
- •1. Назовите причины, по которым банковская сфера нуждается в госрегулировании и надзоре.
- •В чем сходство и различия понятий «банковское регулирование» и «банковский надзор»?
- •Назовите главные цели банковского надзора.
- •Какие основные законодательные и нормативные акты в сфере банковского регулирования и надзора Вы знаете?
- •Какие методы используются в надзорной практике?
- •Назовите основные модели организационного построения системы банковского надзора, существующие в мировой практике. Какая из них вам кажется наиболее приемлемой для России и почему?
- •Дайте понятие «риск-ориентированного» надзора
- •В чем заключается сущность современных подходов к надзору? Назовите актуальные задачи банковского надзора на современном этапе.
- •Назовите требования, предъявляемые к кредитным организациям при их создании.
- •Охарактеризуйте процедуру регистрации кредитной организации в рф.
- •Перечислите требования к капиталу ко (действующих и вновь создаваемых).
- •Объясните, почему к кандидатам на руководящие должности в кредитных организациях предъявляются квалификационные требования.
- •Перечислите виды банковских лицензий.
- •Назовите особенности обособленных и внутренних структурных подразделений кредитных организаций.
- •Какие формы реорганизации кредитных организаций преобладают в нашей стране и почему?
- •Выскажите мнение о положительных и отрицательных сторонах экспансии иностранного банковского капитала в Россию.
- •В чем состоит необходимость и сущность дистанционного надзора?
- •Какие обязательные нормативы устанавливает Банк России?
- •Назовите этапы работы с проблемными ко.
- •На чем базируется анализ экономического положения банков при их классификации?
- •От чего зависят применяемые меры воздействия?
- •Назовите предупредительные меры воздействия.
- •Назовите принудительные меры воздействия.
- •Назовите основные отличия инспектирования и документарного надзора
- •Каковы основные цели и задачи инспектирования?
- •Назовите виды проверок и документы, необходимые для проведения проверки.
- •Перечислите права и обязанности рабочих групп и кредитных организаций в ходе проведения проверки.
- •Какие требования предъявляются к акту проверки?
- •Назовите основные выявленные в ходе проверок нарушения.
Назовите виды проверок и документы, необходимые для проведения проверки.
Проверки могут быть двух видов:
комплексные;
тематические.
Комплексная проверка - проверка, проводимая по всем основным направлениям деятельности кредитной организации, за определенный период.
Тематическая проверка - проверка, проводимая по отдельным направлениям деятельности или видам банковских операций и сделок, которые осуществляются кредитной организацией или филиалом за определенный период.
В случае, когда КО имеет филиалы, комплексная проверка проводится на консолидированной основе, т.е. одновременно в КО и ее филиалах.
Комплексные проверки, как правило, являются плановыми. Во время проведения комплексной проверки анализируются все виды деятельности, выявляется полная картина положения дел в кредитной организации, поэтому и сроки ее проведения более длительные.
Тематические проверки (как правило, внеплановые) проводятся в течение более короткого периода времени. Оценивается только отдельное направление деятельности КО.
В зависимости от поднадзорности территориальным учреждениям БР структурных подразделений кредитной организации, проверяемых в течение одной проверки, проверки кредитных организаций и их филиалов подразделяются на два типа:
региональные;
межрегиональные.
Региональная проверка - проверка структурных подразделений кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же ТУ Банка России.
Межрегиональная проверка - проверка структурных подразделений кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляют разные ТУ Банка России.
Полномочия на проведение проверок кредитных организаций оформляются: поручением; распоряжением; заданием.
Проверки проводятся на основании документа, подтверждающего полномочия представителей БР на проведение проверки кредитной организации, т.е. поручения на проведение проверки. В поручении на проведение проверки определяется персональный состав уполномоченных представителей БР, образующих рабочую группу, с указанием руководителя рабочей группы и ее членов.
С даты получения поручения на проведение проверки руководитель рабочей группы организует формирование паспорта проверки кредитной организации.
В распоряжении указывается:
полное наименование кредитной организации;
местонахождение и регистрационный номер проверяемой кредитной организации и ее филиалов;
вид проверки;
состав рабочей группы;
дата начала проверки.
Распоряжением утверждается также задание для рабочей группы. В задании указывается вид проверки, ее продолжительность и основные проверяемые вопросы.
Перечислите права и обязанности рабочих групп и кредитных организаций в ходе проведения проверки.
Для проведения проверок формируются рабочие группы, состоящие из сотрудников уполномоченных структурных подразделений БР и его территориальных учреждений.
К членам рабочей группы предъявляются определенные требования. Так, они должны иметь специальное экономическое, юридическое или техническое образование. В состав рабочей группы не могут входить лица, участвующие в капитале (собственности) кредитной организации, получившие в ней кредит или разместившие вклады, а также имеющие близких родственников, занимающих руководящие должности в проверяемой кредитной организации.
Инструкцией предусмотрены права и обязанности рабочей группы и кредитной организации. Так, руководитель и члены рабочей группы вправе:
Входить в здания и служебные помещения проверяемой кредитной организации (филиала),
Пользоваться необходимыми для проведения проверки и организации деятельности рабочей группы техническими средствами,
Запрашивать и получать от руководителя и работников проверяемой кредитной организации (филиала) все необходимые для достижения целей проверки документы или информацию за проверяемый период
Снимать копии с документов кредитной организации (филиала) и выносить их из помещения кредитной организации для приобщения к материалам проверки.
Получать доступ к документации кредитной организации на используемые автоматизированные банковские и информационные системы и др.
КО обязана содействовать руководителю и членам рабочей группы в проведении проверки.
Руководитель и работники проверяемой кредитной организации (филиала) обязаны:
обеспечивать беспрепятственный доступ в здания и другие служебные помещения проверяемой кредитной организации (филиала),
предоставлять руководителю и членам рабочей группы рабочие места в служебном помещении кредитной организации (филиала),
обеспечивать руководителю и членам рабочей группы доступ к документам и информации.