10. Группа Всемирного банка (вб). Её отличия от мвф.

Всемирный банк (ВБ). Этот банк является специализиро­ванным учреждением ООН, деятельность которого направлена на снижение уровня бедности и повышение качества жизни, а также призвана содействовать устойчивому экономическому росту в развивающихся странах и странах с переходной эконо­микой.

Различают Группу Всемирного банка и Всемирный банк. Группа Всемирного банка состоит из ряда тесно связанных между собой межправительственных финансово-кредитных ор­ганизаций: Международного банка реконструкции и развития (МБРР), Международной ассоциации развития (MAP), Между­народной финансовой корпорации (МФК), Международного агентства но гарантированию инвестиций (МАГИ) и Междуна­родного центра по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС). МБРР и его дочернее предприятие MAP образуют Всемирный банк. ВБ является крупнейшим в мире инвестиционным институ­том, имеющим 40 отделений по всему миру.

Основными направлениями деятельности Группы Всемир­ного банка являются:

- предоставление займов странам-членам, стратегия ры­ночных реформ которых соответствует критериям ВБ;

- совместное финансирование, в процессе которого для под­держания конкретных проектов или программ ВБ его средства объединяются со средствами других кредиторов и доноров. В качестве партнеров ВБ в соглашениях по совместному финанси­рованию выступают правительства государств, правительствен­ные и другие многосторонние финансовые учреждения, органи­зации, предоставляющие экспортные кредиты, коммерческие банки, другие частные кредитно-финансовые учреждения. Совместное финансирование может быть объединенным и паралле­льным. При объединенном финансировании все затраты по про­екту распределяются между партнерами пропорционально, сог­ласно предварительной договоренности. При параллельном фи­нансировании ВБ и его партнеры финансируют различные час­ти проекта самостоятельно;

- предоставление грантов, то есть безвозмездной финансо­вой помощи ВБ идущей на реализацию проектов, имеющих осо­бо важное значение для экономики стран, а также на проведе­ние операций по снижению задолженности беднейших членов банка; технической помощи получателям кредитов и т.д. При грантовой поддержке используются средства трастовых фон­дов, которыми ВБ управляет по поручению доноров, делающих взносы в эти фонды;

- предоставление гарантий частным кредиторам для реа­лизации проектов в странах—членах банка. Эти гарантии при­меняются для снижения рисков, которые частные инвесторы не готовы принять при осуществлении кредитования. К рискам, которые покрываются гарантиями ВБ, обычно относятся экс­проприации, войны, революции и гражданские волнения, на­рушение контрактов правительством, невозможность перевода денежных средств и т.д.;

- оказание технической помощи своим членам, которая включает консультации, экспертизы, исследования состояния экономики стран (отдельных ее секторов) и подготовку соответ­ствующих отчетов, обучение национальных кадров, семинары и конференции.

11. Дискуссионные проблемы сущности денег.

Можно выделить следующие подходы к вопросу о сущ-ти денег:

1) сущность денег раскрывается в соответствии с историей их возникновения (товарным происхождением): подход характерен для марксистского и производных от него направлений экономической мысли. В марксистском определении денег первостепенное значение имеет то, что деньги – это товар особого рода, назначение которого – служить всеобщим эквивалентом для других товаров. Такое определение денег, несомненно, применимо для действительных (полноценных) денег, но не может выразить сущность современных форм и видов .денег, являющихся неполноценными.

2) сущность денег определяется через функции, которые они выполняют. При этом подходе раскрытие сущности денег не имеет большого значения – важны функции, которые они могут выполнять, и соответственно роль, которую деньги играют в современной экономике; сущность денег определяется выполняемыми ими функциями;

3) сущность денег определяется посредством ряда общих свойств, характеризующих их внутреннее содержание независимо от всего разнообразия форм и видов. Выделим эти св-ва:

- деньги – своеобразный актив общества, нечто, являющееся определенным экономическим благом, частью богатства в форме наличных и безналичных ден ср-в.

- деньги – высоколиквидный актив, причем ликвидность денежных активов выше ликвидности всех других активов. Деньги как самый ликвидный актив позволяют погашать обязательства безо всяких преобразований простой передачей денежных знаков или путем записей на счетах. Следует заметить, что наличные деньги обладают абсолютной ликвидностью, ликвидность же безналичных денег зависит от ликвидности банка, в котором открыт счет.

- деньги имеют определенную фиксированную номинальную стоимость;

- деньгам должна быть присуща всеобщность: они выступают в форме всеобщей непосредственной обмениваемости на все другие товары;

- деньгам должна быть присуща однородность – стандартизированность (взаимозаменяемость);

- деньги должны быть делимыми, чтобы они могли выполнять свои функции в сделках с различными суммами.

- деньги должны отличаться транспортабельностью (т.е. быть удобными для транспортировки), узнаваемостью и пригодностью для хранения, не теряя при этом своей стоимости, а также должны обладать портативностью (т.е. высокой стоимостью на единицу веса);

- защита денег от подделок.

Вот еще дополнительная информация по этому вопросу:

Дискуссионные подходы к сущности денег:

1. На основе трудовой теории стоимости

2. Функциональный подход

3. Сущностный подход, на основе внутренних свойств денег, характеризующих их внутреннее содержание независимо от всего разнообразия форм и видов денег со стороны воспроизводственного процесса. Воспроизводственный подход

4. Институциональная теория денег.

Дискуссионные подходы к определению сущности денег:

1. сущность денег раскрывается в соответствии с историей их возникновения (товарным происхождением

2) сущность денег определяется через функции, которые они выполняют.

3) сущность денег определяется посредством ряда общих свойств, характеризующих их внутреннее содержание независимо от всего разнообразия форм и видов денег со стороны воспроизводственного процесса.

Дискуссионные подходы к определению сущности денег:

• 1. Деньги - всеобщий эквивалент стоимости;

• 2. Деньги - всеобщее воплощение стоимости;

• 3. Деньги - воплощение всеобщей непосредственной обмениваемости;

• 4. Деньги - воплощение всеобщей, вечной, вещной меры труда;

• 5. Деньги – воплощение определенных экономических отношений, это экономическая категория;

• 6. Деньги – воплощение воспроизводственных отношений;

• 7. Деньги воплощение кредитной природы и кредитного экономического содержания: эволюция форм и видов денег;

• 8. Деньги – всеобщее ликвидное средство: измерение денежной массы и оптимальность денежной эмиссии.

Основные свойства денег

1.Основным свойством денег, является свойство всеобщего эквивалента, означающее что снимаются все основные противоречия, заключенные в товаре между:

а) потребительной стоимостью и стоимостью, (как потребительные стоимости все товары разнородны, количественно и качественно не соизмеримы, а как стоимости – соизмеримы);

б) между абстрактным и конкретным трудом, (как сгустки человеческого труда все товары сравнимы и соизмеримы);

в) между индивидуальными и общественными издержками производства, (рынок, спрос и предложение на нем определяют общественно необходимые затраты труда, индивидуальными затратами труда могут измеряться только редкие, трудно воспроизводимые блага).

Д - Всеобщий эквивалент:

Дискуссия по поводу того, выполняют ли современные неполноценные деньги роль всеобщего эквивалента.

Многие авторы считают, что современные кредитные деньги – основная форма современных денег, не являясь более знаком золота, выступает как знак меновой стоимости, а следовательно и является всеобщим эквивалентом. В масштабах всего хозяйства сумма меновых стоимостей товаров ровна сумме цен, которые являются денежным выражением стоимости, их меновой стоимости, или выражением совокупного общественного труда. ВЛ. Н. Шенаев Научный альманах финансовой академии «Деньги и регулирование денежного обращения». М. Финансы и статистика 200 г. С. 132-133.

2Свойство. Д - всеобщее воплощение стоимости:

Цена – это денежное выражение стоимости товара, проявление эквивалентности обмениваемых товаров на основе издержек по их производству и реализации.

Деньги воплощают в себе стоимость произведенного труда, который удобно хранить именно во всеобщем эквиваленте

У всех товаров имеется только одно естественное свойство - это полезность, а у всеобщего эквивалента возникает общественная полезность, монетарная полезность, когда деньги являются меновой стоимостью для других товаров.

3Свойство. Свойство всеобщей непосредственной обмениваемости:

Реализуется в:

однородности,

стандартизированности,

делимости,

портативности,

сохраняемости,

транспортабельности,

эстетичности,

трудоемкости.

Свойство всеобщей непосредственной обмениваемости:

деньги могут выступать

1. своеобразным активом общества;

2. высоколиквидным активом;

3. имеют определенную фиксированную номинальную стоимость;

4. всеобщность (обеспечивается законодательно, доверием населения к деньгам)

4Свойство. свойство всеобщей, вечной, вещной меры труда:

Деньги материализуются и выражаются через рабочее время, разрешают противоречие между конкретным и абстрактным, частным и общественным трудом.

Деньги улучшают условия сохранения стоимости. При сохранении стоимости в деньгах, уменьшаются издержки хранения труда.

Субстанция труда, заключенного в товаре является мерой материальных отношений.

5Свойство. Деньги – воплощение определенных экономических отношений - экономическая категория:

Как все экономические категории деньги должны выражать определенные экономические отношения, отношения обмена, всеобщие непосредственные экономические отношения.

Соответственно деньги – это категория товарного производства, деньги появляются там и тогда, когда появляются товары, как продукты обмена. Вне товарных отношений, деньги существовать не могут.

«Товарное производство может обойтись без денег, но вне товарного производства возникнуть и существовать деньги не могут.» Товарное производство порождает и развивает рынок, а рынок порождает деньги как средство облегчения сделок для его субъектов.

6Свойство. Деньги – воплощение воспроизводственных отношений:

С развитием товарного производства именно деньги начинают связывать всех субъектов рынка в единый воспроизводственный процесс.

На основе денежных потоков в сфере финансовых и денежно-кредитных отношений происходит перелив ресурсов, капиталов, достигается в целом макроэкономическое равновесие.

Деньги служат средством контроля и регулирования производства и распределения товаров и услуг.

7 Свойство: Деньги воплощение кредитной природы и кредитного экономического содержания: эволюция форм и видов денег

8 ) Свойство. Деньги – всеобщее ликвидное средство:

Понятие ликвидности денег:

• Понятие денежной массы, денежной базы , денежных агрегатов.

• Измерение денежной массы

Институциональная теория денег:

для формирования теории денежных отношений целесообразно обратиться к подходам, развиваемым в рамках современной институциональной теории.

институционализм в наибольшей мере реализует идею междисциплинарности при исследовании явлений экономической и общественной жизни, базируясь на методологии синтеза экономического и социального анализа.

• Так, Дж. Ходжсон определяет институты как «долговечные системы сложившихся и укорененных правил, которые придают структуру социальным взаимодействиям», как «системы социальных правил», которые по своей природе должны основываться на некоторых общих концепциях – только тогда правила будут действенными».Он вкладывает в эти «системы правил» информационное содержание, т.е. способность институтов быть информационным ориентиром

• Теория соглашений служит основной теоретической базой для анализа причин возникновения денег как социально-экономического института и форм его существования

Основы теоретического подхода к трактовке сущностных характеристик денежных отношений, позволяющих раскрыть содержание и особенности функционирования денег как социально-экономического института:

• рассмотрение денежных отношений как одной из подсистем институциональных отношений общества;

• представление денег как многоуровневой категории, состоящей из института денег и формы его существования в виде денежной единицы;

• представление института денег как социально-экономического института, являющегося продуктом общественного соглашения по поводу выбора информационного ориентира для соизмерения и сравнения правомочий индивидов, в том числе осуществляемых посредством обмена.