76. Джерела інформації та основні заходи з розпізнавання операцій, пов’язаних з відмиванням «брудних грошей».

Розпізнавання спроб відмивання «брудних» грошей у процесі банківської діяльності розцінюється як сукупність заходів, спрямованих на організацію постійного чи періодичного надходження інформації про клієнтів і підозрілі угоди. Ця інформація може послужити підставою для відповідних дій, які спрямовані на припинення небажаних фінансових зв'язків. Такі дії зазвичай включають етапи:

• збирання інформації про угоди, які потенційно можуть бути використані для відмивання грошей, а також створення умов для постійного надходження такої інформації;

• оброблення накопиченої інформації за допомогою різних методів, а також класифікація сумнівних і нетипових (незвичайних) угод на підставі різних критеріїв;

• моніторинг сумнівних і нетипових операцій;

• підготовка висновків на основі обробки інформації, що стала результатом розпізнавання.

77. Функціональні компетенції міжнародних організацій у сфері боротьби з відмиванням «брудних» грошей.

Проблема тінізації економічних відносин актуальна для всіх без винятку країн світу. Для протидії відмиванню брудних грошей в 1989 році згідно з рішенням «великої сімки» була створена ФАТФ – міжнародна група з протидії відмиванню брудних грошей, це міжурядова організація. Сьогодні до неї входять 31 країна і дві міжнародні організації.

ФАТФ — це міжурядовий орган, метою роботи якого є розвиток і впровадження на міжнародному рівні заходів і стандартів з боротьби щодо відмивання грошей. ФАТФ плідно співпрацює з багатьма міжнародними організаціями.

MONEYVAL – Спеціальний комітет експертів Ради Європи з взаємної оцінки заходів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму створений у вересні 1997 року за рішенням Комітету Міністрів Ради Європи для здійснення незалежного та загального аналізу боротьби з легалізацією кримінальних коштів, які були прийняті у 21 країні – члені Ради Європи та які не є членами Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF). Метою діяльності Комітету MONEYVAL є створення системи заходів боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, а також дотримання міжнародних стандартів та найкращої практики.

ООН – Статут ООН був підписаний 26 червня 1945 р. на конференції в Сан-

Франциско (США) і вступив у силу 24 жовтня 1945 р, міжнародна організація об’єднує 192 країни світу. З кінця 1980-х років питання протидії відмиванню доходів та фінансуванню тероризму займають все більш значне місце в зусиллях ООН по забезпеченню міжнародної безпеки та запобігання злочинності. Міжнародні програми у сфері боротьби протидії відмиванню доходів первісно були тісно пов’язані із зусиллями ООН по боротьбі з незаконним обігом наркотиків.

Також є такі організації як: Егмонтська група, Євразійська група, Світовий банк / МВФ, Базельський комітет, ЄБРР та Інтерпол.