- •46. Возникновение цб
- •47. Цели и функции цб
- •49. Баланс цб и его структура
- •50.Денежно-кредит.ПолитикаЦб: концепции и методы проведения
- •51.Сущность Ком-х банков, их функции и роль в развитии эк-ки
- •52.Кб и прав-е основы их д/ти в рф
- •53.Общая хар-ка пассивных операций кб
- •54.Понятие резервов кб
- •55.Собственные и привлеч-е сред-ва кб
- •56.Депозитные операции кб
- •57.Эмиссионные операции кб
- •58. Общая харак-ка активных операций кб
- •59.Вексель как инструмент коммерч.Кредит-я
- •60.Межбанковское кредитование и его формы
- •61.Кредитование банками физ.Лиц и его особенности
- •62.Общая харак-ка активно-пассивных операций кб
- •63.Лизинговые операции кб
- •64.Факторинговые операции кб
- •65.Форфейтинговые операции кб
- •66.Доверительные (трастовые)операции кб
- •67.Забалансовые операции кб
- •68.Валютные операции кб
- •69.Расчеты пластиковыми банковскими карточками
- •71.Риски банковской деят-ти и управление ими
- •72.Основы банк-го менеджмента и маркетинга
- •73.Сберегат-е банки и их операции
- •74.Инвестиционные банки и их операции
- •75.Ипотечные банки и их операции
- •76.Цели,задачи и механизм денежно-кредитного регулир-я
- •77.Инструменты денежно-кредитного регулирования
- •78.Основные харак-ки нац-ой валютной системы
- •79.Эволюция мировой валютной системы
- •80.Валютная система рф
- •81. Валютный курс и его формирование
- •82.Валютные риски и способы их страхования
- •83.Организация и осуществл-е международных расчетов
- •84.Платежный и расчетный балансы, струк-ра платежного баланса
- •85.Способы регулирования платежного баланса
- •86.Необход-ть и структура международ-х финансовых и кредит-х институтов
- •87.Деятельность Международного валютного фонда
- •88. Деятельность Всемирного Банка
- •89.Деятельность Международного банка реконструкции и развития
- •90.Деятельность Европейского Центр-го банка
77.Инструменты денежно-кредитного регулирования
1) % ставки по операциям ЦБ РФ. Различают ставки:а)учетная,б)депозитная,в) %-ая.
а)Учетная ставка(ставка рефинансирования)-это % по ссудам,предоставляемым ЦБ коммерч. банкам. Официально она является ориентиром для рыночных ставок по кредитам, определяет кредитную политику. В результате повышения учетной ставки прослеживается след-ая цепочка реакций: офиц-ое повышение % ставки - повышение доходности финансовых инструментов и стоимости кредитных ресурсов - повыш-е стоимости кредита для конечных заемщиков - понижение рентаб-ти производственных проектов-сворачивание нерентабельного производства – снижение совокупного объема производства – снижение доходов и платежеспособного спроса населения.
б)Депозитная-это плата за ресурсы,размещенные коммерч. банками в ЦБ или наоборот.
в)% ставки-являются результатом операций ЦБ РФ на открытом рынке.
2)Операции на открытом рынке.Такие операции являются операциями с ценными бумагами. ЦБ РФ может заниматься куплей-продажей казначейских векселей, госуд. облигаций, прочих госуд. ценных бумаг, облигаций ЦБ РФ, а также может заниматься краткосрочными операциями с указанными ценными бумагами. В ходе операций ЦБ РФ может изменять портфель ценных бумаг в нужную сторону для Правительства.
3)Изменение норм обязательных резервов коммерч. банков. Коммерч. банки обязательно резервируют часть своих средств в ЦБ РФ в качестве обеспечения их обязательств по депозитам.
Нормы резервов прямо определяют пределы кредитных мультипликаторов: Коэффициент банковского мультипликатора=1/Норма резерва, в долях ед.
4)Рефинансирование коммерч. банков.Предоставление кредитов рефинансирования является формой ден-кред-ой эмиссии.Их объем определяет денеж. базу и действие кредитного мультипликатора. Снижение кредитов рефинансирования приводит к тому,что коммерч. банки вынуждены повышать свою ликвидность.
5)Валютная политика.Это комплекс мероприятий по стимулированию внешнеэкономических позиций госуд-а,по обеспеч-ю устойчивости курса нац-ой валюты.
Валютная политика включ. в себя: 1)регулирование валютного фонда,2)управление офиц-ми валютными резервами.Валютные рез-вы-средства для покрытия валютно-платежного оборота и изменения равновесия на валют-м рынке.3)междунар. валютное сотрудничество,4)валютный контроль,5)участие в междунар. валютных орган-ях,6)валютные интервенции.
6)Админ-ное регули-ние ден-кред-ой сферы заключается в регулировании уровня %-х ставок,уровня прироста кредитов,объем портфельных операций.Ограничение верхнего уровня % ставок стимулирует инвестиции и способствует повыш. деловой актив-ти,повыш. устой-ти банковской системы.Завышенное ограничение ставок облегчает доступ к кредитам конкрет-х категорий заемщ-в.
7)Регулир-е денеж. массы.Цб РФ обладает монопольным правом на денеж. эмиссию и устанавливает в соответст. с конкрет. агентами величину денеж. базы.