Тема 12. Державне регулювання та саморегулювання ринку фінансових послуг

Розвиток законодавчого регулювання фінансового ринку в країнах з розвинутою ринковою економікою (на прикладі США та Великобританії).

Міжнародні стандарти регулювання фінансового ринку. Рекомендації Групи 30 щодо введення єдиних міжнародних стандартів фінансових ринків. Міжнародне співробітництво з регулювання фінансових ринків. Резолюції Міжнародної організації комісій з цінних паперів (IOSCO). Регулювання фондового ринку в країнах - учасницях Європейського Союзу.

Міжнародні норми банківського регулювання та нагляду. Директиви Базельського комітету з банківського нагляду. Директиви Ради ЄС з регулювання банківської діяльності та нагляду.

Основи правового регулювання фінансового ринку в Україні. Правові норми регулювання фінансового ринку і розвитку його інфраструктури.

Правове регулювання фондового ринку в Україні. Стратегія розвитку фондового ринку. Правові норми захисту майнових прав інвесторів. Права та обов'язки інституційних інвесторів. Забезпечення відкритості, прозорості інформації про емітента. Захист прав емітента.

Правові основи розвитку грошового ринку і ринку банківських позичок в Україні. Особливості формування нормативної бази грошового ринку та ринку банківських позичок в Україні. Правові норми захисту майнових прав інвестора на грошовому ринку.

Захист майнових прав вкладників та акціонерів комерційних банків. Пруденційне банківське регулювання.

Правова база оподаткування операцій на фінансовому ринку.

План семінарського заняття:

1. Органи державного регулювання діяльності фінансових установ.

2. Адміністративне та індикативне регулювання.

3. Регулювання кредитних відносин НБУ з комерційними банками.

4. Регулювання банківського кредитування: правовий аспект.

5. Адаптація банківського законодавства України до аналогічного законодавства Європейського Союзу.

6. Методи реалізації державної політики на валютному ринку.

7. Саморегулюючі організації на ринку фінансових послуг.

Література: 8,12,16,19,23,25,34,38,41,56,57,60,68,73,80.

Питання для самостійної роботи студентів над темою:

1. Обґрунтуйте необхідність державного регулювання ринку фінансових послуг на етапі становлення його функціональної системи.

2. Мета державного регулювання ринків фінансових послуг.

3. Шляхи державного регулювання діяльності з надання фінансових послуг.

4. Органи державного регулювання діяльності фінансових установ.

5. У якому разі уповноважений орган має право призначити тимчасову адміністрацію фінансової установи, діяльність якої ліцензується уповноваженим органом?

6. Проведення операцій на відкритому ринку як традиційний метод емісійно-кредитного регулювання.

7. Механізм встановлення економічних показників регулювання діяльності комерційних банків.

8. Правові основи регулювання банківського кредитування: світовий досвід та вітчизняна практика.

9. Національний банк для забезпечення виконання покладених на нього функцій здійснює такі операції: (вкажіть 5 – 10).

10. У чому сутність банківського регулювання та банківського нагляду? Основний орган регулювання грошового обігу.

11. Регулювання кредитних відносин центрального банку з комерційними.

12. Державна політика на валютному ринку.

13. Поняття та механізм здійснення валютної інтервенції.

14. Поняття валютного демпінгу.

15. Суть дисконтної політики центрального емісійного банку.

16. Методами валютного регулювання, що використовуються традиційно, є девальвація та ревальвація. Розкрийте механізм їх здійснення.

17. Правові аспекти регулювання ринку цінних паперів України.

18. Роль саморегулюючих організацій на ринку цінних паперів.

19. Яким чином приватизація впливає на розвиток фінансового ринку?

20. Порядок обігу цінних паперів в Україні.

Тематика рефератів та доповідей (для організації самостійної роботи студентів під керівництвом викладача):

1. Система інфраструктури фінансового ринку в Україні.

2. Професійна діяльність на рику цінних паперів.

3. Технологія торгівлі цінними паперами. Техніка проведення аукціонів. Види аукціонів.

4. Біржовий та позабіржовий обіг цінних паперів.

5. Значення фінансового посередництва: деномінація заощаджень, приймання ризику неповернення виданої позички та виплати

6. процентів, інформаційне забезпечення, консолідація ризиків та ефект росту масштабів угод.

7. Роль комерційних банків як посередників.

8. Депозитні небанківські інститути, кредитні спілки, ощадні інститути, як учасники фінансового ринку.

9. Страхові компанії, як учасники фінансового ринку.

10. Інвестиційні компанії та фонди, як учасники фінансового ринку.

11. Пенсійні фонди, перспективи їх розвитку в Україні.

12. Брокери та дилери по цінних паперах.

13. Фінансові компанії, як учасники фінансового ринку.

14. Активи та пасиви фінансових посередників, їх управління. Нетто-процентна маржа. Чисті активи.

15. Депозитарний договір. Облік цінних паперів. Електронний облік цінних паперів.

16. Зберігачі цінних паперів. Номінальні утримувачі.

17. Розвиток саморегулівних організацій у країнах з розвинутою ринковою економікою, їх функції та значення для розвитку ринку цінних паперів.

18. Саморегулівні організації в Україні.

19. Контрольні функції Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку, Національного банку України, Міністерства фінансів України.

20. Рекомендації Групи 30 щодо введення єдиних міжнародних стандартів фінансових ринків.

21. Міжнародне співробітництво з регулювання фінансових ринків.

22. Резолюції Міжнародної організації комісій з цінних паперів (IOSCO).

23. Регулювання фондового ринку в країнах - учасницях Європейського Союзу.

24. Директиви Базельського комітету з банківського нагляду. Директиви Ради ЄС з регулювання банківської діяльності та нагляду.

25. Правові норми регулювання фінансового ринку і розвитку його інфраструктури.

26. Стратегія розвитку фондового ринку.

27. Правові норми захисту майнових прав інвесторів.

28. Права та обов'язки інституційних інвесторів.

29. Забезпечення відкритості, прозорості інформації про емітента. Захист прав емітента.

30. Особливості формування нормативної бази грошового ринку та ринку банківських позичок в Україні.

31. Правові норми захисту майнових прав інвестора на грошовому ринку.

32. Захист майнових прав вкладників та акціонерів комерційних банків. Пруденційне банківське регулювання.

33. Правова база оподаткування операцій на фінансовому ринку.