Добавил:
Upload Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз: Предмет: Файл:
Особенная часть, Рарог.doc
Скачиваний:
0
Добавлен:
01.04.2025
Размер:
5.11 Mб
Скачать

Глава 8

ги по ст. 172 УК, признается, например, осуществление банковских операций незарегистрированной кредитной организацией; осуществ­ление указанных операций после подачи документов на регистрацию, но до получения положительного решения по нему, осуществление банковских операций после получения отказа в регистрации или по­сле аннулирования государственной регистрации в связи с неоплатой или неполной оплатой уставного капитала; и т.д.

Осуществление банковской деятельности без специального разре­шения (лицензии) есть в том случае, если кредитная организация не имеет лицензии на банковские операции, и тем не менее ведет их.

Лицензирование банковской деятельности производится одновре­менно с государственной регистрацией; к документам на регистра­цию прилагается дополнительно заявление с ходатайством о выдаче лицензии на осуществление банковских операций. Лицензия выдает­ся после государственной регистрации кредитной организации без ог­раничения сроков ее действия, в 3-дневный срок после предъявления документов, подтверждающих оплату 100% объявленного уставного капитала.

Формы осуществления преступления аналогичны этой же форме незаконного предпринимательства с учетом специфики лицензирова­ния банковских операций.

Осуществление банковской деятельности с нарушением условий лицензирования. В отношении банковской деятельности действуют общие лицензионные требования и условия, указанные в Федераль­ном законе «О лицензировании отдельных видов деятельности». Так, при наличии других признаков состава преступления преступным бу­дет осуществление банковских операций по лицензии, выданной Дру­гой кредитной организации, или нарушение при ведении банковской деятельности экологических, санитарно-эпидемиологических, гигие­нических, противопожарных норм и правил.

Специальные условия лицензирования следует искать в банков­ском законодательстве. Так, в ст. 13 Закона «О банках и банковской деятельности» подчеркивается: «В лицензии на осуществление бан­ковских операций указываются банковские операции, на осуществле-

2«<. •

РОССИЙСКОЕ УГОЛОВНОЕ ПРАВО

ние которых данная кредитная организация имеет право, а также ва­люта, в которой эти банковские операции могут совершаться». Таким образом, если, например, банк не имеет права на выдачу банковских гарантий, его руководство при наличии соответствующих условий может быть привлечено к уголовной ответственности по ст. 172 УК. Так же обстоят дела при осуществлении операций в иностранной ва­люте, в то время как лицензия допускает только рублевые расчеты.

Момент окончания преступления зависит от строения состава. Преступление может быть окончено в момент причинения крупного ущерба гражданам, организациям или государству, или в момент из­влечения дохода в крупном размере. Понятия крупного ущерба и дохо­да в крупном размере анализировались в комментарии к ст. 171 УК.

Субъективная сторона характеризуется умышленной формой вины.

Субъектами незаконной банковской деятельности выступают уч­редители и руководители коммерческих организаций и прежде всего руководители их исполнительных органов, в том числе главный бух­галтер. Частные лица и индивидуальные предприниматели при совер­шении отдельных незаконных банковских операций (например, сде­лок купли-продажи иностранной валюты), при наличии условий, мо­гут привлекаться за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем.

В ч. 2 ст. 172 УК предусмотрены три квалифицирующих признака:

а) совершение деяния организованной группой; б) извлечение дохода в особо крупном размере; в) совершение деяния лицом, ранее суди­мым за незаконную банковскую деятельность или незаконное пред­принимательство. Толкование этих признаков дано в комментарии к ст. 171 УК.

Лжепредпринимательство (ст. 173 УК). Предметом лжепред­принимательства выступает коммерческая организация. Организаци­онно-правовые формы и собственность создаваемых коммерческих организаций квалифицирующего значения не имеют.

Создание фиктивной некоммерческой организации (потребитель­ского кооператива, общественной или религиозной организации) под ст. 173 УК не подпадает. В некоторых случаях возможно привлечение

Й8