19. Державне регулювання ринку ломбардних послуг

Органами, які контролюють діяльність ломбардів, є:

Міністерство фінансів України, яке як орган ліцензування здійснює контроль за до-триманням ломбардами ліцензійних умов провадження господарської діяльності з торгівлівиробами з дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння.

Державна пробірна служба Міністерства фінансів України, основними завданнямиякої є участь у межах своєї компетенції в реалізації державної політики у сфері здійсненнядержавного пробірного контролю за якістю дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння,виробів з них та матеріалів, що містять дорогоцінні метали, і за здійсненням операцій із за-значеними цінностями; виконує контрольно-наглядові функції у сфері державного пробір-ного контролю, а також регулятивні та дозвільно-реєстраційні функції щодо ломбардів.

Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України, основним за-вданнями якої є здійснення державного регулювання та нагляду за наданням фінансових по-слуг і дотриманням законодавства в цій сфері, а також законодавства з питань запобігання тапротидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, ломбардами.

Після набрання чинності Законом України «Про фінансові послуги та державне регулю-вання ринків фінансових послуг», яким врегульована діяльність з надання фінансових по-слуг, надання ломбардами коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, непідлягають патентуванню. Ломбарди повинні бути зареєстровані в Державну реєстрі фінан-сових установ, утримувачем якого визначено Держфінпослуг, та яка приймає рішення провнесення (виключення) інформації ломбардів до Реєстру, видачу, переоформлення та ану-лювання виданих свідоцтв про реєстрацію фінансової установи та довідок про внесення ін-формації про їх відокремлені підрозділи до Державного реєстру фінансових установ.

У своїй діяльності ломбарди пов'язані з реалізацією ювелірних виробів, а тому, згідно зпп. 9.8 Закону України «Про ліцензування певних видів господарської діяльності», потребуютьодержання ліцензій, що видаються Міністерством фінансів України згідно з Ліцензійними умо-вами провадження господарської діяльності з торгівлі виробами з дорогоцінних металів і доро-гоцінного каміння, дорогоцінного каміння органогенного утворення, напівдорогоцінного камін-ня, затверджених наказом Державного комітету України з питань регуляторної політики тапідприємництва, Міністерства фінансів України, зокрема ліцензії на здійснення оптової, роздрі-бної торгівлі, комісійної торгівлі, торгівлі скупленими в населення та прийнятими під заставуювелірними й побутовими виробами з дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння.

Для цього ломбарди повинні звернутись із заявою до Управління контролю за обігомдорогоцінних металів і дорогоцінного каміння Департаменту зовнішньоекономічнихзв'язків Міністерства фінансів України з пакетом відповідних документів. Перед отриман-ням ліцензії необхідно встановити спроможність суб'єктів господарювання виконувати лі-цензійні умови торгівлі дорогоцінними металами та дорогоцінним камінням. Для кожноїфілії, кожного відокремленого підрозділу ліцензіата, які провадитимуть господарську дія-льність на підставі отриманої ним ліцензії, орган ліцензування видає засвідчені ним копіїліцензії, які реєструються в журналі обліку заяв і виданих ліцензій. Рішення про відмову увидачі ліцензії може бути оскаржено в судовому порядку.

Основним органом, який здійснює регулювання діяльності ломбардів в Україні, є Дер-жавна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України, яка забезпечує державнерегулювання та нагляд за наданням послуг у сфері діяльності ломбардів та дотриманням за-конодавства у цій сфері; захищає права споживачів фінансових послуг шляхом застосуван-ня у межах своїх повноважень заходів впливу з метою запобігання і припинення порушеньзаконодавства ломбардами; а також узагальнює практику діяльності ломбардів, розробляє іподає пропозиції щодо розвитку і вдосконалення законодавства України про їх діяльність.

Із метою забезпечення ефективного регулювання діяльності ломбардів Державна комісіяз регулювання ринків фінансових послуг:

здійснює контроль за дотриманням порядку подання і достовірністю звітності та іншоїінформації, що надається ломбардами, здійснює аналіз такої інформації для цілей нагляду;

аналізує стан дотримання ломбардами законодавства в сфері захисту прав споживачівфінансових послуг та виконання вимог актів законодавства з питань запобігання та протидіїлегалізації (відмиванню) доходів і фінансування тероризму;

здійснює самостійно чи разом з іншими уповноваженими органами перевірки лом-бардів;

у разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльністьломбардів, застосовує заходи впливу та штрафні санкції (штрафи), забезпечує їх впровадження;

розробляє та затвердження порядок та умов внесення та виключення інформації проломбарди та їх відокремлені підрозділи з Державного реєстру фінансових установ, видачі,переоформлення та анулювання виданих свідоцтв про реєстрацію фінансової установи тадовідок про внесення інформації про їх відокремлені підрозділи до Державного реєстру фі-нансових установ, порядку контролю за їх дотриманням;

розробляє та затверджує методичні рекомендації відповідно до національних поло-жень (стандартів) бухгалтерського обліку, ведення бухгалтерського обліку та складання зві-тності ломбардами;

встановлює за погодженням зі спеціально уповноваженим органом виконавчої влади з пи-тань фінансового моніторингу особливості організації проведення внутрішнього фінансовогомоніторингу ломбардів відповідно до законів та нормативно-правових актів Держфінпослуг.