46. Возникновение цб

ЦБ-является банком банков,наделен правами и полномочиями монопольной эмиссии банкнот,регулирования денежного оборота,кредитно-банковской деятельности,валютной сферы и хранения золотовалютных резервов.Первый ЦБ появился в Швеции в 1668г. д/регулирования ДК с-мы.Первоначально под ЦБ подразумевались крупные банки,но позже они отказалиь от осуществления ряда рисковых операций(кредитование) и в монополизировали эмиссионную функцию.Позднее в целях предотвращения излишнего выпуска денег и более жесткого контроля за денежной с-мой был определен т/о один ЦБ страны.В 30-ые г.г. 20в. роль ЦБ возрасла,он стал одним из проводников экономич политики Правит-ва.После Второй МВ роль ЦБ состояла в обеспечении сочетания уровня производства и занятости,стабильности цен нац валюты и внешней торговли.Правит-во делегирует ЦБ ответственность за валютный контроль,фискальные сборы,управление гос.долгом и обслуживание всех счетов. Т.о. назначение ЦБ в следующем:это гос.банк,созданный и действующий в интересах гос-ва и его экономич политики; ЦБ обеспечивает операции всех банков и является д/них кредитором; это банк Правит0ва,обслуживающий его счета и управляющий его долгами. С одной стороны,ЦБ выступает агентом Правит-ва и проводником его ДК политики, с др.стороны,ЦБ независим от Правит-ва и самост-но определяет ДК политику.Степень зависимости/независимсоти ЦБ от Првит-ва проявл в следующем:1)участие гос-ва в Клее ЦБ; 2)назначение руководства ЦБ (от Правит-ва во многих странах); 3)право гос-ва на вмешательство в ДК политику; 4)ограничение кредитования Правит-ва.

47. Цели и функции цб

ЦБ — главный гос. банк страны, основное звено денежно-кредитной системы государства; наделен особыми функциями, в особенности правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности КБ. ЦБ явл-ся "банком банков", органом, помогающим гос-ву, правительству налаживать денежное обращение, управлять бюджетом. Основ-ми функциями явл-ся эмиссия денег, хранение золотовалютных резервов гос-ва, кредитование и ведение счетов КБ и правительства, регулирование денежного обращения, контроль за деят-тью кредитных учреждений.

ЦБ явл-ся регулирующим звеном в банковской системе, поэтому основные цели их деятельности — укрепление денежного обращения, защита и обеспечение устойчивости национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам, развитие и укрепление банковской системы страны, обеспечение эффективного и бесперебойного осуществления расчетов.Традиционно ЦБ должен решать 5 основных задач — он призван быть:1) эмиссионным центром страны, т.е. пользоваться монопольным правом на выпуск банкнот;2) органом регулирования экономики денежно-кредитными методами, т.е. проводить денежно-кредитную и валютную политику;3) «банком банков», т.е. совершать операции не с торгово-промышленной клиентурой, а преимущественно с банками данной страны: хранить их кассовые резервы, размер которых устанав-ся законом; предоставлять им кредиты (кредитор последней инстанции); осущес-ть контроль и надзор, поддерживая необходимый уровень стандартизации и профессионализма в национальной кредитной системе; 4) банкиром правительства, т.е. поддерживать госуд-е эконом-е программы и размещать госуд-е ценные бумаги, предоставлять кредиты и выполнять расчетные операции для правительства, хранить (официальные) золотовалютные резервы; 5) главным расчетным центром страны, выступая посредником между другими банками страны при выполнении безналичных расчетов. В качестве «банка банков» ЦБ предоставляет кредитным институтам возможность рефинансирования. При этом по закону центральный банк вправе ограничить коммерческие банки страны в кредитных средствах. Наиболее распространены два вида операций ЦБ с кредитными институтами: покупка и продажа чеков и векселей, в том числе казначейских; залоговые операции с ценными бумагами, векселями и платежными требованиями. При решении пяти названных задач ЦБ выполняет определенные функции. В отечественной и зарубежной литературе нет однозначного подхода к определению функций центральных банков. В одних источниках их насчитывается более 10, в других — всего одна (в действующей Конституции РФ). В связи с этим представляется целесообразным из многообразия функций ЦБ выделить основные (основные обязанности), без которых невозможно достижение главной цели — сохранение устойчивости национальной денежной единицы, и дополнительные (заполняющие оставшуюся часть круга обязанностей), способствующие достижению этой главной цели. К основным функциям, осуществляемым подавляющим большинством ЦБ, целесообразно отнести регулирующую, контролирующую и обслуживающую. Все остальные явл.дополнительными функциями.К регулирующей функции относятся: регулирование денежной массы в обращении и управление совокупным денежным оборотом; денежно-кредитное регулирование, разработка и проведение государственной денежно-кредитной политики. Это достиг-ся путем уменьшения или увеличения объема наличной и безналичной эмиссии и проведения дисконтной политики, политики min-x резервов, открытого рынка, валютной политики и др., а также путем организации платежно-расчетных отношений КБ (нередко последнюю относят к обслуживающей функции). Контролирующая функция тесно связана с регулирующей и осуществляется путем контроля и надзора за работой кредитной системы. Эта функция включает определение соответствия требованиям к качественному составу банковской системы, т.е. процедуру допуска кредитных институтов на национальный банковский рынок. ЦБ, пользуясь данными статистической отчетности кредитных организаций, осуществляет контроль за их деятельностью, выполнением установленных ЦБ нормативов. Степень такого контроля существенно меняется в зависимости от законодательства и традиций отдельных стран. В некоторых странах наряду с центральными банками контроль и надзор за деятельностью кредитных организаций проводят специально уполномоченные на это органы.

Обслуживающая функция включает в себя выполнение роли финансового агента правительства и создание научно-исследовательского, информационно-статистического центра. Во многих странах по закону центральный банк обязан давать при необходимости рекомендации федеральному правительству, а также снабжать его информацией о состоянии кредитной системы.

Информационно-исследовательская деят-ть ЦБ предполагает т-е консультирование. В порядке информационного обмена, а также с целью проведения консультаций ЦБ организуют встречи, конференции, в том числе на международном уровне. 48.Организационная струк-ра Банка России

В банковской системе России ЦБ РФ (ЦБР) определён как главный банк страны и кредитор последней инстанции. Он находится в гос. собственности и на него возложены функции общего регулир-я деят-ти каждого КБ в рамках единой денежно-кредитной системы страны.

Внешним органом Банка России является Совет директоров – коллегиальный орган, определяющий основные направления деят-ти и осуществляющий руководство и управление Банком России. В состав Со вета директоров входят: Председатель Банка России и 12 членов. Срок полномочий членов Совета директоров составляет 4 года. Кандидатуру Председателя ЦБ РФ утверждает Гос Дума по представлению президента РФ.

При Банке России действует Национальный банковский совет, со стоящий из представителей Совета Федерации ФС РФ, Гос Думы, Президента РФ, Правительства РФ и Председателя Банка России, – всего 12 человек.

Банк России предст-ет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления

В систему входят: центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения и учебные заведения, хранилища, а также другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности, необходимые для успешной деятельности банка.

Национальные банки республик, входящих в состав РФ явл-ся террит-ми учреждениями Банка России. Они не имеют статуса Юр.лица и не имеют права принимать решения, носящие нормативный характер, а т-е выдавать гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства без разрешения Совета директоров Банка России.

Задачи и функции террит-х учреждений Банка России определяются Положением об этих учреждениях, утверждаемым Советом директоров. В настоящее время ЦБ РФ прорабатывается вопрос о том, что они могут создаваться по экономическим районам, объединяющим территории нескольких субъектов РФ.

В настоящее время в Центральном банке Российской Федерации функционируют следующие структурные подразделения
	Сводный экономический департамент
	Департамент исследований и информации
	Департамент наличного денежного обращения
	Департамент регулирования, управления и мониторинга платежной системы Банка России
\	Департамент регулирования расчетов
	Департамент бухгалтерского учета и отчетности
	Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций
	Департамент банковского регулирования и надзора
	Главная инспекция кредитных организаций
	Департамент операций на финансовых рынках
	Департамент обеспечения и контроля операций на финансовых рынках
	Департамент финансового мониторинга и валютного контроля
	Департамент платежного баланса
	Департамент методологии и организации обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации
	Юридический департамент
	Департамент полевых учреждений
	Департамент информационных систем
	Департамент кадровой политики и обеспечения работы с персоналом
	Финансовый департамент
	Департамент внутреннего аудита и ревизий
	Департамент международных финансово-экономических отношений
	Департамент внешних и общественных связей
	Административный департамент
	Главное управление недвижимости Банка России
	Главное управление экспертизы и планирования капитальных затрат Банка России
	Главное управление безопасности и защиты информации

Расчетно-кассовый центр - посредник при проведении расчетных операций между банками. Дополнительно РКЦ занимаются кредитованием банков, кассовым обслуживанием, финансированием инвестиций за счет бюджетных средств и другими операциями. Расчеты между коммерческими банками фиксируются по их корреспондентским счетам, открытым в РКЦ.