3. Фінансовий механізм державного регулювання банківської діяльності в Україні.

В умовах ринкової трансформації економіки фінансовий механізм державного регулювання банківської діяльності слід розглядати як сукупність економіко-правових форм, методів і інструментів, які використовує держава у процесі регулювання та за допомогою яких здійснює вплив на суб’єктів грошово-кредитного ринку з метою забезпечення стабільного функціонування як банківської діяльності і захисту інтересів вкладників, так і економіки в цілому.

Основною складовою частиною механізму державного регулювання банківської діяльності є фінансові інструменти

Для впровадження фінансового механізму державного регулювання банківської діяльності застосовують такі методи:

• податкові;

• нормативні;

• коригуючи.

Центральний банк використовує нормативні та коригуючи методи. Тому слід зазначити, що в процесі регулювання беруть участь і податкова адміністрація, яка контролює надходження до державного бюджету, і органи законодавчої влади, розробляючи та приймаючи нормативні акти стосовно діяльності банківських інститутів, і фонд гарантування депозитів, оскільки має виконувати функцію моніторингу банківської діяльності, та НБУ.

Здійснює фінансовий механізм система регулювання та нагляду, яка співробітничає з органами державної влади і створює формальні та неформальні правила функціонування банків через різноманітні методи: прямі, опосередковані та змішані, віддаючи перевагу інструментам, які мають не примусовий характер.

Отже, фінансовий механізм державного регулювання банківської діяльності спрямований на впорядкування та коригування банківської діяльності через нормативні акти, методи нагляду за їх виконанням, та спрямований на підтримку ефективної і стабільної діяльності банків та захисту інтересів вкладників.

Питання для самоконтролю:

1. Дайте визначення поняттю «банківське регулювання», «банківський нагляд», «банківський контроль».

2. Назвіть та дайте характеристики формам регулювання банківської діяльності.

3. Які основні напрями входять до системи банківського нагляду?

4. Поясніть, як проводиться банківський контроль та які служби мають повноваження його здійснювати?

5. Де, коли і з якою метою було створено Комітет банківського нагляду?

6. Коли було прийнято угоду Базель І, які її основні складові?

7. Що сало основною метою впровадження Базель ІІ і в чому полягають його відмінності від Базель І?

8. Дайте визначення фінансовому механізму державного регулювання банківської діяльності.

Тема 7

МЕТОДИ ТА ВАЖЕЛІ ДЕРЖАВНОГО РЕГУЛЮВАННЯ БАНКІВСЬКОЇ СИСТЕМИ УКРАЇНИ

Лекція 14

ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ

План.

1.Поняття та структура функціонування системи фінансового моніторингу в Україні.

2. Сутність та засоби легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом та легалізації доходів.

3. Міжнародне регулювання боротьби з відмиванням грошей.

______________________________________

Мета: вивчити поняття та структуру функціонування системи фінансового моніторингу в Україні; ознайомитися з сутністю та засобами легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом та легалізацією доходів; міжнародним регулюванням боротьби з відмиванням грошей.

[2]; [6]; [10].

1.Поняття та структура функціонування системи фінансового моніторингу в Україні.

28 листопада 2002 р. ВРУ прийнято Закон України № 249-IV «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом», фінансовий моніторинг визначено як: сукупність заходів, які здійснюються суб’єктами фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, що включають проведення державного фінансового моніторингу та первинного фінансового моніторингу.

Обов’язковий фінансовий моніторинг – це сукупність заходів спеціально уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу з аналізу інформації щодо фінансових операцій, що надається суб’єктами первинного фінансового моніторингу, а також заходів з перевірки такої інформації відповідно до законодавства України.

Спеціально уповноваженим органом виконавчої влади з питань фінансового моніторингу є Державний комітет фінансового моніторингу, який діє на підставі Положення, затвердженого Указом Президента України від 24 грудня 2004р № 1527/2004.