- •1. Банківська система: сутність, принципи побудови та функції.
- •2. Еволюція банківської системи.
- •3. Становлення та розвиток банківської системи України.
- •1.Банківська система: сутність, принципи побудови та функції.
- •2. Еволюція банківської системи.
- •3. Становлення та розвиток банківської системи України.
- •Банківська система України
- •Принцип сегментування
- •2. Особливості функціонування банківських систем Англії та Франції.
- •Банківська система Великобританії
- •Банк Англії – центральний банк країни
- •Перший (вищий) рівень
- •3. Сучасні банківські системи сша та Швейцарії.
- •Побудова Федеральної резервної системи сша Рада керуючих – перший рівень Федеральний комітет відкритого ринку Федеральна консультативна рада
- •Комерційні банки – члени фрс - другий рівень
- •2.Статус та організаційна структура Національного банку України.
- •3. Завдання і функції Національного банку України.
- •Історичні шляхи виникнення центральних банків
- •Види форм власності центральних банків
- •2. Національний банк України та грошово-кредитна політика.
- •Методи проведення грошово-кредитної політики
- •Варіанти вирішення проблеми недостатнього ступеня незалежності органів регулювання та нагляду за фінансовим сектором в Україні
- •3. Система електронних платежів Національного банку України (сеп).
- •Основні напрями розподілу та перерозподілу національного продукту
- •2. Сутність, види та функції банків.
- •Класифікація комерційних банків
- •Види банківських послуг
- •Функції банків
- •3. Особливості створення та діяльності банківських об’єднань.
- •3. Особливості створення та діяльності банківських об’єднань.
- •Міжбанківські об’єднання
- •2. Види та основні принципи здійснення банківських операцій.
- •Операції, що конструюють діяльність банку
- •Операції комерційних банків
- •3. Ліцензування діяльності комерційних банків.
- •2. Форми безготівкових розрахунків, їх характеристика.
- •Акредитиви
- •3. Порядок відкриття рахунків у банках.
- •Міжбанківські відносини можуть бути:
- •4. Організація готівкових грошових розрахунків.
- •2. Власний капітал комерційного банку.
- •3. Характеристика залученого капіталу комерційного банку.
- •Комерційні банки позичають кошти в нбу через
- •4. Управління залученим капіталом комерційних банків.
- •Банки використовують три методи визначення кількості днів для розрахунку відсотків
- •До інструментів, які застосовуються нбу, належать:
- •При управління залученими ресурсами комерційні банки використовують такі показники:
- •2. Кредитна угода та етапи процесу кредитування.
- •Заходи з управління кредитним ризиком (його мінімізація)
- •А також танки враховують фактори суб’єктивного характеру
- •Для оцінки кредитоспроможності позичальника – юридичної особи комерційні банки розраховують такі показники:
- •Якщо позичальником є фізична особа, то при здійсненні оцінки її фінансового стану мають бути враховані:
- •Способи нарахування відсотків за кредитами.
- •4. Формування та використання резерву на покриття можливих витрат за позиками комерційних банків.
- •Категорії позичальників та їх характеристика
- •Статистичні методи дослідження банківської діяльності
- •Спостереження
- •2. Статистика ресурсів комерційних банків.
- •Напрями управління активами
- •Основні види ризиків
- •Статистика доходів і витрат банку.
- •Система показників доходності банківської діяльності
- •Управління прибутковістю передбачає розподіл сукупного прибутку банку за трьома напрямами отримання
- •2. План рахунків фінансових банківських установ та його структура.
- •Позабалансові рахунки
- •3. Документування операцій в банківських установах.
- •Порівняльний аналіз видів звітності комерційного банку
- •4. Аналіз звітності комерційних банків та напрямки її вдосконалення.
- •Об’єкт банківського менеджменту
- •Принципи банківського менеджменту
- •Методи управління
- •2. Банківський менеджмент за ознакою спрямування управлінських рішень.
- •Банківський менеджмент за ознакою спрямування управлінських рішень та часовим горизонтом поділяють на:
- •Стратегічний
- •Операційний
- •За напрямами діяльності банківський менеджмент поділяють на:
- •Фінансовий банківський менеджмент охоплює управління фінансовими процесами, що перебувають у компетенції банку
- •Функціональна модель фінансового менеджменту
- •3. Організація систем контролю банківської діяльності.
- •4. Процес управління інформаційними технологіями та організація ефективних систем безпеки захисту інформації.
- •Організація ефективних систем безпеки включає:
- •Інформаційно-аналітична робота щодо дослідження конкретного об’єкта включає три повністю самостійні аспекти, в кожному з яких необхідно розглянути наявні факти
- •2. Особливості розробки стандартів Базельського комітету з питань банківського нагляду.
- •3. Фінансовий механізм державного регулювання банківської діяльності в Україні.
- •Основною складовою частиною механізму державного регулювання банківської діяльності є фінансові інструменти
- •Система фінансового моніторингу
- •Напрями забезпечення якості фінансового моніторингу.
- •2. Сутність та засоби легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом та легалізації доходів.
- •До «відмивання грошей» відносять дії у 4-х елементах:
- •3. Міжнародне регулювання боротьби з відмиванням грошей.
- •Основні завдання fatf
- •Положення № 189 є документом, який визначає функції фінансового моніторингу в банку:
- •Порівняльна характеристика зовнішнього та внутрішнього аналізу банківської діяльності
- •Групування за напрямами аналізу банківської діяльності
- •2. Аналіз фінансового стану банків.
- •3. Аналіз фінансових результатів діяльності банків.
- •Заходи, що вживаються для збільшення доходу на активи
- •4. Аналіз ефективності діяльності банку.
- •5. Економічні нормативи регулювання діяльності комерційного банку.
- •Економічні нормативи і група
- •Стратегії управління активами і пасивами банку
- •Методи, що використовуються у процесі реалізації стратегії
- •Зв’язки між прибутком та ризиком банку формуються в процесі побудови аналітичних моделей, який складається з 3-х етапів
- •2. Декомпозиційний аналіз прибутковості власного капіталу банку.
- •3. Показник gap як індикатор чутливості балансу.
- •Етапи оцінки впливу внутрішніх та зовнішніх факторів з метою обрання прийнятної для банку стратегії управління ризиком
- •4. Аналіз дюрації та імунізація балансу банку.
- •5. Стратегії управління валютним ризиком банку.
- •Методи управління валютною позицією комерційного банку
- •Управління валютною структурою балансу
- •Хеджування
- •2. Структурний підхід до оцінки банківської конкуренції.
- •3. Банківський рейтинг як інструмент демонстрації привабливості банку.
- •4. Концентрація банківського сектору України.
- •Тема 10
- •Для забезпечення фінансової безпеки банки мають вирішувати такі завдання:
- •Загрози безпеки банків Основні види зовнішніх і внутрішніх загроз
- •2. Методи й інструменти забезпечення фінансової безпеки банків. Система фінансової безпеки банків.
- •Методи й інструменти, які застосовують для забезпечення фінансової безпеки банку
- •Інструменти
- •3. Моральні ризики в банківській діяльності та методи їх мінімізації.
- •Методи боротьби, доступні банку
- •Рекомендована література Базова
- •Допоміжна
2.Статус та організаційна структура Національного банку України.
Національний банк України (НБУ) є центральним банком України, особливим центральним органом державного управління. Юридичний статус, завдання, функції, повноваження і принципи організації його визначаються Конституцією України, Законом України «Про банки і банківську діяльність», Законом України «р національний банк України», статутом Національного банку України, який затверджений постановою президії Національного банку України 7 жовтня 1991р.
Подіями, що визначили розвиток НБУ як центрального банку держави, було закріплення за ним права на емісію національних грошей України, розробка теоретично-методологічних засад грошово-кредитної політики та організаційного механізму її реалізації.
Прийняттям Верховною Радою України в 1999р. Закону України «Про Національний банк України». Цим завершився етап інституційного становлення Національного банку України як центрального банку. Законодавчо зафіксовано його місце в економічній системі держави, чітко окреслений статус, функції та механізми управління відповідно до умов та перспектив розвитку України.
Національний банк України не відповідає за зобов’язаннями органів державної влади, банків другого рівня, а останні не відповідають за зобов’язаннями НБУ.
НБУ має статутний капітал, який є державною власністю і становить 10 млн.грн. Розмір його може змінюватися за рішенням Ради Національного банку. Джерелами формування статутного капіталу НБУ є доходи його кошторису і в деяких випадках – кошти Державного бюджету України.
НБУ як економічно самостійна державна установа здійснює видатки, як правило, за рахунок власних доходів, хоча одержання доходів не є метою його діяльності. Для виконання своїх функцій НБУ має право придбавати та розпоряджатися рухомим і нерухомим майном.
Кошторис видатків НБУ на кожний рік затверджується Радою НБУ. Цей же орган затверджує основні напрямки грошово-кредитної політики НБУ.
Організаційна структура НБУ формується за принципом централізації з вертикальним підпорядкуванням і являє собою сукупність підрозділів і схем розподілу між ними функцій та повноважень, які покладено на центральний банк, а також систему взаємовідносин між його підрозділами.
Організаційна структура НБУ має функціонально-територіальний характер. Вона складається із центрального апарату, який функціонує у м. Києві, територіальних управлінь в АРК, м. Києві і київській області та 23 обласних центрах України. У центральному апараті організовано функціональні департаменти, у складі яких створені управління та відділи. Департаменти організовують роботу з питань грошово-кредитної політики, готівково-грошового обігу, банківського регулювання і нагляду, валютних операцій, розрахунків, бухгалтерського обліку, звітності, персоналу, фінансів.
НБУ підпорядковані структурні одиниці::
Операційне управління;
Центральна розрахункова палата;
Державна скарбниця України;
Центральне сховище;
Група управління проектами міжнародних кредитних ліній;
Господарсько-експлуатаційне управління;
Банкнотно-монетний двір і Фабрика банкнотного паперу;
Структурні підрозділи - Центр наукових досліджень, Навчальний центр та ін.;
Банківські навчальні заклади – ЗВНЗ «Українська академія банківської справи», Університет банківської справи.
Після введення в дію Банкнотної фабрики, Фабрики банкнотного паперу та Монетного двору Національного банку в Україні створено замкнутий цикл із виготовлення національних грошей – банкнот і монет.