняет функции по наблюдению и анализу тенденций развития внутренних, платежных, расчетных и клиринговых систем. В его состав входят те же члены, что и в Комитет по рынкам, а также Совет управляющих ФРС США. В настоящее время значительное внимание в своей деятельности Комитет уделяет разработке стандартов платежей.

Кроме вышеуказанных комитетов при БМР функционирует Форум по финансовой стабильности, который создан в 1999 году для содействия международной финансовой стабильности посредством усиления информационного обмена и сотрудничества в сфере финансового контроля и надзора, Международная ассоциация страховщиков депозитов, Международная ассоциация страхового надзора, а также Институт финансовой стабильности, оказывающий помощь надзорным органам стран мира в укреплении национальных финансовых систем.