
- •7. Назначение и роль уставного капитала (фонда) в деятельности коммерческого банка.
- •8. Пассивные и активные операции коммерческого банка.
- •10. Коммерческие банки как организаторы и контролеры наличного денежного оборота.
- •Вопрос 12 Режим кассовой дисциплины для предприятий и орган. Банковский контроль.
- •Вопрос 14 Очередность платежей соблюдаемая кб:картотека №1,№2
- •Вопрос 17 Операции включенные в понятие валютных операций кб.
- •Вопрос 18 Виды лицензий на проведение валютных операций
- •Вопрос 19 Внешнеторговые валютные операции .Роль и место кб в системе валютного контроля.
- •20. Валютное регулирование и валютный контроль.
- •21. Общая характеристика пассивных операций коммерческого банка.
- •22. Общая характеристика привлеченных средств.
- •23. Вклады населения как источник формирования ресурсной базы коммерческого банка (вклады и их виды).
- •24. Развитие межбанковских расчетов с использованием электронных платежей Банка России.
- •26. Депозитные и сберегательные сертификаты.
- •27. Процентная политика коммерческого банка по привлечению средств.
- •28. Лизинг в банковском бизнесе: проблемы и перспективы.
- •29. Деятельность коммерческих банков по организации кредитования
- •30. Кредитная политика коммерческого банка: основы ее формирования
- •32. Формы обеспечения возвратности кредита: залог и его виды.
- •33. Формы обеспечения возвратности банковских ссуд: банковская гарантия, поручительство, страхование, цессия.
- •34. Организация кредитования юридических лиц. Информационное обеспечение кредитных сделок.
- •36. Правовой и экономический аспекты кредитного договора коммерческого банка с клиентом.
- •37. Классификация ссуд, исходя из критериев оценки кредитных рисков.
- •38. Понятие кредитных рисков и причины их возникновения.
- •39. Современное состояние и перспективы развития кредитования населения коммерческими банками.
- •40. Виды кредитов для физических лиц.
- •41. Процедура выдачи кредита физическому лицу.
- •42. Определение платежеспособности физического лица по методике Сбербанка России.
- •43. Обеспечение возврата кредита физическими лицами.
- •44. Организация кредитования малого и среднего бизнеса по программе ебрр.
- •45. Ипотечные кредиты коммерческих банков. Основные модели ипотечного кредитования
- •46. Проблемы долгосрочного кредитования реального сектора экономики коммерческими банками рф.
- •47. Характеристика деятельности коммерческого банка на межбанковском кредитном рынке, технология оформления сделок
- •48. Стандартные условия осуществления межбанковских кредитных сделок с использованием системы Рейтер дилинг
- •49. Процедура предоставления Банком России кредитов (внутридневные, однодневные, ломбардные).
- •50. Рынок пластиковых карт в России: состояние и проблемы распространение карт других эмитентов.
- •51. Типы пластиковых карт: расчетные, кредитные, зарплатные.
- •52. Порядок получения разрешения распространение карт других эмитентов.
- •53. Виды деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг: брокерская, дилерская, депозитная, трастовая, клиринговая.
- •54. Виды ценных бумаг: выполняющие функции платежных документов.
- •55. Роль и место ценных бумаг в формировании ресурсной базы коммерческого банка.
- •56. Инвестиционные операции коммерческих банков с ценными бумагами.
- •57. Формирование инвестиционного портфеля коммерческого банка: проблемы и перспективы.
- •58. Организация внутреннего контроля деятельности коммерческих банков на финансовом рынке.
- •59. Факторинговые и форфейтинговые операции коммерческого банка.
- •60. Деятельность коммерческого банка по доверительному управлению и перспективы ее развития в России (трастовые операции).
- •61. Формирование финансового результата деятельности коммерческого банка.
- •62. Налогообложение коммерческих банков.
- •63. Финансовый результат деятельности коммерческого банка: доходы, расходы, процентная маржа.
- •64. Классификация характеристик банковской ликвидности. Внутренние и внешние факторы, влияющие на ликвидность.
- •65. Российская практика оценки ликвидности коммерческих банков.
- •67. Рентабельность работы коммерческого банка.
- •68. Проблемы финансового оздоровления кредитных организаций в современных условиях.
48. Стандартные условия осуществления межбанковских кредитных сделок с использованием системы Рейтер дилинг
Межбанковские кредиты (МБК) – это кредиты, предоставляемые одними банками другим. Банки, располагающие свободными кредитными ресурсами, продают их на рынке МБК – денежном рынке. С помощью МБК банки могут оперативно управлять своей ликвидностью, быстро привлекать средства в случае необходимости или размещать временно свободные кредитные ресурсы.
Цена кредитных ресурсов – процентная ставка по кредиту на рынке МБК – складывается при взаимодействии спроса и предложения. На российском рынке используются собственные индикаторы межбанковских процентных ставок.
MIBOR (MoscowInterbankOfferedRate) – средняя ставка по предложениям на продажу.
MIBID (MoscowInterbankBid) – средняя ставка по предложениям на покупку.
MIACR (MoscowInterbankActualCreditRate) – средневзвешенная фактическая процентная ставка по МБК.
Перечисленные показатели исчисляются Банком России по крупнейшим банкам России – участникам рынка МБК
Условия кредитных и депозитных сделок |
Срок сделки |
Срок перечисления средств |
Срок возврата суммы и уплаты процентов |
Овернайт |
1-й рабочий день (при заключении сделки в пятницу – на период от пятницы по понедельник включительно) |
В день заключения сделки |
На следующий рабочий день после установленной даты перечисления средств |
томнекст |
1-й рабочий день (при заключении сделки в четверг – на период от пятницы по понедельник включительно) |
На следующий рабочий день после соверше-ния сделки |
На следующий рабочий день после установленной даты поступления средств |
1-я неделя |
7 календарных дней |
В день заключения сделки |
На 7-й день после установленной даты перечисления средств |
2-я неделя |
14 календарных дней |
В день заключения сделки |
На 7-й день после установленной даты перечисления средств |
Уполномоченные сотрудники (дилеры) банка-кредитора и банка-заемщика ведут переговоры и заключают сделки по телефону, телефаксу, телексу, а также через систему REUTERS DEALING. Кредит считается полученным, когда средства зачислены на корреспондентский счет стороны, получающей российские рубки, в одном из РКЦ, клиринговом центре или банке, через который осуществляются расчеты.
49. Процедура предоставления Банком России кредитов (внутридневные, однодневные, ломбардные).
Однодневные расчетные кредиты предоставляются в валюте Российской Федерации на один операционный день в пределах общего объема кредитов, выдаваемых Центральным банком в рамках единой государственной денежно-кредитной политики.
Предоставление однодневного расчетного кредита банку означает, что платежи осуществляются с корреспондентского счета банка, несмотря на временное отсутствие или недостаточность на счете денежных средств. Кредитование корреспондентского счета банка производится в пределах установленного лимита на основе договора. Размер процентной ставки по расчетному кредиту устанавливается советом директоров Банка России и указывается в договоре.
Внутридневные кредиты бесплатны для кредитных предприятий, кредиты овернайт предоставляются на погашение оставшейся непогашенной к концу дня задолженности по внутридневному кредиту по ставке овернайт Банка России. В настоящее время Банком России обеспечена возможность получения кредитными организациями внутридневных кредитов и кредитов овернайт Банка России на их корреспондентские счета либо корреспондентские субсчета, открытые в подразделениях расчетной сети Банка России всех территориальных учреждений Банка России, выполняющих электронную обработку платежей (т.е. в 76 территориальных учреждениях Банка России).
Ломбардные кредиты Банка России могут предоставляться на фиксированных условиях и на аукционной основе на любые банковские счета (корреспондентский счет и (или) корреспондентские субсчета) кредитной организации, открытые во всех территориальных учреждениях Банка России либо в уполномоченных РНКО. Статус уполномоченной РНКО на сегодняшний день имеет ЗАО РП ММВБ.
Ломбардные кредитные аукционы проводятся по расписанию: на срок 14 календарных дней и 3 месяца - еженедельно, каждый вторник, на срок 6 и 12 месяцев - каждый месяц, в первый вторник месяца. Предоставление ломбардных кредитов по результатам аукциона выполняется на следующий день после его проведения, то есть преимущественно по средам. Кредитные организации вправе подавать к участию в аукционе наряду с конкурентными и неконкурентные заявки. Ограничение на размер неконкурентных заявок (максимальная часть в общем размере заявок, поданных кредитной организацией для участия в аукционе) устанавливается Условиями проведения аукциона.