Вопрос 14.3. Принципы функционирования международных финансово-кредитных организаций

Международные финансовые организации – это институты, созданные на основе межгосударственных соглашений с целью регулирования международных экономических отношений. К таким организациям относятся:

Банк международных расчетов (БМР) – первый межгосударственный банк, был организован в 1930г. в г. Базель (Швейцария) как международный банк центральных банков Германии, Франции, Италии, Бельгии и Великобритании. В дальнейшем его состав со бременем был расширен. БМР выполняет депозитно-ссудные, валютные, фондовые операции, куплю-продажу и хранение золота, выступает агентом центральных банков, осуществляет межгосударственное регулирование валютно-кредитных отношений.

Международный валютный фонд (МВФ) – международная валютно-кредитная организация, имеющая статус специализированного учреждения ООН. Решение о создании МВФ было принято на международной валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе в 1944г., а фактическое функционирование началось с марта 1947 г. Правление МВФ находится в Вашингтоне, а его отделение – в Париже. Правление состоит из пяти главных департаментов: для Африки, Европы, Азии, Среднего Востока и Западного полушария. Целями МВФ являются:

- содействие в развитии международной торговли и валютного сотрудничества;

- предоставление государствам – членам фонда средств в иностранной валюте для выравнивания платежных балансов. Капитал МВФ образуется за счет взносов государств – членов фонда в соответствии с установленной для каждого из них квотой, величина которой зависит от уровня экономического развития страны. Кредиты фонда делятся на несколько видов.

1. Кредиты, предоставляемые в пределах резервной позиции страны в МВФ. Для покрытия дефицита платежного баланса страна может получить кредит в фонде – ссуду в инвалюте в обмен на национальную сроком до 3-5 лет. Погашение ссуды производится обратным путем. В пределах 25% квоты страна получает кредиты без ограничений, а также на сумму кредитов в инвалюте, предоставляемых ранее Фонду. Этот кредит не должен превышать 200% квоты.

2. Кредиты, предоставляемые сверх резервной доли. Ссуды выдаются после предварительного изучения Фондом валютно-экономического положения страны и выполнения требований МВФ о проведении стабилизационных мер. Стабилизационные программы МВФ предусматривают ограничение внутренних кредитов, бюджетных расходов, заработной платы и ведут к снижению темпов экономического роста, что обычно идет в разрез с национальными интересами страны-заемщика. Однако получение займа в МВФ дает возможность странам рассчитывать на крупные кредиты в частных банках.

Группа всемирного банка – объединяет:

1. Международный банк реконструкции и развития (МБРР) – специализированное учреждение ООН, межгосударственный инвестиционный институт, учрежденный одновременно с МВФ. Местонахождение МБРР – Вашингтон. Его цель – содействие странам – членам в развитии их экономики посредством предоставления долгосрочных займов и кредитов, гарантирования частных инвестиций.

2. Международная ассоциация развития – создана с целью предоставления льготных кредитов развивающимся странам,

3. Международная финансовая корпорация – создана для поощрения вложения частного капитала в промышленность развивающихся стран.

4. Международное агентство по гарантиям инвестиций – осуществляет страховку капиталовложений от политического риска на случай экспроприации, войны, срыва контрактов.

Европейский банк реконструкции и развития – международный банк, созданный в 1990 году для финансирования перестроек экономик европейских стран бывшего социалистического лагеря и стран бывших республик в составе бывшего СССР. На сегодня одной из стратегических задач ЕБРР является содействие приватизации, разгосударствлению предприятий, их структурной перестройке и модернизации, а также консультации по этим вопросам.

Лондонский клуб кредиторов – международное объединение частных коммерческих банков, созданное в 1976 году для решения проблем, возникающих из за неспособности обслуживания внешних задолженностей государств-должников перед частными кредиторами (банками).

Парижский клуб стран-кредиторов – межправительственный институт созданный в 1956 году для урегулирования проблем задолженности развивающимся стран по государственным кредитам.

Другие организации, в том числе региональные банки развития, такие как Межамериканский банк развития, МаБР (Inter-American Development Bank, создан в 1959), Африканский банк развития, АфБР (African Development Bank, 1963), Азиатский банк развития, АзБР (Asian Development Bank, 1965) и др.