- •Вопрос 1: Понятие пс, структура, роль цб
- •Вопрос 2: Классификация пс
- •Вопрос 3: Классификация элементов пс
- •Вопрос 4: Принципы построения пс, задачи цб по их применению
- •Вопрос 5: Правовая основа
- •Вопрос 7. Банковские счета, открываемые для проведения расчетных операций. Их виды. Порядок их открытия и проведения операций
- •Вопрос 6: Принципы организации безналичных расчетов.
- •Вопрос 8. Договор банковского счета, открываемого юл для проведения расчетных операций: предмет договора, права и обязанности сторон, ответственность сторон и порядок расторжения договора
- •Вопрос 9: Очередность платежей
- •Вопрос 10. Субъекты национальной платежной системы, их краткая характеристика (согласно Закону 161фз)
- •Вопрос 11. Платежные инструменты и формы безналичных расчетов в рф (краткая характеристика). Формы распоряжений. Понятие расчета и платежа. Основные расчетные процессы.
- •Вопрос 12: Платежные поручения
- •Вопрос 13: Аккредитив
- •Вопрос 14: Чеки
- •Вопрос 15: Инкассо
- •Вопрос 16: Прямое дебетование
- •Вопрос 17. Расчеты векселями, схема документооборота. Банковские операции с векселями. Преимущества и недостатки вексельной формы расчетов.
- •Вопрос 18. Понятие безотзывности, безусловности и окончательности перевода денежных средств. Перечислите, какие платежные системы построены на данных принципах.
- •Вопрос 19: Электронные деньги: хар-ка, область использования. Схема
- •Вопрос 20, 21, 22: эдс и эпс: хар-ки и порядок использования по фз 161
- •Вопрос 23: Организация межбанковских кор отношений. Понятие корсчета
- •Вопрос 24: Внутрибанковская система расчетов
- •Вопрос 25: Прямые межбанковские расчеты. Порядок открытия, ведения и закрытия счетов.
- •Вопрос 26: Порядок открытия и функционирования корсчета ко в Банке России.
- •Вопрос 27: Авизо в пс Банка России.
- •Вопрос 28: мэр, схема расчётов
- •Вопрос 29: вэр, схема расчётов
- •Вопрос 30: бэсп: хар-ка, порядок проведения расчетов, схема
- •Вопрос 31: Хар-ка платежной инфраструктуры (161фз). Клиринг: понятие, цели, задачи
- •Вопрос 32: Порядок организации банковского клиринга, схема расчетов
- •Вопрос 33: Пластиковые карты: виды, классификация. Нормативное регулирование карточных расчетов. Безопасность расчетов.
- •Вопрос 34: Классификация карточных пс. Участники расчетов. Роль процессинга. Схема расчетов
- •Вопрос 35: Порядок проведения кассовых операций в рф. Правила организации налично-денежного обращения
- •Вопрос 37: Кассовая заявка предприятия. Лимит остатка кассы: сущность и порядок расчетов, операционная касса банка. Контроль за соблюдением кассовой дисциплины.
- •Вопрос 38: Прогнозирование налично-денежного оборота
- •Вопрос 39: Правовая база осуществления международных расчетов
- •Вопрос 40: Расчеты с использованием банковских переводов. Характеристика формы расчетов. Схема документооборота
- •Вопрос 41: Расчеты по инкассо, как формы международных расчетов. Характеристика формы расчетов. Схема документооборота
- •Вопрос 42: Расчеты по аккредитиву, как формы международных расчетов. Характеристика формы расчетов. Схема документооборота.
- •Вопрос 43: Виды аккредитивов как формы международных расчетов.
- •Вопрос 44: Дистанционное обслуживание клиентов коммерческого банка.
- •Вопрос 46: swift (свифт), его организационная структура и схема работы.
- •Вопрос 47: Стандарты swift (свифт): типы и категории сообщений
- •Вопрос 48: Обеспечение безопасности функционирования swift. Преимущества и недостатки системы swift
- •Вопрос 49: Швейцарская система межбанковских платежей sic;
- •Вопрос 50: Система денежных переводов Fedwire (сша);
- •Вопрос 51: Система межбанковских клиринговых расчетов chips (сша);
- •Вопрос 52: Система отсроченных чистых расчетов boj-net (Япония);
- •Вопрос 53: Система «Таргет» как основа для расчетов евро.
- •Вопрос 54: Сравнительная характеристика зарубежных платежных систем по основным параметрам
Вопрос 47: Стандарты swift (свифт): типы и категории сообщений
Чёткая регламентация полей, различные опции (может быть в одном поле разная информация).
Существует 3 типа сообщений:
- финансовые (посылаемые 1 фининститутом другому для финтранзакций). Финсообщения разделяются на 9 категорий. Кроме них:
- служебные (LOGIN, SELECT, QUIT)
- системные (сообщения, посылаемые системой пользователю или наоборот; используются для задействования таких функций системы, как отчёты и запросы)
Существует 70 типов системных сообщений.
Выделены в отдельную категорию.
КАТЕГОРИИ И ТИПЫ СООБЩЕНИЙ
Категория |
Тип сообщения |
Название сообщения |
Описание |
0 |
Системные сообщения |
||
1 – клиентские переводы и чеки |
103 |
Клиентские платежи |
Связаны с платежами или информацией о ней (в случаях платежей с покрытием, в которых отправитель или бенефициар, или они оба не банки) |
|
110 |
Клиентские чеки |
|
2 – финансовые переводы, переводы финансовых организаций |
200 |
Банковский перевод на банковский счет отправителя |
Платежное сообщение в котором отправитель счета просит перевести средства из банка-получателя сообщения в другой банк где у него есть счет |
|
|
202 – банковский перевод в пользу третьего банка. |
И отправитель и получатель в банке, но разные. Такой банк всегда связан с другой операцией |
3 – финансовые рынки, ФОРЕКСные сделки, рынки денежных средств и производные. |
|
300 – подтверждение конверсионной операции. |
Сообщение, которым обмениваются банки для подтверждения, изменения или аннуляции сделки. |
|
|
320 – межбанковские депозиты и кредиты |
|
4 – инкассо, инкассовые письма |
400 |
Инкассо – сообщение о платеже. |
Сообщение инкассирующего банка – банку эмитетнту касательно инкассо или его части. Для окончательного урегулирования вопроса оплаты. |
5 – рынки ценных бумаг |
500 |
Поручение на покупку ценных бумаг. |
Поручение в котором отправитель сообщения просит приобрести определенное количество ценных бумаг за его счет |
6 – драгоценные металлы |
600 |
То же самое только с драгметаллами |
|
7 – документарные аккредитивы и их гарантии |
700 |
Эмиссия документарных аккредитивов |
Получение на покупку документарного аккредитива в пользу третьего лица |
|
760 |
гарантии |
|
8 – дорожные чеки |
800 |
Продажа дорожных чеков |
Поручение на продажу дорожных чеков и расчет. |
9 – управление денежными средствами и статус клиента |
900 |
Подтверждение дебетования |
Уведомление банком, ведущий счет о дебетовании суммы счета получателя сообщений. |
|
910 |
Подтверждение кредитования |
Уведомление банком ведущим счет о кредитовании счета получателя сообщения. Это сообщение не должно исполнятся для передачи платежных инструкций. |
|
950 |
Выписка по счету |
|
Трёхзначный тип сообщения: n9M (первая цифра n – категория операции, M – от того, запрос/ответ и тп). Если 0 – то уведомление, 2 – требование об аннуляции, 5/6 – запрос/ответ.
1 категория – 103 тип сообщений и 110.
200 формат - НТ200 как правило, присутствует 20 поле, 32а, 53, 57а (банк - бенифициар).
202 формат – банковские переводы, но осуществляемые в адрес третьего банка. Поля: 20, 21, 32а, 52а, 58. 58 поле используется вместо 59 в 103 формате – получатель.
900 формат – поля 20, 21, 25, 32а, 52d, 72.
910 – 20,21, 25, 32a, 62
«Обязательное» 50 – клиент плательщик
52а – банк клиента плательщика
53 – корреспондент банк отправителя
54l – корреспондент банк получателя
56l – банк посредник
57a – банк получателя (бенефициар)
«О»59 – клиент получатель
«О»70 – детали платежа
71a – сведения о расходах
71F – расходы отправителя
71G – расходы получателя
71SHA – расходы разделены
72 – банковская информация
OUR – все расходы (комиссии) будут списаны с отправителя
BEN – каждый банк посредник будет брать сою комиссию (следователь сумма платежа будет меньше в 32 поле)
SHA – комиссии получателя платит получатель, комиссии отправителя платит отправитель