13. Цели и задачи центрального банка.

Цели деятельности ЦБ:

• Защита и обеспечение устойчивости национальной валюты

• Развитие и укрепление банковской системы

• Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платёжной системы страны

• ЦБ имеет участвовать в капиталах других банков, в том числе иностранных

• Не имеет права осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на банковские операции. ЦБ не работает с физическими лицами, в общем случае, за исключением случаев, оговоренных в законе.

• ЦБ не занимается производственной и торговой деятельностью.

• Не осуществляет операции с недвижимостью(за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности ЦБ)

Задачи ЦБ:

1. Взаимодействуя (не подчиняясь)с правительством, проводит единую государственную кредитно - денежную политику.

2. Осуществлять эмиссию наличных денег и организует денежное обращение в стране.

3. Устанавливает правила осуществления расчётов.

4. Устанавливает правила проведения банковских операций.

5. Обслуживает счета бюджетов всех уровней бюджетной системы.

6. Организует систему ре – финансирования кредитных организаций. (является кредитором кредитных организаций)

7. Принимает решения о регистрации кредитных организаций

8. Выдаёт им лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает действие лицензии, отзывает лицензии

9. Осуществляет контроль над деятельностью кредитных организаций и банковских групп.

10. Управляет золото – валютными резервами ЦБ

11. Организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль.

12. Устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю.

13. ЦБ устанавливает правила ведения бухгалтерского учёта и составления отчетности для банковской системы России.

14. ЦБ принимает участие в разработке платёжного баланса страны, организует его составление, проводит анализ и прогнозирование состояний экономики страны, в части денежно – кредитных , валютных, ценовых отношений, и публикует соответствующие материалы.

15. Осуществляет иные функции (см. ФЗ)

14. Функции цб.

Все функции ЦБ можно разделить на следующие группы функций:

1. Эмиссионная функция – выпуск денег, правила хранения, инкассации, признаки платёжеспособности банкнот, правила ведения кассовых операций.

2. ЦБ это банк для банков. Это лицензирование, надзор за деятельностью банков, установление нормативов, кредитование коммерческих банков

3. ЦБ – это банкир правительства. Он ведёт бюджетные счета, выступает в качестве агента на рынке ценных бумаг, может покупать государственные ценные бумаги у банков

4.Регулирование денежного обращения в стране, проведение денежно – кредитной и валютной политики

Ставка ре – финансирования (учётная ставка) – это официальная величина, устанавливаемая ЦБ. Используется:

• В налоговых расчётах

• Под эту ставку (годовую) ЦБ выдаёт некоторые кредиты коммерческим банкам.

15. Небанковские кредитные организации и их роль.

Кредитные организации – это юридическое лицо, которое имеет целью извлечение прибыли.

НКО функционируют только на основании лицензии ЦБ.

Кредитно-депозитные организации действуют на основании положения ЦБ от 21 сентября 2001 г. Они осуществляют следующие операции:

• Привлекают денежные средства юридических лиц в срочные вклады

• Размещение денежных средств юридических лиц от своего лица и за свой счет

• Купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме

• Выдача банк гарантий

• Небанковские операции:

  • трастовые (доверительные) операции

  • лизинговые

  • выдают поручительства третьим лицам

Запрещается осуществление следующих банковских операций:

• Привлекать денежные средства физических лиц во все вклады и юридических лиц во вклады до востребования.

• Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц

• Осуществление расчетов физических и юридических лиц по поручению

• Инкассация денежных средств, платежных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц

• Открывать филиалы и создавать дочерние организации за рубежом

Расчетные НКО имеют различное фукциональное назначение, осуществление след банк операции:

• Открытие и ведение банк счетов юр лиц.

• Осуществление расчетов по поручению юр лиц и банков корреспондентов.

• Предоставление кредитов клиентам, которые являются участниками расчетов для завершения расчетов по совершенным сделкам.

• Размещение свободных денежных средств в государственные ценные бумаги.

• Кассовое обслуживание юр лиц.

• Проведение расчетов по пластиковым картам

• Купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме

Инкассации осуществляется только инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов