3. Цели деятельности, функции и основные операции Банка России (цели цб)

В соответствии с ФЗ о ЦБ основными целями его деятельности являются:

1. Защита и обеспечение устойчивости рубля

2. Развитие и укрепление банковской системы РФ

3. Осуществление эффективного и бесперебойного осуществления финансирования платежной системы

Основные задачи ЦБ:

1. Регулирование денежного обращения страны

2. Реализация государственной денежно-кредитной политики

3. Защита интересов вкладчиков

4. Надзор за деятельностью коммерческих банков и других денежно-кредитных учреждений

Банк России обладает экономической и политической независимостью.  Статьей 75 Конституции Российской Федерации установлен особый конституционно-правовой статус Центрального Банка России, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции – защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2).

Политическая независимость Банка России проявляется в том, что органы власти любого уровня не имеют права вмешиваться в деятельность ЦБ. В случае вмешательства ЦБ должен сообщить об этом в госдуму, президенту и обратиться в суд.

ЦБ подотчетен госдуме:

Председатель правления банка России утверждается в госдуме сроком на 4 года по представлению президента (максимум 3 раза)

Члены правления банка так же назначаются гос думой, но по представления председателя ЦБ

ЦБ РФ представляет ГД на рассмотрение отчет о деятельности и аудиторское заключение по этому отчету

ГД решает вопросы об аудиторской деятельности ЦБ

ГД заслушивает 2 раза в год в обязательном порядке председателя правления ЦБ (15 мая – о деятельности за истекший финансовый год, 15 октября – проект основных направлений ДКП на предстоящий год)

ГД проводит парламентские слушания о деятельности ЦБ по различным направлениям деятельности с учетом представит. ЦБ

Экономическая независимость ЦБ – организационные и финансовые аспекты

Организационная независимость следует из ст. 2 ФЗ о ЦБ – БР является самостоятельным юр. Лицом

Он наделен УК 3 млрд. руб – это федеральная собственность, ЦБ владеет, пользуется и распоряжается этим имуществом (УК и своим капиталом, кот. приобрел в ходе операций)

Фин. независимость – ЦБ не отвечает по обязательствам гос-ва, а гос-во не отвечает по обязательствам ЦБ

БР запрещено кредитовать бюджеты всех уровней и бюджеты гос. Внебюджетных фондов, а так же покупать ц.б. на первичном рынке, кроме особых случаев.

В соответствии с ФЗ о ЦБ получение прибыли не является целью деятельности ЦБ.

Высший орган управления ЦБ – совет директоров, который возглавляет председатель ЦБ

Головной офис ЦБ: департамент управления

Председатель Совета Директоров – Игнатьев

Функции ЦБ:

1. Монопольная эмиссия банкнот, регулятор денежной массы, организация налично-денежного обращения

2. ЦБ является банком банков – обслуживает только коммерческие банки, хранит обязательные резервы коммерческих банков, предоставляет крелиты, осуществляет надзор, посредник межбанковских расчетов, организует деятельность коммерческих банков (регистрации я и лицензирование деятельности ком. Банков, установление нормативов, установление минимальной величины УК для банков, осуществление надзора и контроля за деятельность ком. Банков), рег-р банковской системы.

3. Кредитор последней инстанции

4. Банкир правительства, кассир, консультант, управляет гос. долгом, поддерживает эк. Программы, хранит золотовалютные резервы, размещает гос. Ц. б. Банк. Деятельность.

5. Внешнеэкономическая функция – операции по осуществлению межд. Расчетов, медж. Кредитов, заключает медж. Контракты, осуществляет продажу и размещение зол. – вал. Резервов за рубежом, учавствует в межд. Фин. И кред. Организациях (МВФ, МБРР). Регулятор валютного рынка

Одной из важнейших функций является денежно-кредитное регулирование экономики, кот. Осуществляется через реализацию ДКП

Основными методами реализации ДКП является:

• процентная ставка (рефинансирования) по операциям

• нормативы общих резервов, депонируемые в ЦБ

• операции на открытом рынке

• рефинансирование кредитных организаций

• валютные интервенции (на валютном рынке)

• эмиссия облигаций от своего имени (БОГРЫ)

• прямые количественные ограничения (по %, по предоставлению кредитов)

• установление ориентиров роста денежной массы (агрегаты денежной массы)

• прочие количественные ограничения.

Объектом воздействия при проведении ДКП является денежное предложение, которое исходит от ЦБ явл. эмиссионным институтом.

Основные источники денежного предложения:

1. Кредиты предоставленные БР банк. сист. 2 ур. (кредиты рефинансирования – кредитный канал предложения денег)

2. Покупка ЦБ иностранной валюты в обмен на национальную при проведении валютной политики (валютный канал)

3. Покупка ЦБ государственных ценных бумаг на открытом рынке с целью кредитования расходов государства (бюджетный канал)

Должно быть сочетание 3х каналов

Операции ЦБ РФ

Банк РФ в соответствии с ФЗ имеет право:

1. Предоставлять кредиты е более 1г. Под обеспечение ценными бумагами и другими активами (кред. требования – требования по возврату выданных кредитов, векселя предприятий сферы материального производства, переучет векселей)

В 2009г. ЦБ предоставил кредиты без обеспечения (беззалоговые) на аукционе.

2. Покупать/продавать ценные бумаги на открытом рынке, а так же те ценные бумаги, которые находятся в обеспечении кредитов

3. Покупать и продавать облигации, эмитированные правительством

4. Покупать и продавать валюту, а так же платежные документы и обязательства номинированные в иностранной валюте

5. Покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные валютные ценности

6. Проводить расчетные, кассовые и депозитные операции

7. Выдавать поручительства и банковские гарантии

8. Открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях, находящихся на территории РФ , так и зарубежом

9. Выставлять чеки и векселя в любой валюте

ЦБ не имеет права:

1. Проводить операции с юр. лицами не имеющими банк. лицензии

2. Приобретать акции или доли КО (не имеет право участвовать в УК других банков)

3. Заниматься торговой и производственной деятельностью

4. Осуществлять операции с недвижимостью, если это не связано с недвижимостью, предназн. для осущ. деятельности ЦБ РФ

Организационная структура БР и управление

Имеет централизованную систему с вертикальной структурой управления.

В систему БРФ входят: центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центра, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия и организации для осуществления банковской деятельности.

Центральный аппарат имеет около 30 департаментов.

Территориальные учреждения являются обособленными подразделениями ЦБ, которые осуществляют часть функций на определенной территории.

Централизованные учреждения подчиняются ЦБ. Они могут создавать по экономическим районам, которые объединяют несколько субъектов.

Национальные банки республик на территории РФ также являются учреждениями БР. Все территориальные учреждения ЦБ не имеют статуса юр. лица. Они работают на основании специального положения о территориальных учреждениях ЦБ. Они не имеют права принимать решения, которые носят нормативный характер, выдавать гарантии и поручительства без разрешения совета директоров.

Территориальным учреждениям подотчетны рассчетно-кассовые центры. Работают на основании типового положения о расчетно-кассовых центрах. Это центры по организации межбанковских расчетов. Коммерческие банки в расчетно-кассовых центрах открывают корреспондентские счета. Коммерческие банки могут друг другу открывать корреспондентские счета – лоро (у нас) и ностро (у них).

Полевые учреждения являются воинскими учреждениями и руководствуются воинским уставом и специальным положением о полевых учреждениях. Эти учреждения обслуживают воинские части, учреждения и организации министерства обороны, а также другие государственные органы и юр. лица, обеспечивает безопасность страны. Также они обслуживают население, физ. лиц, которые проживают на территории обслуживания банка.

Высшим органом управления ЦБ является совет директоров, который назначается ГД. В него входят председатель Банка РФ и 12 членов. Совет директоров определяет основные направления деятельности и осуществляет общее руководство.

Основные функции совета директоров:

1. Разрабатывает и реализует ДКП

2. Утверждает годовую отчетность ЦБ и рассматривает аудиторское заключение по финансовой отчетности

3. Принимает решения:

• о создании, реформации и ликвидации организаций ЦБ

• о параметрах основным инструментов денежной политики

• об участии в международных организациях

• о порядке формирования кредитными организациями резервов

• о размещении облигаций

• о купле-продаже недвижимости для укрепления банка

4) Вносит в ГД предложения об изменении величины УК ЦБ РФ

5) Определяет условия допуска иностранного капитала в банковскую систему

6) Устанавливает правила проведения банковских операций для кредитных организаций, правила бухгалтерской отчетности

Члены совета директоров не могут быть в ГД, Совете Федерации, политических партиях.

Представляет претендента президент, а утверждает ГД на 4 года.

Национальный банковский совет состоит из 12 человек: 3 от президента, 2 от совета федерации, 3 от ГД, 3 от правительства и 1 – глава ЦБ. Заседает по мере необходимости.