2. Назовите виды проверок и документы, необходимые для проведения проверки.

Проверки могут быть двух видов:

• комплексные;

• тематические.

Комплексная проверка - проверка, проводимая по всем основным направлениям деятельности кредитной организации, за определенный период.

Тематическая проверка - проверка, проводимая по отдельным направлениям деятельности или видам банковских операций и сделок, которые осуществляются кредитной организацией или филиалом за определенный период.

В случае, когда КО имеет филиалы, комплексная проверка проводится на консолидированной основе, т.е. одновременно в КО и ее филиалах.

Комплексные проверки, как правило, являются плановыми. Во время проведения комплексной проверки анализируются все виды деятельности, выявляется полная картина положения дел в кредит­ной организации, поэтому и сроки ее проведения более длительные.

Тематические проверки (как правило, внеплановые) проводятся в течение более короткого периода времени. Оценивается только отдельное на­правление деятельности КО.

В зависимости от поднадзорности территориальным учреждениям БР структурных подразделений кредитной организации, проверяемых в течение одной проверки, проверки кредитных организаций и их филиалов подразделяются на два типа:

• региональные;

• межрегиональные.

Региональная проверка - проверка структурных подразделений кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же ТУ Банка России.

Межрегиональная проверка - проверка структурных подразделений кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляют разные ТУ Банка России.

Полномочия на проведение проверок кредитных организаций оформляются: поручением; распоряжением; заданием.

Проверки проводятся на основании документа, подтверждающего полномочия представителей БР на проведение проверки кредитной организации, т.е. поручения на проведение проверки. В поручении на проведение проверки определяется персональный состав уполномоченных представителей БР, образующих рабочую группу, с указанием руководителя рабочей группы и ее членов.

С даты получения поручения на проведение проверки руководитель рабочей группы организует формирование паспорта проверки кредитной организации.

В распоряжении указывается:

• полное наименование кредитной организации;

• местонахождение и регистрационный номер проверяемой кре­дитной организации и ее филиалов;

• вид проверки;

• состав рабочей группы;

• дата начала проверки.

Распоряжением утверждается также задание для рабочей группы. В задании указывается вид проверки, ее продолжительность и основ­ные проверяемые вопросы.

2. Перечислите права и обязанности рабочих групп и кредитных организаций в ходе проведения проверки.

Для проведения проверок формируются рабочие группы, состоящие из сотрудников уполномоченных структурных подразделений БР и его территориальных учреждений.

К членам рабочей группы предъявляются определенные требования. Так, они должны иметь специальное экономическое, юридическое или техническое образование. В состав рабочей группы не могут входить лица, участвующие в капитале (собственности) кредитной организации, получившие в ней кредит или разместившие вклады, а также имеющие близких родственников, занимающих руководящие должности в проверяемой кредитной организации.

Инструкцией предусмотрены права и обязанности рабочей группы и кредитной организации. Так, руководитель и члены рабочей группы вправе:

• Входить в здания и служебные помещения проверяемой кредитной организации (филиала),

• Пользоваться необходимыми для проведения проверки и организации деятельности рабочей группы техническими средствами,

• Запрашивать и получать от руководителя и работников проверяемой кредитной организации (филиала) все необходимые для достижения целей проверки документы или информацию за проверяемый период

• Снимать копии с документов кредитной организации (филиала) и выносить их из помещения кредитной организации для приобщения к материалам проверки.

• Получать доступ к документации кредитной организации на используемые автоматизированные банковские и информационные системы и др.

КО обязана содействовать руководителю и членам рабочей группы в проведении проверки.

Руководитель и работники проверяемой кредитной организации (филиала) обязаны:

• обеспечивать беспрепятственный доступ в здания и другие служебные помещения проверяемой кредитной организации (филиала),

• предоставлять руководителю и членам рабочей группы рабочие места в служебном помещении кредитной организации (филиала),

• обеспечивать руководителю и членам рабочей группы доступ к документам и информации.