37. Направление защиты платежных документов кредитно-финансовых организаций

38. Уголовная ответственность за преступления в сфере экономической деятельности

Преступление в сфере экономической деятельности (хозяйственные преступления) логично бы было разделить на три основных группы:

а) преступления, причиняющие ущерб и создающие реальную возможность причинения ущерба народному хозяйству в области его ведения и организации путем непосредственного нарушения интересов государства или любого иного хозяйствующего субъекта, независимо от формы собственности;

б) преступления, причиняющие ущерб и создающие реальную возможность причинения ущерба народному хозяйству в области его ведения и организации путем непосредственного нарушения интересов граждан, поскольку они соприкасаются с хозяйственной деятельностью учреждений и частных лиц;

в) преступления, которые могут причинить ущерб народному хозяйству в области его ведения и организации как путем непосредственного нарушения интересов государства или иного хозяйствующего субъекта, так и путем нарушения интересов граждан, поскольку они соприкасаются с хозяйственной деятельностью учреждений и частных лиц.

Новый уголовный кодекс РФ не содержит понятие "Хозяйственные преступления", вместо него введено не удачное понятие "Преступления в сфере экономической деятельности".

Новый Уголовный кодекс РФ содержит составы преступлений в сфере экономической деятельности:

Статья 169. Воспрепятствование законной предпринимательской деятельности.

Статья 170. Регистрация незаконных сделок с землей.

Статья171. Незаконное предпринимательство.

Статья 172. Незаконная банковская деятельность.

Статья 173. Лжепредпринимательство.

Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенного незаконным путем.

Статья 175. Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем.

Статья 176. Незаконное получение кредита.

Статья 177. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.

Статья 178. Монополистические действия и ограничение конкуренции.

Статья 179. принуждение к совершению сделки или к отказу от ее совершения.

Статья 180. Незаконное использование товарного знака. И тд

39. Персонал кредитно-финансовых организаций как объект безопасности

В современных условиях персонал предприятия необходимо рассматривать как са-

мостоятельный объект защиты от различных угроз. Это определяется рядом факторов, от-

ражающих имущественные и неимущественные интересы работодателя. Так, часть со-

трудников предприятия в силу занимаемой должности является носителями конфиденци-

альной информации, опасность разглашения которой подробно рассматривалась в преды-

дущем разделе Пособия. Не меньшую угрозу представляет для работодателя утеря ценных

для него кадров из числа руководителей и ведущих специалистов.

Дополнительная актуальность защиты собственного персонала в банковском

секторе экономики связана с действием следующих факторов:

􀂃 больший удельный вес сотрудников, выступающих как носителей информации, состав-

ляющей банковскую и коммерческую тайну;

􀂃 более высокая степень профессиональной специализации и технологической обособ-

ленности труда банковских служащих, что создает дополнительные проблемы при не-

обходимости оперативного замещения внезапно освободившихся рабочих мест.

Типовой перечень потенциальных угроз персоналу:

􀂃 прямое переманивание конкурентами ведущих руководителей и специалистов банка;

􀂃 вербовка сотрудников банка конкурирующими и криминальными структурами, а в от-

дельных случаях – правоохранительными органами;

􀂃 шантаж или прямые угрозы в адрес конкретных сотрудников с целью склонения их к

нарушению доверия со стороны работодателя (т.е. к совершению различных должност-

ных нарушений);

􀂃 покушения на сотрудников (прежде всего, высших руководителей банка) и членов их

семей.

Перечень категорий сотрудников банка как объектов защиты (ранжирован-

ный по степени приоритетности):

􀂃 высшее руководство банка (президент и его первые заместители);

􀂃 главные специалисты и эксперты банка по конкретным направлениям деятельности

(финансы, маркетинг, компьютерные технологии и т.п.);

􀂃 сотрудники, занимающие рабочие места, предполагающие доступ к особо конфиденци-

альным сведениям (стратегические планы развития, обслуживание элитных клиентов,

организация систем безопасности и т.п.);

􀂃 прочие сотрудники банка.

Защита первых трех категорий сотрудников осуществляется службой безопасности

в постоянном режиме (естественно, с различной степенью интенсивности), последней ка-

тегории – лишь при возникновении в их адрес реальных угроз. Непосредственная органи-

зация защиты банковских служащих, как и других объектов, предполагает использование

двух групп методов – профилактических и пресекающих.