- •Характерные черты и особенности положения кредитно-финансовой сферы в России
- •Понятие экономической и финансовой безопасности кредитно-финансовых организаций, факторы определяющие их
- •Основные источники угрозы экономической и финансовой безопасности кредитно-финансовых организаций и их классификация
- •Особенности финансовых преступлений, возможные риски
- •Организованная преступность как основной источник угрозы безопасности кредитно-финансовых организаций
- •Проблемы экономической безопасности и идентификация видов рисков безопасности кредитно-финансовых организаций
- •Оценка рисков кредитно-финансовых организаций и управление возникающими рисками
- •Роль инструкции Банка России от 16.01.2004 г. №110-и «Об обязательных нормативах банка» в обеспечении устойчивости банковской системы
- •Методика определения экономических нормативов коммерческого банка, как основы управлением ликвидностью коммерческого банка
- •Цели и задачи системы обеспечения экономической и финансовой безопасности кредитно-финансовой организации
- •Составные элементы системы обеспечения безопасности кредитно-финансовой организации
- •Направления деятельности по обеспечению экономической и финансовой безопасности на этапах реализации кредитной политики кредитно-финансовых организаций
- •Построение работы кредитной организации с потенциальными заемщиками, определение их кредитоспособности
- •Формирование необходимого пакета документов при заявке на получение кредита и направления его проверки и определения показателей их кредитоспособности
- •Направления исследования надежности потенциального клиента кредитно-финансовых организаций, используемые документы и показатели
- •Основы определения степени возникающих рисков, по заявкам на выдачу кредита
- •Подписание кредитного договора и определение направлений работы кредитно-финансовых организаций
- •Роль кредитного мониторинга в обеспечении экономической и финансовой безопасности кредитно-финансовых организаций
- •Особенности построения работы на этапе взыскания задолженности по кредитным договорам, возникающие здесь риски
- •Классификация выданных ссуд и оценка кредитных рисков для создания резервов
- •Элементы защиты банковской тайны и информационная безопасность кредитно-финансовых организаций
- •Вопросы обеспечения безопасности пластиковых карт и управление возникающими здесь рисками
- •Угрозы и возможные происшествия с компьютерными данными и методы их защиты.
- •Основные системы защиты от несанкционированного компьютерного доступа. Система управления рисками.
- •Построение концепции защиты кредитно- финансовой организации и управение рисками.
- •Классификация помещений и территория кредитно_фин орг и возникающие риски.
- •Планирование системы охраны кредитно- финансовых организаций и управления характерными рисками
- •Безопасность операционно -кассовой работы кредитно- финансовых организаций и управление рисками
- •Организация инкассации денежных средств и хранилищ ценностей. Основные виды рисков.
- •Безопасность электоронных платежных технологий. Основные характерные риски
- •Функции, структура и управление службой безопасности кредитно-финасовых орг
- •Направления обеспечения безопасности кредитно- финансовых организаций при возникновении кризисных ситуаций
- •Направления работы по подбору персонала службы безопасности кредитно финансовых организаций
- •Основные направления работы по защите информации в кредитно финансовых организациях.
- •Методы и средства защиты информации кредитно-финансовых организаций
- •Направление защиты платежных документов кредитно-финансовых организаций
- •Уголовная ответственность за преступления в сфере экономической деятельности
- •Персонал кредитно-финансовых организаций как объект безопасности
- •Система экономической и финансовой безопасности банка,критерии безопасности
- •Правовое обеспечение безопасности банковской деятельности
- •Экономические нормативы-основа обеспечения экономической и финансовой безопасности кредитных организаций
Безопасность операционно -кассовой работы кредитно- финансовых организаций и управление рисками
Организация инкассации денежных средств и хранилищ ценностей. Основные виды рисков.
Правила проведения инкассации
Для каждой организации, осуществляющей инкассацию наличных денег, в банке ежемесячно оформляются номерные явочные карточки 0402303. Формы этого и других документов утверждены Положением Банка России № 318-П. В явочной карточке указываются номера закрепленных сумок, наименование, адрес, телефон организации, выходные дни, время окончания работы, время заезда инкассаторов и др.
С учетом объема инкассируемых наличных денег определяется количество порожних сумок, выдаваемых организации. Каждой сумке присваивается индивидуальный номер. Руководителем инкассации по согласованию с организацией устанавливаются время и периодичность заездов инкассаторов.
Перед выездом в организацию инкассаторы получают:
— порожние сумки;
— доверенности на перевозку и инкассацию наличных денег;
— штамп;
— ключи;
— явочные карточки 0402303.
По прибытии в организацию инкассатор предъявляет кассиру:
— документы, удостоверяющие личность;
— доверенность на перевозку наличных денег (инкассацию наличных денег);
— явочную карточку;
— порожнюю сумку, закрепленную за клиентом.
Кассир организации в свою очередь предъявляет инкассатору образец пломбы, передает сумку с наличными деньгами, накладную к сумке 0402300 и квитанцию к сумке 0402300. Сумка должна быть опломбирована так, чтобы ее вскрытие было невозможно без видимых следов нарушения целости сумки и пломбы.
На сумку составляются препроводительная ведомость 0402300 и реестр проведенных операций. При этом сумма, указанная в препроводительной ведомости, должна соответствовать общей сумме наличных денег, отраженной в реестре проведенных операций. Ведомость и реестр вкладываются в сумку с наличностью.
Инкассатор в присутствии кассира проверяет целость сумки и пломбы, соответствие пломбы имеющемуся образцу, правильность заполнения накладной и квитанции. После заполнения кассиром явочной карточки инкассатор проверяет соответствие суммы наличных денег, проставленной в явочной карточке, накладной и квитанции. А также сверяет номер сумки с наличными деньгами с номером, указанным в явочной карточке, накладной и квитанции. Неправильная запись в явочной карточке зачеркивается, на полях проставляется новая запись, заверенная кассиром. Инкассатор не имеет права производить записи в явочной карточке.
При приеме сумки с наличными деньгами инкассатор подписывает квитанцию к сумке, проставляет штамп, дату приема сумки с наличными деньгами и возвращает квитанцию кассиру. Если инкассатор выявил нарушение целости сумки или пломбы или неправильное составление препроводительной ведомости к сумке, то прием сумки не производится.
Дефекты упаковки и ошибки в составлении препроводительной ведомости к сумке устраняются в присутствии инкассаторов, если это не нарушает график их работы. В ином случае прием сумок с наличными деньгами в организации осуществляется при повторном заезде инкассаторов в удобное для них время. Соответствующая запись заносится в раздел «Повторные заезды» явочной карточки.
Если сумка не сдана инкассатору, кассир организации обязан в явочной карточке в строке за эту дату произвести запись «Отказ», привести причины отказа и заверить своей подписью.