27. Центральный банк Российской Федерации, его основные цели и функции.

Главным звеном банковской системы любого государства является центральный банк страны. Центральные банки возникли на базе коммерческих банков, наделенных правом эмиссии банкнот.

Создание центрального эмиссионного банка было обусловлено процессами концентрации и централизации капитала, переходом к единым национальным денежным системам.

Цели, задачи и функции центральных банков.

Задачи центрального банка:

1. Эмиссия национальной денежной единицы, то есть выпуск банкнот,

2. Регулирование экономики денежно-кредитными методами, то есть проведение денежно-кредитной и валютной политики,

3. Обслуживание коммерческих банков страны («банк банков»):

- хранить кассовые резервы коммерческих банков,

- предоставлять им кредиты («кредитор последней инстанции»), - осуществлять контроль и надзор за коммерческими банками, поддерживая необходимый уровень стандартизации и профессионализма в национальной кредитной системе.

Основные функции центральных банков:

1. регулирующая – регулирование совокупной денежной массы в обращении, денежно-кредитное регулирование, разработка и проведение государственной денежно-кредитной политики;

2. контролирующая – осуществляется путем контроля и надзора за работой кредитной системы. Включает определение соответствия требованиям к качественному составу банковской системы, то есть процедуру допуска кредитных институтов на национальный банковский рынок;

3. обслуживающая – выполнение роли финансового агента правительства и создание научно-исследовательского, информационно-статистического центра. Во многих странах центральный банк по закону обязан предоставлять информацию о состоянии кредитной системы (и даже экономики в целом) не только правительству, но и населению страны.

Инструменты денежно-кредитного регулирования:

- дисконтная (учетная) и залоговая политика,

- политика минимальных резервов,

- операции на открытом рынке,

- депозитная политика,

- валютная политика.

Все инструменты денежно-кредитной политики центральных банков можно классифицировать следующим образом:

• традиционные и нетрадиционные,

• административные и рыночные,

• общего действия или селективной направленности,

• прямого или косвенного воздействия,

• среднесрочные и долгосрочные.

Основной принцип определения стратегии центральных банков – ориентация на внутренние или внешние показатели.

Различают внутреннюю и внешнюю стабильность национальной денежной единицы:

Внутренняя стабильность - безинфляционное развитие,

Внешняя стабильность – стабильность валютного курса национальной денежной единицы по отношению к другим валютам.

В целях регулирования объема денежной массы проводятся меры либо по стимулированию (экспансивная кредитная политика), либо по сдерживанию (рестрикционная кредитная и антиинфляционная политика) роста.