Задача 8

Протягом звітного періоду в банку здійснені операції:

• надійшли документи від МП “Оскар” на сплату з поточного рахунку за надані послуги АТ “Будівельник” в сумі 25000 грн.;

• прийнята від магазина “Сувенір” торговельна виручка в сумі 2500 грн.;

• співробітнику банку видана заробітна плата в сумі 395 грн.

Необхідно:

• проаналізувати, до якої групи банківських операцій належать здійснені операції;

• оформити операції відповідними банківськими документами.

Реквізити, яких бракує, беруться на власний розсуд.

Задача 9

10 січня поточного року банком “Гарант” були здійснені такі операції:

• видано МП “Ліга” готівкою 19090 грн., з них на виплату заробітної плати – 19800 грн., на відрядження – 190 грн.;

• надійшла готівкою торговельна виручка від МП “Книга” у розмірі 900 грн.;

• АТ “Компас” перераховані кошти в оплату за обладнання, отримане від АТ “Світоч” в сумі 26000 грн.

Необхідно:

• проаналізувати, які існують обмеження щодо здійснення підприємствами операцій з готівкою;

• оформити відповідні клієнтські та банківські документи за операціями.

Реквізити, яких бракує, беруться на власний розсуд.

Задача 10

До банку “Гарант” звернулося АТ “Пролісок” з проханням відкрити безвідкличний покритий акредитив строком на 10 днів на суму 12500 грн. для розрахунків з АТ “Лілея”.

АТ “Лілея” обслуговується в цьому ж банку.

Залишок коштів на початок дня – 14325 грн.

Необхідно:

• пояснити, в яких випадках і на яких умовах здійснюються розрахунки акредитивами, їх переваги та недоліки;

• оформити операцію відкриття акредитиву відповідними документами.

Реквізити, яких бракує, беруться на власний розсуд.

Задача 11

10 жовтня поточного року до банку “Велетень” звернувся представник АТ “Пролісок” із проханням видати розрахункову чекову книжку на суму 90000 грн.

На поточному рахунку клієнта 120 000 грн.

Необхідно:

• пояснити, в яких випадках і на яких умовах здійснюються розрахунки з використанням розрахункових чеків, їх переваги та недоліки;

• оформити документи на отримання розрахункової чекової книжки.

Реквізити, яких бракує, беруться на власний розсуд.

Задача 12

Ви – відповідальний виконавець операційного відділу банку “Гарант”.

Ваш клієнт – завод “Резонанс”.

Залишок коштів на день виконання операцій на його рахунку – 500000 грн.

Протягом операційного дня по поточному рахунку заводу здійснені операції:

• надійшли гроші за поставлене обладнання від кооперативу “Лоск”, який обслуговується в АКБ “Велетень” – 250000 грн.

• надійшли документи на отримання грошової чекової книжки від кооперативу “Лоск”.

• видано по грошовому чеку на відрядження – 500 грн.

Необхідно:

• проаналізувати можливість виконання операцій за рахунком клієнта;

• оформити клієнтські та банківські документи за операціями.

Реквізити, яких бракує, беруться на власний розсуд.

Задача 13

За позичковим рахунком МП “Резонанс”, залишок заборгованості за яким на 1 листопада поточного року склав 125000 грн., протягом місяця здійснені такі операції:

• 5 листопада видано кредит в сумі 42000 грн.

• 10 листопада погашено кредит в сумі – 30000 грн.

• 25 листопада видано кредит в сумі – 50000 грн.

Необхідно:

• визначити вид та умови надання кредиту;

• відобразити операції в особовому позичковому рахунку клієнта;

• нарахувати суму процентів за кредит, яку клієнт сплатить за листопад, при умові 25% річних;

• оформити нарахування та сплату процентів за кредит відповідними документами.

Реквізити, яких бракує, беруться на власний розсуд.