- •Кредитная система и её структура.
- •Виды кредитных организаций в России и их функции.
- •Банковская система и её структура.
- •Формирование банковской системы России, этапы её развития.
- •Особенности банковских систем различных рыночных государств (сша, Германии, Великобритании, Франции и т.Д.)
- •Цели деятельности и функции Центрального банка России.
- •Понятия «независимости» Центрального банка в различных странах.
- •Организационная структура Банка России и функции его подразделений.
- •Активные и пассивные операции Банка России.
- •Коммерческий банк, его особенности и сфера деятельности.
- •Универсальный коммерческий банк и основные направления его работы.
- •Специализированный коммерческий банк и его разновидности.
- •Специализированные кредитные организации, их разновидности и направления деятельности.
- •Организационно-правовые формы банков и их особенности.
- •Межбанковские объединения, их задачи и направления деятельности.
- •Банковские синдикаты и современные аспекты их деятельности.
- •Банковские холдинги и сфера их деятельности в России.
- •Учредители коммерческого банка, их роль и функции.
- •Порядок создания и регистрации коммерческого банка.
- •Структура органов управления коммерческого банка.
- •Функциональные подразделения коммерческого банка, их структура и взаимосвязи.
- •Типы денежно-кредитной политики.
- •Необходимость и основные задачи регулирования банковской деятельности в рыночной экономике
- •Правовые основы формирования и регулирования банковской системы в России.
- •Административные методы регулирования и сфера их применения.
- •Экономические методы регулирования банковских операций и их инструменты.
- •Управление наличным и безналичным денежным оборотом в России
- •Резервные отчисления и их воздействие на деятельность коммерческих банков.
- •Учётная политика Центрального банка и её содержание
- •Понятие ликвидности банка и направления её регулирования.
- •Операции банка России на открытом рынке и механизм их осуществления.
- •Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческих банков.
- •Меры воздействия надзорных органов на банки в случае нарушения их деятельности
- •Сущность и назначение пассивных операций в деятельности банков, разновидности
- •Разновидности пассивных операций
- •Собственный капитал банка, его роль, функции и структура.
- •Активные операции, их роль в деятельности банка и основные виды.
Типы денежно-кредитной политики.
1.Рестрикционная (жесткая) ДКП направлена на ужесточение условий и ограничение объема кредитных операций коммерческих банков путем повышения уровня процентных ставок. Сопровождается увеличением налогов, сокращением гос. расходов, а также другими мероприятиями, направленными на сдерживание инфляции и оздоровление платежного баланса. Может быть использована как в целях борьбы с инфляцией, так и в целях сглаживания циклических колебаний деловой активности.
2. Экспансионистская (мягкая) ДКП сопровождается, расширением масштабов кредитования, ослаблением контроля над приростом количества денег в обращении, сокращением налоговых ставок и понижением уровня процентных ставок, увеличением гос.расходов, сокращением налогов и др. мероприятиями, стимулирующими экономический рост.
Необходимость и основные задачи регулирования банковской деятельности в рыночной экономике
Банковское регулирование – комплекс административных и экономических мер по организации и обеспечению стабильности и надежности работы банков, защите интересов вкладчиков и кредиторов, исходя из целей и задач денежно-кредитной политики. Надзор — это комплекс мер по обеспечению режима законности в деятельности банков.
Необходимость регулирования и надзора за деятельностью банков и других кредитных организаций, а также банковских групп вытекает из их значения для общества – они удовлетворяют потребности общества в денежных средствах.. С одной стороны, стабильность экономического развития во многом зависит от степени устойчивости и эластичности банковской системы, ее эффективного функционирования., с другой, банк – коммерческая организация, нацеленная на получение прибыли. В условиях использования неполноценных денег возникает противоречие между необходимостью поддержания оптимального количества денег для обеспечения их устойчивости и в то же время стремлением банков к неограниченному выпуску денег для увеличения кредитных ресурсов, размещения их в активы и получе¬ния прибыли. Максимально сглаживать это противоречие и призваны осуществлять банковское регулирование и надзор в тесной взаимосвязи с денежно-кредитным регулированием.
Главная задача банковского регулирования и надзора состоит в обеспечении такого оптимального соотношения, в котором использование привлеченных средств и достижении максимальной прибыли не привело бы к нарушению стабильности и устойчивости банковской системы.
Конкретные задачи банковского надзора можно сформулировать, как:
обеспечение эффективной и надежной работы банков и способности удовлетворять потребности своих клиентов;
обеспечение соблюдения законов и установление правил, предусматривающих высокий уровень ведения банковского дела и профессионализм;
обеспечение соответствия деятельности банков денежно-кредитной и финансовой политике государства;
внедрение и развитие широкого круга банковских услуг в интересах экономики в целом.
Правовые основы формирования и регулирования банковской системы в России.
Президент Российской Федерации и Государственная Дума Российской Федерации контролируют Банк России, осуществляет контроль и надзор за соблюдением банковского законодательства, применяет принуждение в случае допущения нарушений.
В России Центральный банк определен Конституцией Российской Федерации как независимый от других органов государственной власти субъект, подотчетный только Государственной Думе.
Государственная Дума:
-назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России, членов Совета директоров Банка;
- рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики;
- рассматривает годовой отчет Банка России и принимает по нему решение; ...
Основные законодательные акты — Федеральный закон от 10 июля 2002 г. «О Центральном банке Российской Федерации», «О банках и банковской деятельности», «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», а также Гражданский кодекс Российской Федерации, содержащий положения об основных банковских сделках, и прочие нормативно-правовые акты, затрагивающие деятельность ЦБ РФ или банковскую деятельность.