- •1. Назовите причины, по которым банковская сфера нуждается в госрегулировании и надзоре.
- •В чем сходство и различия понятий «банковское регулирование» и «банковский надзор»?
- •Назовите главные цели банковского надзора.
- •Какие основные законодательные и нормативные акты в сфере банковского регулирования и надзора Вы знаете?
- •Какие методы используются в надзорной практике?
- •Назовите основные модели организационного построения системы банковского надзора, существующие в мировой практике. Какая из них вам кажется наиболее приемлемой для России и почему?
- •Дайте понятие «риск-ориентированного» надзора
- •В чем заключается сущность современных подходов к надзору? Назовите актуальные задачи банковского надзора на современном этапе.
- •Назовите требования, предъявляемые к кредитным организациям при их создании.
- •Охарактеризуйте процедуру регистрации кредитной организации в рф.
- •Перечислите требования к капиталу ко (действующих и вновь создаваемых).
- •Объясните, почему к кандидатам на руководящие должности в кредитных организациях предъявляются квалификационные требования.
- •Перечислите виды банковских лицензий.
- •Назовите особенности обособленных и внутренних структурных подразделений кредитных организаций.
- •Какие формы реорганизации кредитных организаций преобладают в нашей стране и почему?
- •Выскажите мнение о положительных и отрицательных сторонах экспансии иностранного банковского капитала в Россию.
- •В чем состоит необходимость и сущность дистанционного надзора?
- •Какие обязательные нормативы устанавливает Банк России?
- •Назовите этапы работы с проблемными ко.
- •На чем базируется анализ экономического положения банков при их классификации?
- •От чего зависят применяемые меры воздействия?
- •Назовите предупредительные меры воздействия.
- •Назовите принудительные меры воздействия.
- •Назовите основные отличия инспектирования и документарного надзора
- •Каковы основные цели и задачи инспектирования?
- •Назовите виды проверок и документы, необходимые для проведения проверки.
- •Перечислите права и обязанности рабочих групп и кредитных организаций в ходе проведения проверки.
- •Какие требования предъявляются к акту проверки?
- •Назовите основные выявленные в ходе проверок нарушения.
Какие требования предъявляются к акту проверки?
Требования к акту проверки содержатся в Инструкции БР № 105-И. Акт проверки должен состоять из трех частей: вводной; аналитической; заключительной.
Во вводной части акта проверки должны содержаться сведения:
- о дате и месте составления акта проверки;
- о полном фирменном наименовании КО, основном государственном регистрационном номере КО по данным единого государственного реестра юр лиц; регистрационном номере КО, порядковом номере филиала КО, а также местонахождении КО (ее филиала);
- об особенностях проведения и оформления результатов проверки КО (ее филиала) с указанием фактов противодействия проведению и (или) приостановления и (или) прекращения проверки.
- о рабочей группе, проводившей проверку.
В аналитической части акта проверки должны отражаться выводы рабочей группы по результатам проверки КО (филиала), а также иная надзорная информация, необходимая для определения размера рисков, активов, пассивов КО (филиала), величины и достаточности собственных средств (капитала) КО, а также оценки систем управления рисками и организации внутреннего контроля КО (филиала), финансового состояния и перспектив их деятельности.
Заключительная часть акта проверки должна содержать обобщенную информацию об основных результатах проверки кредитной организации.
Мотивированные суждения и их обоснования отражаются в докладной записке о результатах проверки КО (филиала), представляемой должностному лицу БР, подписавшему поручение на проведение проверки.
КО (филиал) должна быть ознакомлена с актом проверки (но не с докладной запиской!).
Назовите основные выявленные в ходе проверок нарушения.
В ходе проведенных в 2011 году проверок наибольшее количество нарушений выявлено при проведении кредитных операций (30,7%) – недооценка кредитных рисков. Значительное количество нарушений по-прежнему связано с несоблюдением требований законодательства и нормативных актов БР в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (24,3%).
7,0% нарушений были связаны с организацией работы по ведению бухгалтерского учета, 5,3% - с несоблюдением требований валютного законодательства РФ и актов органов валютного регулирования и контроля, 4,0% - с организацией кассовой работы.