1.2. Анализ и оценка рисков

Анализ рисков представляет собой полезный инструмент, с помощью которого анализ проектов (в широком смысле этого понятия) становится глубже, а инвестиционные (инновационные), а также оперативные решения - эффективными.

Анализ риска может иметь следующую последовательность:

1) определение внутренних и внешних факторов, увеличивающих или уменьшающих степень определенного вида риска;

2) исследование выявленных факторов;

3) оценка определенного вида риска с использованием двух подходов:

а) определение финансовой целесообразности (ликвидности);

б) определение экономической целесообразности (эффективности вложенных средств);

4) установление допустимого степени риска;

5) проверка отдельных операций относительно выбранного степени риска;

6) разработка мер по снижению степени риска.¹¹

Задача анализа риска - убедиться субъекту управления (принятие решения) самому и предоставить потенциальным партнерам необходимые данные для принятия решений о целесообразности участия в определенной экономической деятельности (проекте в широком смысле) и предусмотреть и принять меры защиты от возможных убытков, отклонения от целей.

Качественный анализ риска является сложным и требует основательных знаний, опыта и интуиции в данной сфере экономической деятельности. Его главная цель - определить факторы риска, области риска, после чего идентифицировать все возможные риски.

Количественный анализ риска, количественное (числовое) определение степени отдельных рисков и риска данного вида деятельности (проекта) в целом - это тоже весьма непростая проблема.¹²

Можно предложить следующую многошаговую процедуру (алгоритм) анализа риска и поведения его субъектов по принятию решений в ситуации, отягощенной риском.

Шаг 1. Анализ и диагностика экономической (управленческой) ситуации, связанной с определенным объектом (проектом) и отягощенной риском. Определение главных заданий, основных противоречий (несогласованности), доминирующих тенденций

Шаг 2. Выявление интересов основных участников событий, их отношений к риску

Шаг 3. Выявление управленческих целей, методов и средств их достижения

Шаг 4. Анализ основных факторов (параметров), влияющих на принятие решений, распределение их на управляемые и неуправляемые параметры риска.

Шаг 5. Получение информации о возможных диапазонах значений неуправляемых параметрах (факторах) риска

Шаг 6. Генерация набора альтернативных вариантов проекта (объекта, способа действия)

Шаг 7. Выявление приоритетов (системы критериев) субъекта риска относительно разных вариантов проекта (объекта, способа действия)

Шаг 8. Оценка сгенерированных альтернативных вариантов. Выбор их подмножества, которое наилучшим образом отвечает требованиям объекта риска

Шаг 9. Разработка соответствующего способа (программы) действий, которая была бы наиболее эффективной для перевода отягощенной риском ситуации в более благоприятную

Рисунок 2- Обобщенная формализованная процедура анализа риска и поведения его субъектов¹³