7.3. Инфляция и цены

Если упоминать о связи цен и денежного обращения в современной России, то, прежде всего, обычно говорят об инфляции. Термин «инфляция», как правило, связывают с переполнением бумажными деньгами каналов денежного оборота. Избыток бумажных денег ведет к их обесценению, а последнее формирует рост цен.

Инфляция проявляется в наращивании цен, и нередко их повышение отождествляют с инфляцией. Это, однако, не всегда так. Причины роста цен могут зависеть от реальных факторов. Если цены увеличиваются из-за реального возрастания затрат на производство, то это не нужно именовать инфляцией. Аналогично можно сказать о повышении цен на модный товар, на который имеется повышенный спрос, или на изделия улучшенного качества.

Подобный рост цен – естественная реакция на технико-экономические изменения в производстве и реализации продукции.

Инфляционный рост цен обусловлен иными факторами. Здесь имеет местом увеличение цен на большинство товаров и систематический характер повышения. Инфляция обычно характерна в период общественных потрясений, политических и социальных конфликтов.

Инфляционный процесс зависит от настроений, сложившихся в обществе. Отсюда появился термин «инфляционные ожидания». Инфляция в последние десятилетия постепенно превратилась в постоянный фактор. Она имеет место практически повсеместно.

Снижение цен все реже используется в качестве средства борьбы с конкурентом, соперничество на рынке все чаще базируется на дифференциации товара, повышении его качества, обновления ассортимента. Предприниматели заинтересованы в росте денежных доходов при прежнем или возрастающем уровне цен. Повышение эффективности производства обычно проявляется ныне не в снижении цен, а в росте получаемой прибыли.

Превращению инфляции в постоянный фактор содействовало и расширение вмешательства государства в экономику и финансы. Пенсионное, медицинское обеспечение стало во многом производиться за счет государственных ресурсов. Средства для этого идут за счет роста налогообложения. Имеет место практика сохранения номинальных доходов как работающих, так и пенсионеров, что обусловливает наличие определенных доходов в составе общих издержек.

Изменения различных цен означают реальные потери для разных субъектов экономики.

Главное следствие инфляции – серьезные потери части населения и предпринимателей и в то же время выигрыш для другой меньшей их части. Даже если механизм компенсации (индексации) увеличивает доходы вслед за ростом цен, все равно это ведет к потерям владельцев дохода.

Тот, кто увеличит цены последним, будет в проигрыше, поскольку лишь компенсирует потери, да и то не в полной мере.

Повышение цен, прежде всего, отражается на потоках ресурсов, их стоимостный объем возрастает, а запасы остаются еще в прежней цене и обесцениваются. Бесспорно, что сырье, незавершенное производство, основные производственные фонды следует обязательно постоянно переоценивать.

Финансовое равновесие предприятий при инфляции нарушается. Повышается норма процента. Срок кредитования сокращается до одного – двух месяцев, что обусловливается возрастающими рисками. В этих пределах невозможно уложиться в сроки оборота средств на предприятиях.

Объем кредитов в реальном секторе сокращается практически до нулевого уровня, что ведет к кошмарному состоянию российской промышленности и ряда других отраслей экономики.

Банковская система при высокой инфляции действует успешно, извлекая доходы за счет разницы в процентных ставках по активным и пассивным операциям. Кроме того, банки активизируют свою деятельность в финансовом секторе хозяйства. Финансовые операции позволяют получать большие прибыли вне зависимости от состояния производства.

В инфляционной обстановке наиболее эффективны финансово-денежные и посредническо-торговые операции, сосредоточенные в сфере быстрого оборота, в результате рушатся основы производства.

Рост процентных ставок, резкие изменения рентабельности дезорганизуют производство.

Высокая инфляция, неравномерный рост цен, стихийное перераспределение доходов ведет к снижению рентабельности. Становится чрезмерным риск в проведении рыночных операций, нарушаются сложившиеся хозяйственные связи, ухудшается финансовое положение большинства предприятий, причем труднее всех становится предприятиям с длительным производственным циклом, большим периодом оборота капитала.

Доля прибыли в цене, как правило, слишком мала, чтобы гарантировать не только расширенное, но и воспроизводство.

Непросто складываются взаимоотношения инфляции и налоговой системы. Благодаря инфляции характерна ориентация на косвенные налоги. Характерна очень высокая ставка налога на добавленную стоимость, это подстегивает рост цен.

Инфляция привела и к росту налогообложения за счет доходов инфляционного характера (занижение сумм амортизации и т.д.). Растут и прямые налоги с населения.

Основным направлением антиинфляционного регулирования в России выступает ограничение роста денежной эмиссии, упорядочение бюджета и прямого регулирования цен. Но реальный успех невозможен без серьезной перестройки структуры экономики. Необходимы разработка и реализация перспективных государственных программ развития экономики, имеющих стратегический характер, ориентация на ускорение прежде наукоемкого и высокотехнологичного производства, создание современной социально ориентированной рыночной экономики.

Среди первоочередных задач – упорядочение бюджета, проведение режима бюджетной экономии, использование различных форм регулирования цен, установление предельных цен на продукцию предприятий и отраслей-монополистов. Необходимо добиться проведения единой политики в области цен, доходов и налогов между предпринимателями, регионами, правительством, профсоюзами, осуществление эффективного контроля в этой области.

Меры по стимулированию экономического роста:

1. Наведение порядка налогообложения.

2. Усиление стимулов производительных накоплений.

3. Облегчение кредитной политики, в первую очередь, в отношении производства.

Роль кредита в формировании цен трудно переоценивать. Российские предприятия в настоящее время испытывают острейший недостаток оборотных средств, они нередко оказываются не в состоянии оплачивать приобретаемое сырье, материалы, оборудование и им приходится обращаться к коммерческим банкам для получения ссуд. У последних возможности сейчас тоже ограничены.

Недостаток свободных денежных ресурсов для кредитования ведет к увеличению цены на кредит. Процентные ставки за пользование кредитом растут, а круг объектов кредитования становится все уже.

Оборотные средства, полученные за счет подорожавшего кредита, ведут к росту себестоимости продукции. Цена на нее повышается, усиливая инфляцию. Предприятия стремятся учесть в ценах ускоренный рост затрат. Отсюда рост цен способствует постоянному спросу на кредитные ресурсы, и как следствие – увеличению цены кредита.

Чем выше стоимость кредитуемых товарно-материальных ценностей, чем больше затраты, тем значительнее объем ссуд, предоставляемых рыночным агентам.

Инфляция обесценивает не только предоставляемые в кредит денежные ресурсы и доход, получаемый на капитал, она ведет к повышению процентных ставок. В последние годы в России изменилась структура оборота кредитных ресурсов.

Если еще недавно основная доля кредитов шла в сферу производства и значительно меньше - в сферу обращения, то ныне высокая цена кредита, финансовые трудности основной части производственных предприятий не дают им возможности доступа к кредиту.

В результате кредитные ресурсы идут в сферу обращения.

Несомненно, что снизить инфляцию до нуля просто невозможно. Повсеместно она стала постоянным фактором. Осознание инфляции в России в качестве стабильно действующего фактора обостряет проблему нейтрализации ее негативных последствий. У нас практикуется индексация (увеличение доходов или вкладов в связи с ростом цен). Но индексация не устраняет коренных причин инфляции. Она сама превращается в инфляционный фактор.