Задачі для підготовки до курсового екзамену з дисципліни «Банківські операції»

Задача 1

26 травня поточного року до банку ПАТ “Гарант” звернулось мале підприємство “Лілея” із заявою про відкриття поточного рахунку і внесенням коштів на рахунок готівкою в сумі 3500 грн.

Необхідно:

• вказати документи, які необхідно представити в банк для відкриття поточного рахунку та пояснити вимоги щодо їх оформлення;

• оформити заяву на відкриття рахунку, картку із зразками підписів та відбитком печатки;

• оформити внесення готівки на поточний рахунок відповідним документом

Реквізити, яких бракує, беруться на власний розсуд.

Задача 2

Ви працюєте економістом операційного відділу банку ПАТ «Промінь». Ваш клієнт кооператив “Райдуга” звернувся в банк із заявою про закриття поточного рахунку у зв’язку із переходом на обслуговування в інший банк ПАТ“Велетень”.

На день подання заяви кооператив “Райдуга” мав на своєму поточному рахунку 1300 грн. і заборгованість по короткостроковому кредиту в поточну діяльність в сумі 700 грн. на відповідному рахунку; крім того кооператив має розрахункову чекову книжку, залишок коштів якої на рахунку № 2602721 складає 1095 грн.

Необхідно:

• пояснити порядок закриття поточного рахунку суб’єкта господарювання;

• оформити закриття рахунків кооперативу “Райдуга” необхідними документами;

Реквізити, яких бракує, беруться на власний розсуд.

Задача 3.4

20 травня поточного року до банку м. Харкова звернувся Сєвєров І.П. із проханням відкрити поточний рахунок з первинним внеском готівкою в сумі 3000 грн.

Необхідно:

• проаналізувати можливість і умови здійснення операції по відкриттю поточного рахунку фізичної особи;

• оформити відкриття поточного рахунку фізичній особі та внесення готівки на поточний рахунок відповідними документами.

Реквізити, яких бракує, беруться на власний розсуд.

Задача 5

17 квітня поточного року до банку ПАТ “Гарант” звернулось акціонерне товариство “Промінь”, яке обслуговується в цьому ж банку, з проханням відкрити їм депозитний рахунок на суму 200000 грн. зі строком зберігання 3 місяці.

Необхідно:

• проаналізувати можливість та умови здійснення операції по відкриттю депозитного рахунку, встановити процентну ставку;

• оформити платіжне доручення на перерахування коштів в депозит банку;

• нарахувати та оформити сплату відсотків за рахунком банківського вкладу у квітні відповідними документами

Реквізити, яких бракує, беруться на власний розсуд.

Задача 6

В банк ПАТ“Зеніт” 15 травня поточного року звернувся громадянин Перов І.С. із проханням відкрити вкладний рахунок на суму 2000 грн. із строком зберігання 2 роки

Необхідно:

• проаналізувати умови відкриття депозиту фізичній особі;

• встановити процентну ставку;

• оформити договір банківського вкладу та документ на внесення готівки в депозит банку відповідним документом

Реквізити, яких бракує, беруться на власний розсуд.

Задача 7

Ваш клієнт завод “Будтехніка”, поточний рахунок 26001495221347. Залишок коштів на день виконання операцій – 900000 грн. Протягом операційного дня здійснені такі операції:

• по грошовому чеку видано 100500 грн., з яких на заробітну плату – 90500 грн., на відрядження – 10000 грн.;

• надійшли документи на отримання грошової чекової книжки.

Необхідно:

• проаналізувати можливість здійснення операцій;

• оформити операції відповідними документами.

Реквізити, яких бракує, беруться на власний розсуд.