Оглавление

1 Правовые основы банковской деятельности (БД). 2

2. Банковская система Российской Федерации. Особенности развития 3

3. Этапы формирования современной банковской системы 5

4. Банковские системы иностранных государств (Японии, США, Великобритании). Особенности 7

5. Банк России. Органы управления Банком России 12

6. Банк России. Цели деятельности, функции 14

7. Операции Банка России. 16

8. Инструменты денежно-кредитной политики Банка России. 17

9. Банк России, как регулятор банковской системы РФ. 19

10. Коммерческие банки. Виды, функции коммерческих банков 20

11. Коммерческие банки как звено банковской системы страны. Процедура создания коммерческого банка, виды банковских лицензий 23

13. Активные операции коммерческих банков. Классификации активов банка 25

15. Пассивные операции коммерческих банков 29

16. Собственный капитал Банка. Структура, функции. 31

17. Расчетные операции коммерческих банков. Виды банковских счетов, основные формы безналичных расчетов 33

18. Аккредитив, как форма безналичных расчетов 37

19. Платежное поручение, платежное требование, инкассо, как формы безналичных расчетов 39

20. Пост-импортное финансирование 42

21. Валютные операции коммерческих банков. 43

22. Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг 44

23. СВОПЫ. Виды свопов. Роль коммерческих банков при проведении операции со свопами 47

24. Процентные свопы. Роль коммерческих банков при проведении операции со свопами. 48

25. Лизинг. Роль коммерческого банка в лизинговых операциях 49

26. Факторинг, форфейтинг. Роль коммерческого банка. 52

27. Трастовые операции коммерческих банков 54

28. Банковская ликвидность. Управление риском несбалансированной ликвидностью 56

29. Управление банковской доходностью 58

30. Базельский комитет. 61

31. Сущность и виды банковских рисков. 63

32. Управление кредитными рисками в коммерческом банке 64

33. Управление рыночными рисками в коммерческом банке 67

34. Управление операционными рисками в коммерческом банке. 68

1 Правовые основы банковской деятельности (бд).

Правовое регулирование таких общественных отношений, как банковская деятельность, осуществляется Конституцией Российской Федерации, федеральными законами (включая Федеральные законы «О банках и банковской деятельности», «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»), а также нормативными актами Банка России. То есть законодатель предоставляет определенную группу регулятивных нормативных актов для банковских отношений.

Правовые основы БД регламентируются :

• ФЗ №395-1 от 02.12.1990 «О Банках и Банковской деятельности». Закон “О банках и банковской деятельности” дает определение понятиям банк, кредитная организация, небанковская кредитная организация и иностранный банк., определяет порядок и формы образования банков и условия для их регистрации в ЦБ РФ, дает определение банковским операциям, являющимся основными видами банковской деятельности, и операциям которые банки могут совершать помимо них, устанавливает порядок предоставления банковской отчетности и порядки обеспечения стабильности банковской системы, защиты прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций, порядок и методы осуществления контроля ЦБ РФ за деятельностью кредитных организаций, а также их взаимоотношения между государством и друг другом. Отдельно в законе оговорены порядки открытия филиалов, представительств и дочерних организаций на территории иностранных государств и сберегательное дело.

• Федеральный закон о Центральном Банке №86 от 10.07.2002

• Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»

• Конституция. Законов субъектов РФ, регулирующих банковскую деятельность на территории данного субъекта не должно быть. Потому что, конституционные нормы создают основу для единообразного банковского правового регулирования. Это выражается в том, что в соответствии со ст.71 Конституции РФ установление правовых основ единого рынка, финансовое, валютное, кредитное регулирование, денежная эмиссия отнесены к компетенции Российской Федерации. Поэтому любые акты субъектов Российской Федерации, принимаемые по этим вопросам, следует считать незаконными.

• Гражданский кодекс Российской Федерации, содержащий положения об основных банковских сделках

• прочие нормативно-правовые акты, затрагивающие деятельность ЦБ РФ или банковскую деятельность. Подавляющим большинством источников банковского права являются акты Банка России.

ЦБ РФ является юридическим лицом, независим от правительства, не отвечает по обязательствам Банка и наоборот. Осуществляет деятельность в соответствии с законами. Уплачивает налоги в соответствии с законодательством