1.2.1.4. Закрытие счета и прекращение расчетов по банковской карте

Инициирующее событие: поступило заявление на закрытие счета

Завершающее событие: счет закрыт, договор прекратил своё действие

Входной поток: заявление на закрытие счета

Выходной поток: выданный остаток денежных средств со счета

Участники процесса: оператор банка, клиент, кассир

Ресурсы процесса: документы для подтверждения личности клиента, личные данные клиента.

Кластеры данных: Данные клиента, счет, карта

Система документов:

А) Заявление о закрытии счета

Содержание:

документ содержит следующие данные:

1. Дата обращения

2. Номер карты

3. Номер счета

4. Название АКБ

5. ФИО клиента

6. Номер паспорта клиента

7. ИНН клиента

8. Адрес регистрации клиента

9. Подпись клиента

10. Дата принятия заявления

11. Подпись оператора

Форма бланка:

Заявление на прекращение действия банковской карты и закрытие счета "__"__________ 20__ г. Прошу прекратить действие карты № ______________________________ и закрыть текущий счет № __________________________ в АКБ «__________». Клиент: ФИО:___________________________________________________________ Паспорт: ______________________________________________________ ИНН: __________________________________________________________ Адрес: _________________________________________________________ Подпись клиента: ____________/_______________/ Карта прекратила действие и счет закрыт «__» _________ 20__ г.

Банк:  Подпись оператора банка: _____________/___________/

Оценка объёма: документ состоит из 11 полей для заполнения;

Средняя длина записи поля – 15 символов;

Общее количество символов составляет приблизительно 165 шт.

Трудоемкость обработки: Легкая

Жизненный цикл документа:

• Этап создания документа:

заявление заполняется клиентом

• Этап обработки документа:

Документ служит основанием для закрытия счета и блокировки карты. Заверенная копия передается кассиру для выдачи клиенту остатка денежных средств со счета.

• Этап архивации документа:

Документ переносится и сохраняется в архиве в течении 1 года. Копия документа выдается клиенту

1.2.2. Проведение денежных операций

Цель: проведение операций со счетом

Владелец: клиент

Структура процесса:

1.2.2.1. Проведение операции по внесению денег счета

Инициирующее событие: клиент подает запрос на внесение средств

Завершающее событие: средства внесены на счет

Входной поток: карта, форма запроса

Выходной поток: карта, квитанция о внесении денег на счет

Участники процесса: клиент

Кластеры данных: карта, счет

Система документов:

А) Запрос на внесение денег на счет (через банкомат – электронный вид)

Содержание:

документ содержит следующие данные:

1. Номер счета

2. Пин-код

3. Сумма

Форма бланка:

Запрос на внесении денег на счет
Плательщик	№ счета _______________________________________ Пин-код ________________________________________ Сумма: __________________

Оценка объёма: документ состоит из 3 полей для заполнения;

Средняя длина записи поля – 6 символов;

Общее количество символов составляет приблизительно 18 шт.

Трудоемкость обработки: Легкая

Время обработки: 1 мин

Жизненный цикл документа:

• Этап создания документа:

заявление заполняется клиентом

• Этап обработки документа:

Документ служит основанием для внесение средств на счет

• Этап архивации документа:

Документ сохраняется в течении 3 месяцев

Б) Квитанция о внесении денег на счет

Содержание:

документ содержит следующие данные:

1. Номер квитанции

2. Номер банкомата/отделения

3. Адрес банкомата/отделения

4. Название банка

5. БИК

6. Расчетный счет

7. Номер карты

8. Номер счета

9. ФИО

10. Номер транзакции

11. Тип транзакции

12. Сумма

13. Дата и время

Форма бланка:

Квитанция № ________________ о внесении денег на счет
Банкомат	№ банкомата/отделения: ________________________________________ Адрес банкомата/отделения: ____________________________________
Банк	Название: ________________________________________ БИК: _____________________________________________ р/с: _____________________________________________
Плательщик	№ карты _______________________________________ № счета ________________________________________ ФИО __________________________________________ №транзакции: ____________________ Тип транзакции:__________________ Сумма: __________________ Дата и время _________________

Оценка объёма: документ состоит из 13 полей для заполнения;

Средняя длина записи поля – 10 символов;

Общее количество символов составляет приблизительно 130 шт.

Трудоемкость обработки: Средняя

Время обработки: 1 мин

Жизненный цикл документа:

• Этап создания документа:

Квитанция создается автоматически

• Этап обработки документа:

Документ формируется при внесении средств на счет клиента через банкомат. На основании этого документа происходит внесение денег на счета клиента.

• Этап архивации документа:

По усмотрению клиента