Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов (ст. 187 ук)

В отличие от рассмотренного выше преступления, поражающего как наличное, так и безналичное денежное обращение, а также оборот ценных бумаг, преступление, предусмотренное ст. 187 УК, подрывает лишь безналичное денежное обращение, систему безналичных расчетов.

Предмет преступления – поддельные кредитные или расчетные карты, иные поддельные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами.

Кредитные и расчетные карты – это электронные платежно-расчетные документы, используемые их держателями (клиентами кредитных организаций и их уполномоченными представителями) в безналичных расчетах, для получения кредита (кредитные карты), а также для получения денег в банкоматах. “Положение о порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием”, утвержденное Центральным банком России 9 апреля 1998 г., определяет банковскую карту как «средство для составления расчетных и иных документов, подлежащих оплате за счет клиента».

Понятие «иных платежных документов» является дискуссионным. Представляется, что платежными (расчетными) документами являются документы, на основании которых кредитная организация осуществляет платеж. К их числу можно отнести платежное поручение, платежное требование, платежное требование-поручение, платежный ордер, инкассовое поручение (распоряжение), заявление на аккредитив и изменение его условий, сам аккредитив, если он существует в документарной форме, авизо и др. Нельзя считать платежным документом проездной билет, в том числе и электронный, квитанцию об оплате и т.п.

Объективная сторона этого преступления выражается в действии (изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт, иных платежных документов).

Использование поддельных карт и платежных документов без сбыта не образует состава преступления. Иногда такие действия влекут ответственность в качестве мошенничества или кражи (получение по поддельной карте денег в банкомате).

Субъективная сторона характеризуется виной в виде прямого умысла: лицо осознает, что подделывает или сбывает поддельные кредитные либо расчетные карты, иные платежные документы, и желает совершить это действие.

Изготовление влечет ответственность лишь при наличии цели сбыта.

Субъект преступления общий – вменяемое физическое лицо, достигшее 16 лет.

Квалифицирующий признак: совершение деяния организованной группой.

4. Преступления, посягающие на основы государственного регулирования отдельных видов деятельности Нарушение правил изготовления и использования государственных пробирных клейм (ст.181 ук рф)

В целях обеспечения государственного контроля за изготовлением ювелирных и других бытовых изделий из драгоценных металлов и защиты прав потребителей все производимые на территории России ювелирные и другие бытовые изделия из драгоценных металлов, предназначенные для продажи или выполняемые по заказам, а также вывозимые за границу или ввезенные в Россию из-за границы и предназначенные для продажи, должны иметь государственное пробирное клеймо.

Объект преступления – общественные отношения в области денежно-кредитной системы государства.

Предмет преступления – знаки государственного пробирного клейма.

Государственное пробирное клеймо – это знак единого образца, удостоверяющий содержание драгоценного металла в изделии. Клеймение – это пробирно-технологическая операция нанесения оттиска государственного пробирного клейма на ювелирные и другие бытовые изделия, содержание драгоценных металлов в которых предварительно проверено по утвержденным методикам.

Согласно Положению о пробах и клеймению изделий из драгоценных металлов в России, достоинство сплава, из которого изготовлены изделия, определяется пробой, показывающей количество весовых единиц драгоценного металла в тысяче весовых единиц сплава. В России для ювелирных и других бытовых изделий из драгоценных металлов устанавливаются следующие пробы: платиновая – 950; золотые – 375; 500; 585; 750; серебряные – 800; 830; 875; 925; 960; палладиевые – 500; 850.

Не подлежат обязательному клеймению в государственных инспекциях пробирного надзора: полуфабрикаты и слитки из драгоценных металлов; изделия из драгоценных металлов, имеющие историческое или археологическое значение, а также ордена, медали и монеты; мелкие насечки (инкрустации) золотом и серебром на оружии, вазах, блюдах, шкатулках, предметах религиозного культа и подобных предметах; сусальное золото, сусальное серебро; приборы, лабораторная посуда и прочие изделия, изготовляемые из драгоценных металлов и предназначенные для научных, производственных, медицинских и других специальных целей.

Объективная сторона преступления выражена в несанкционированном изготовлении, сбыте, использовании или подделке государственного пробирного клейма.

Согласно названному Положению, клеймение изделий из драгоценных металлов государственным пробирным клеймом и связанные с этим действия (опробование, отбор проб, контрольные анализы), взимание пробирной платы за опробование, анализы, клеймение и другие лабораторные работы производятся территориальными государственными инспекциями пробирного надзора.

Правила клеймения, порядок проведения связанных с этим работ, знаки государственных пробирных клейм, методы опробования, отбора проб и анализов, а также размер пробирной платы устанавливаются Министерством финансов России.

Вместе с тем вопрос об опробовании и клеймении изделий из драгоценных металлов, не прошедших полный технологический цикл, решается в каждом случае Комитетом по драгоценным металлам и драгоценным камням.

Таким образом, несанкционированными признаются изготовление, сбыт или использование, а равно подделка государственного пробирного клейма, совершенные без разрешения территориальных государственных инспекций пробирного надзора.

Под изготовлением следует понимать действия по созданию знака государственного пробирного клейма.

Сбыт означает любые способы его отчуждения – продажа, обмен, дарение и тому подобные действия.

Использование подразумевает клеймение изделий из драгоценных металлов, под которыми признаются изделия, изготовленные из сплавов драгоценных металлов или драгоценных металлов с цветными металлами. К драгоценным металлам относятся золото, серебро, платина и металлы платиновой группы (палладий, родий, иридий, осьмий и рутений).

Подделка представляет собой действия по фальсификации подлинного государственного пробирного клейма. По конструкции состав преступления формальный. Оно признается оконченным с момента совершения любого из действий, составляющих объективную сторону анализируемого преступления.

Субъективная сторона преступления – прямой умысел. Лицо сознает, что нарушает правила изготовления и использования пробирных клейм, и желает этого.

Обязательным признаком субъективной стороны преступления является корыстная или иная личная заинтересованность.

Отсутствие или недоказанность в действиях виновного корыстной или иной личной заинтересованности означает отсутствие состава данного преступления.

Субъект преступления – любое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста.

Часть 2 ст. 181 УК предусматривает квалифицирующий признак состава: совершение деяния организованной группой (ч. 3 ст. 35 УК).

Незаконный оборот драгоценных металлов, природных драгоценных

камней или жемчуга (ст. 191 УК)

Предмет преступления – драгоценные металлы, природные драгоценные камни или жемчуг в любом виде или состоянии (в том числе и минеральное сырье) за исключением ювелирных и бытовых изделий и их лома (в случае их незаконного хранения, перевозки или пересылки этих предметов). Совершение незаконных сделок влечет ответственность также и в отношении ювелирных и бытовых изделий и их лома.

Драгоценные металлы – золото, серебро, платина и металлы платиновой группы (палладий, иридий, родий, рутений и осмий). Драгоценные камни – природные алмазы, изумруды, рубины, сапфиры и александриты, жемчуг¹ в сыром (естественном) и обработанном виде. К драгоценным камням приравниваются уникальные янтарные образования в порядке, установленном Правительством РФ². Драгоценные камни, непригодные для изготовления ювелирных изделий, используются как продукция производственно-технического назначения без ограничений и не входят в предмет этого преступления³.

Роскомдрагмет определил в приказе от 30 сентября 1996 г., что «к ювелирным изделиям относятся изделия, изготовленные из драгоценных металлов и их сплавов, с использованием различных видов художественной обработки применяемые в качестве различных украшений, предметов быта, предметов культа и (или) для декоративных целей, выполнения различных ритуалов и обрядов, а также памятные, юбилейные и другие знаки и медали, кроме наград». Не являются предметом этого преступления также драгоценные металлы и камни в орденах, медалях, монетах, бытовой электротехнике, зубных коронках и дисках для зубопротезирования, сусальное золото.

Объективная сторона этого преступления выражается в альтернативных действиях (совершение сделки, связанной с указанными предметами, в нарушение установленных правил, а равно незаконные хранение, перевозка или пересылка этих предметов).

Незаконным будет оборот драгоценных металлов и камней вопреки правилам, установленным Федеральным законом «О драгоценных металлах и драгоценных камнях», Законом РФ «О валютном регулировании и валютном контроле», подзаконными актами, издаваемыми Правительством РФ и Центральным банком РФ.

Ответственность влечет совершение любых незаконных сделок с указанными ценностями. Нарушение правил выражается обычно в совершении сделки лицом (или от его имени), не имеющим права совершать такую сделку. В любом случае необходимо установить, какое конкретное правило, предусмотренное конкретным нормативным актом, нарушено.

Незаконные хранение, перевозка или пересылка возможны только в отношении драгоценных металлов и камней, не являющихся ювелирными (бытовыми) изделиями или их ломом. Указанные действия могут быть совершены только лицами, неправомерно владеющими указанными ценностями. Следует учитывать, что теперь такие металлы и камни могут находиться у граждан и правомерно.

Субъективная сторона характеризуется виной в виде прямого умысла: лицо осознает, что совершает неправомерную сделку, связанную с указанными предметами, а равно хранит, перевозит или пересылает эти предметы, и желает совершить это действие.

Субъект преступления общий – вменяемое физическое лицо, достигшее 16 лет.