- •1. Назовите причины, по которым банковская сфера нуждается в госрегулировании и надзоре.
- •В чем сходство и различия понятий «банковское регулирование» и «банковский надзор»?
- •Назовите главные цели банковского надзора.
- •Какие основные законодательные и нормативные акты в сфере банковского регулирования и надзора Вы знаете?
- •Какие методы используются в надзорной практике?
- •Назовите основные модели организационного построения системы банковского надзора, существующие в мировой практике. Какая из них вам кажется наиболее приемлемой для России и почему?
- •Дайте понятие «риск-ориентированного» надзора
- •В чем заключается сущность современных подходов к надзору? Назовите актуальные задачи банковского надзора на современном этапе.
- •Назовите требования, предъявляемые к кредитным организациям при их создании.
- •Охарактеризуйте процедуру регистрации кредитной организации в рф.
- •Перечислите требования к капиталу ко (действующих и вновь создаваемых).
- •Объясните, почему к кандидатам на руководящие должности в кредитных организациях предъявляются квалификационные требования.
- •Перечислите виды банковских лицензий.
- •Назовите особенности обособленных и внутренних структурных подразделений кредитных организаций.
- •Какие формы реорганизации кредитных организаций преобладают в нашей стране и почему?
- •Выскажите мнение о положительных и отрицательных сторонах экспансии иностранного банковского капитала в Россию.
- •В чем состоит необходимость и сущность дистанционного надзора?
- •Какие обязательные нормативы устанавливает Банк России?
- •Назовите этапы работы с проблемными ко.
- •На чем базируется анализ экономического положения банков при их классификации?
- •От чего зависят применяемые меры воздействия?
- •Назовите предупредительные меры воздействия.
- •Назовите принудительные меры воздействия.
- •Назовите основные отличия инспектирования и документарного надзора
- •Каковы основные цели и задачи инспектирования?
- •Назовите виды проверок и документы, необходимые для проведения проверки.
- •Перечислите права и обязанности рабочих групп и кредитных организаций в ходе проведения проверки.
- •Какие требования предъявляются к акту проверки?
- •Назовите основные выявленные в ходе проверок нарушения.
Объясните, почему к кандидатам на руководящие должности в кредитных организациях предъявляются квалификационные требования.
Кандидаты на должности руководителей исполнительных органов КО (филиала), а также кандидаты на должности главбуха и его заместителей должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным ст. 16 Закона о банках (необходимо иметь высшее юридическое или экономическое и опыт руководства отделом КО; отсутствие судимости за совершение преступлений в сфере экономики; положительная деловая репутация). Кандидатуры на руководящие должности в кредитные организации в установленном порядке согласовываются с территориальным учреждением Банка России.
Перечислите виды банковских лицензий.
Кредитным организациям могут быть предоставлены следующие виды лицензий:
лицензия на осуществление БО со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);
лицензия на осуществление БО со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);
лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях;
лицензия на привлечение во вклады ден средств физ лиц в рублях и иностранной валюте;
Генеральная лицензия (лицензия, которая может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и выполняющему установленные нормативными актами Банка России требования к размеру собственных средств (капитала);
лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций;
лицензия на осуществление инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов для небанковских кредитных организаций - организаций инкассации.
Назовите особенности обособленных и внутренних структурных подразделений кредитных организаций.
КО имеет право открывать обособленные подразделения, к которым относятся представительства и филиалы. КО (филиал) при условии отсутствия у нее запрета на открытие филиалов вправе открывать внутренние структурные подразделения (дополнительные офисы, операционные кассы вне кассового узла,, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, передвижные пункты кассовых операций и др.).
Представительство кредитной организации открывается в целях представления и защиты ее интересов на определенной территории. Указанное подразделение не имеет права осуществлять банковские операции.
Филиалом кредитной организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией Банка России.
Зарубежные филиалы признаются резидентами РФ и не могут являться юридическими лицами. Филиалы на территории иностранного государства могут создаваться только уполномоченными банками, имеющими генеральную лицензию, и при наличии разрешения Банка России.
Внутренние структурные подразделения кредитной организации (филиала) не могут иметь отдельного баланса и открывать счета для осуществления банковских операций.
Дополнительный офис не может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации (филиала). Такие ограничения не предусмотрены для операционного офиса, кредитно-кассового офиса, операционной кассы вне кассового узла, которые также вправе осуществлять банковские операции.
Кредитно-кассовые офисы создаются с целью кредитования малого бизнеса.