7)Нерезиденты:

а) физические лица, не являющиеся резидентами в соответствии с подпунктами "а" и "б" пункта 6 настоящей части;

б) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющие местонахождение за пределами территории Российской Федерации;

в) организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и имеющие местонахождение за пределами территории Российской Федерации;

г) аккредитованные в Российской Федерации дипломатические представительства, консульские учреждения иностранных государств и постоянные представительства указанных государств при межгосударственных или межправительственных организациях;

д) межгосударственные и межправительственные организации, их филиалы и постоянные представительства в Российской Федерации;

е) находящиеся на территории Российской Федерации филиалы, постоянные представительства и другие обособленные или самостоятельные структурные подразделения нерезидентов, указанных в подпунктах "б" и "в" настоящего пункта;

ж) иные лица, не указанные в пункте 6 настоящей части;

Валютная деятельность Банка подлежит лицензированию. Лицензию на проведение валютных операций выдает ЦБ (не путать с лицензией на банковскую деятельность!). Банк, имеющий валютную лицензию, называется «Уполномоченным банком». Валютная лицензия бывает внутренняя, расширенная или генеральная.

Внутреннюю лицензию можно получить после года успешной (с выполнением нормативов) рублевой деятельности. Она позволяет установить корр. отношения с уполномоченными банками - резидентами, покупать и продавать валюту на внутреннем рынке и вести валютные счета клиентуры (юр. и физ. лиц). При этом на Банк возлагается функция агента валютного контроля - он отслеживает те самые ограничения на операции резидентов с валютой. В частности, поступающая валютная выручка клиентов - юридических или физических лиц (индивидуальных предпринимателей) зачисляется на транзитный счет обязательной продажи. Часть выручки, подлежащая обязательной продаже, продается уполномоченным банком и полученные рубли зачисляются на счет клиента. Размер этой части устанавливается ЦБ РФ. Остальные средства, не подлежащие обязательной продаже, зачисляются на валютный счет клиента. Только после этого клиент сможет ими пользоваться (осуществлять платежи, получать проценты за остаток и т.д.). При этом купить валюту клиент сможет только для оплаты контракта.

Расширенная лицензия дается только по результатам успешной работы с внутренней лицензией, аудиторской проверки, сертификации работников банка и согласии иностранного банка установить корр. отношения. Позволяет иметь ограниченные (не более 6) корр. отношения с банками - нерезидентами.

Генеральная лицензия выдается при условии успешной работы с расширенной + квалификация и подготовка кадров + современные каналы связи (cистема S.W.I.F.T.). Она дает возможность не ограниченных корр. отношений с иностранными банками, а так же возможность игры на валютной бирже. Все лицензии выдаются за плату.

В апреле 1996 года ЦБ РФ выпустил инструкцию, в которой определяется (и нумеруется) перечень валютных переводов, осуществление которых не требует специального разрешения ЦБ. Инструкция предписывает учитывать (вести специальный журнал) все валютные переводы клиентов (проставляя на них номер типа перевода и его направление, например, от резидента к нерезиденту). По итогам квартала сдается сводная отчетность по валютным переводам - сколько резидентов и нерезидентов переводили друг другу валюту, и на какие цели. При этом в Банке хранятся сведения типа «Сидоров перевел миллион долларов за виллу на Канарах».