- •1 Законодательная основа, структура и организационные принципы функционирования банковской системы Российской Федерации (банковская система)
- •2. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015года: цели, задачи, ожидаемые результаты развития (стратегия 2015)
- •Цели деятельности, функции и основные операции Банка России (цели цб)
- •4. Классификация коммерческих банков. (классификация банков)
- •5. Кредитные организации и их виды. (кредитные органищации)
- •6. Банковские операции и прочие сделки кредитной организации, предусмотренные законоательством. (операции банков)
- •7. Принципы деятельности и функции коммерческого банка (принципы банков)
- •8. Организационно правовые формы кб.
- •9. Порядок государственной регистрации банков (регистрация)
- •10. Виды лицензий на осуществление банковской деятельсноти (лицензии)
- •11. Основания и порядок отзыва лицензий у банков (отзыв лицензии)
- •12. Органы управления банком и их основные полномочия (органы управления)
- •13. Структура и классификация ресурсов коммерческого банка (ресурсы банка)
- •14/ Долговые обязательства банков, используемые для привлечения ресурсов (долговые обязательства)
- •15. Назначение и функции собственного капитала банка. (собственный капитал)
- •16. Источники формирования собственного капитала банка (источники собственного капитала)
- •17. Порядок выпуска акций при формировании и увеличении ук. (выпуск акций)
- •18. Виды банковских акций и способы размещения (виды аций)
- •19. Порядок расчета регулятивного капитала. (регулятивный капитал)
- •20. Классификация банковских депозитов (депОзиТы)
- •21. Особенности договора банковского вклада с физическими лицами. (вклады физических)
- •22. Банковские сертификаты (сертификаты)
- •23. Особенности банковских векселей. (векселя)
- •24. Банковские облигации. (облигации)
- •25. Сущность и виды межбанковских кредитов. (межбанковские кредиты)
- •26. Кредиты цб рф. (кредиты цб)
- •27.Виды кредитов рефинансирования под залог ценных бумаг, порядок их выдачи и погашения (кредиты рефинансирования)
- •28 .Система страхования вкладов граждан. (страхование)
- •29. Структура и классификация активов коммерческого банка. (активы банка)
- •1.Группировка по экономическому содержанию:
- •3.По уровню доходности
- •4.По уровню риска
- •30. Принципы банковского кредитования (принципы кредитования)
- •31. Классификация банковских кредитов. (виДы кредитов)
- •32.Формы залогового обеспечения возвратности банковских ссуд. Содержание договора залога (формы залога)
- •33.Порядок обращения взыскания банка на предмет залога (взыскание залога)
- •34. Сущность поручительства и банковской гарантии (поручительство)
- •35. Кредитование в форме открытия кредитной линии (кредитная линия)
- •36. Овердрафт. (овердрафт)
- •37.Порядок выдачи разовых (целевых) ссуд (разовые ссуды)
- •38. Кредитование на синдицированной основе (синдицированные)
- •39. Вексельные кредиты (вексельные кредиты)
- •40. Факторинговый кредит. (факторинг)
- •41.Ипотечные кредиты, модели ипотечного кредитования (ипотека)
- •42.Виды потребительских кредитов (потребительские кредиты)
- •43. Лизинг (лизинг)
- •44. Кредитная политика (кредитная политика)
- •45. Организация кредитования. (организация кредитования)
- •46. Документация заемщика (документация)
- •47. Содержание кредитного договора (содержание договора)
- •48.Процедура выдачи и погашения банковских кредитов (выдача кредитов)
- •49.Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг
- •4 Вида деятельности банков на рцб:
- •3 Вида лицензий:
- •50. Инвестиционные операции банков с ценн бумагами (операции с бумагами)
- •51.Деятельность банков в качестве организаторов выпуска и размещения ценных бумаг предприятий (андеррайтинг)
- •52.Дилерская и брокерская деятельность кредитных организаций на вторичном рынке ценных бумаг (дилеры)
- •53.Деятельность банка в качестве доверительного управляющего (доверительный управляющий)
- •54. Порядок ликвидации кредитной организации (ликвидация)
- •55. Особенности долгосрочного кредитования рыночного хозяйства
- •56.Система банковского кредитования (система кредитования)
10. Виды лицензий на осуществление банковской деятельсноти (лицензии)
Вновь учреждаемому банку могут быть выданы 3 типа лицензий:
Лицензия на осуществление банковских операций в рублях (без права привлечения денежных средств физических лиц)
Лицензия на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте (без права привлечения денежных средств физических лиц)
Лицензия на привлечение и размещение драгоценных металлов (может быть выдана с лицензией 2 типа). Должно быть получено разрешение министерства финансов на работу с драгоценными металлами.
Кредитная организация может расширить круг своих операций после 2х лет на рынке банковских услуг.
Для получения лицензии расширяющего характера кредитная организация должна отвечать следующим требованиям:
должна быть финансово устойчивом и относится к 1 или 2 классовой группе
выполнять обязательные резервные требования Банка РФ и не иметь просроченных денежных обязательств перед БРФ
не иметь задолженности перед бюджетами всех уравнений и государственными внебюджетными фондами
иметь соответствующую выполняемым операциям организационную структуру, включая службы внутреннего контроля (СВК)
выполнять требования о предоставлении информации об участниках банка и их группах, имеющих возможность прямо или косвенно воздействовать на решения принимаемые органами управления банка
выполнять требования руководителя банка и членов наблюдательного совета
выполнять требования технического характера для осуществления банковских операций
Для получения лицензии расширительного характера банк должен представить в ТУ БРФ следующие документы:
ходатайство о выдаче расширенной лицензии
опубликовать отчет за последний финансовый год, подтвержденный аудитором
бизнес-план КО с учетом расширенной лицензии
подтверждение налоговой службы отсутствия у банка задолженности перед бюджетами и внебюджетными фондами.
После этого ТУ принимают решение о выдаче расширенной лицензии. В порядке расширения своей деятельности КБ может:
Дополнительно можно приобрести лицензию на привлечение во вклады средств физ. лиц в рублях и иностранной валюте.
Все лицензии на привлечение средств во вклады при условии, что банк вступает в систему страховых вкладов.
В порядке исключения данные лицензии могут получить вновь учрежденные банки, а так же при условии работы менее двух лет, в следующих случаях:
Если размер УК или размер собственных средств больше 3 млрд. 600 млн. рублей.
Если банк раскрывает информацию о тех юр лицах, которые могут оказать существенное влияние на решения данного банка.
Банк может получить генеральную лицензию, если имеет собственные средства в размере 900 млн. рублей, а также имеет все предыдущие лицензии, кроме работы с драгоценными металлами.
Кредитная организация, которая имеет лицензию, имеет право открыть филиалы за рубежом, создать дочерние банки, участвовать своим капиталом в иностранных банках.
Для того, чтобы получить генеральную лицензию, банк России должен проверить деятельность кредитной организации по всем направлениям. Эта комплексная проверка должна быть осуществлена не позднее чем за 3 месяца до выдачи лицензии.
Лицензия банка России на осуществление банковских операций дает банку право на выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, которые, во-первых, выполняют функции расчетно-платежного документа (вексель, расчетный чек), во-вторых, подтверждают привлечение денежных средств во в клады на банковские счета (депозитные, сберегательные банковские сертификаты, банковские векселя)
В России банки имеют право, в соответствии с банковским законодательством, осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг. Однако она осуществляется на основании специальной лицензии, которую банки получают от федеральной службы по финансовым рынкам.