Тема 13. Транснационализация банковской сферы

Интернационализация банковской сферы – создание крупнейшими национальными банками зарубежных подразделений и банковское обслуживание нерезидентов

Причины развития интернационализации банковской деятельности

• возросшая интенсивность МЭО

• либерализация валютно-финансовой сферы

• интернационализация производства и капитала, развитие ТНК

• усложнение МЭО, увеличение их объемов

• концентрация и централизация банковского монополистического капитала

• рост количества мелких и средних клиентов, вовлекаемых в МЭО

• быстрое изменение мировой конъюнктуры, подвижность капиталов

• образование рынка евровалют, оффшорных зон, международных финансовых центров

• универсализация банковских операций

• создание глобальных информационно-финансовых сетей

Характерные черты ТНБ

• крупнейшие банки, доминируют на национальных рынках

• входят в первый уровень мировой банковской системы

• в их деятельности доминируют международные операции

• переносят за границу часть собственного капитала

• имеют обширную сеть зарубежных подразделений

• их капиталы и деятельность переплетены, несмотря на конкуренцию между ними

• тесные отношения ТНБ в качестве корреспондентов (взаимное ведение счетов "лоро" (их - у нас) и "ностро" (наш - у них))

• универсализация деятельности ТНБ

• расширение перечня предлагаемых услуг

• усложнение схем кредитования

• высокая степень защищенности практически всех операций ТНБ

• сконцентрированы в мировых финансовых центрах, оффшорных зонах, трех регионах: США, ЕС, ЮВА

Функции ТНБ (виды операций ТНБ)

1. Прием вкладов :

• широкая международная дифференциация вкладов

• высокая гибкость в управлении ресурсами, диверсификация

2. Кредитные операции:

• предоставляют до 40% всех иностранных кредитов

• важнейшие заемщики – крупнейшие ТНК, ТНБ, правительства

• кредиты предоставляются на любой срок и в любой валюте

• кредитуют наиболее перспективные отрасли экономики

3. Расчетные и другие банковские операции:

• главные клиенты – ТНК

• расчетные операции ведутся одновременно в нескольких валютах

• обслуживают всю сложную систему расчетов между странами

4. Гонорарные операции:

• купля-продажа земли, недвижимости

• купля-продажа ценных бумаг

• услуги менеджмента, маркетинга

• услуги лизинга, аренды

• техническое содействие, консалтинг

Организационная структура ТНБ

Принципы построения:

1. По функциональному принципу

2. По товарному или рыночному принципу

3. По географическому принципу

Организационные формы выхода на внешний рынок:

1. Зарубежное неоперационное подразделение (представительский офис, представительство)

2. Международный департамент (валютное или внешнеэкономическое управление)

3. Операционное отделение за рубежом (филиал, агентство, дочерний банк, совместный банк)

Тема 14. Финансово-промышленные группы (фпг) и их роль в мировой экономике. Процессы транснационализации в странах с транзитивной экономикой

Финансово-промышленная группа – форма интеграции (объединения) хозяйственно самостоятельных предприятий и организаций различных отраслей экономики - промышленных, торговых, денежно-кредитных, страховых, лизинговых, инвестиционных, торговых, научных, маркетинговых и др., во главе которого стоит банк, промышленная или финансовая компания, координирующая деятельность остальных участников

Характерные черты ФПГ

• равноправие участников

• интеграция промышленного, торгового и банковского капитала

• равенство финансово-экономической, индустриально-промышленной и торгово-коммерческой составляющих

• наличие общей стратегии и политики

• добровольное участие и сохранение юридической самостоятельности участников

Предпосылки создания ФПГ

• высокий уровень развития рынка капитала

• широкий набор различных финансовых инструментов

• развитое антимонопольное законодательство

• концентрация капитала в производстве и других сферах

• уход от неопределенности

Достоинства ФПГ

• создают реальные механизмы финансирования предприятий

• ускоряют реализацию продукции

• мобилизуют финансовые ресурсы для новых вложений

• активизируют инвестиции, ускоряют оборачиваемость финансовых ресурсов

• экономят платежные средства

• ликвидируют многократное встречное кредитование

• усиливают позиции членов группы в конкурентной борьбе

• распределяют и снижают риски от колебаний рыночной конъюнктуры

• сокращают издержки за счет внутрифирменных операций

• позволяют сконцентрироваться на реализации крупных проектов

• позволяют согласовать интересы предприятий

• снижают трансакционные издержки внутри группы

• ликвидируют дублирование НИОКР и других функций

• экономят на масштабах производства

• способствуют централизации управления

Недостатки ФПГ

• доминирование инсайдерского контроля на предприятиях

• слабая структура собственности и корпоративного управления

• незначительная роль централизованного принятия решений

• относительная слабость процессов интеграции

• монополизация рынков, усиление концентрации

• Распыление капитала по различным инвесторам

Виды ФПГ

1.Формальные (юридически оформленные) Неформальные (не зарегистрированные)

2. Банковские Промышленные

3. Региональные Межрегиональные Локальные Международные (транснациональные)

4. Вертикальные Горизонтальные Конгломераты

ФПГ с участием предприятий Беларуси

ФПГ	Вид деятельности	Предприятия, банки Беларуси	Предприятия, банки России
МФПГ «БелРусАвто» (1998)	дизельное машиностроение	МАЗ, БелАЗ, МоАЗ, МЗКТ	АОЗТ «Автолизель», АООТ «Тутаевский моторный завод», АООТ «Ярославский завод топливной аппаратуры», «Рострабанк» (Москва)
ТФПГ «Нижегородские автомобили»* (1995)	производство грузовых и легковых автомобилей	ГП «Автогидроусилитель» (Борисов), ОАО «Борисовский завод автотракторного оборудования»	Предприятия РФ, кооперированные с ГАЗ, АКБ «АвтоГАЗБанк» (Нижний Новгород), АКБ «Автобанк» (Москва), АСО «Континент-Полис» (Москва), др.
МФПГ «Интерагроинвест»* (1999)	производство калийных удобрений	ПО «Беларуськалий», АСБ «Беларусбанк», ЗАО «Бел-агроинторг», «Белорусский банк развития» и др.	ОАО «Уралкалий», ОАО «Сильви-нит», ЗАО «Международная калийная компания», МАБСП «Мосбизнесбанк» и др.
ТФПГ «Точность»** (1996)	производство особо точного оружия	АО «Пеленг»	Предприятия оборонной промышленности РФ, банки «Российский кредит», «Арсенал», СК «РК-Гарант», «Витязь-С»
ТФПГ «Аэрофин»*** (1996)	самолетостроение и авиаперевозки	«Белавиа», «Минск-авиа», Минский авиаремонтный завод», «Тех-авиа-сервис», «Гомель-авиа», «Транс-авиа-экспорт»	МАПО «МИГ», АО «ОКБ им.Яковлева», ряд банков и страховых компаний
ФПГ	Вид деятельности	Предприятия, банки Беларуси	Предприятия, банки России
МФПГ «Формаш» (1999)	машиностроение для текстильн. и легк. промышл.	Машиностроительный завод (Брест), «Торгмаш» (Барановичи), ПО «Химволокно»	Российские специализированные предприятия, банк «Российский кредит, СК «Строй-полис» и др.
МФПГ «Межгосметиз» (1998)	порошковая металлургия	Белвнешэкономбанк (Минск), БМз (Жлобин), Исследовательский центр металлургии (Жлобин)	ОАО «Орловский сталепрокатный завод», ОАО «Завод им.Медведева», ЗАО «Технобелмет» (г.Орел)
«Российский уголь» (1996)	продукты обогащения и переработки каменного угля	«КАН-ООО», ПКМП «Евро-Т», НПФ «Элкор»	Фирма «Росуглеснабкомплект», ОАО «Шахта Варгашорская», ЗАО «ЦентрТЭК»
МФПГ «Электронные технологии» (1999)	выпуск телевизионной аппаратуры	НПО «Интеграл» (Минск), ГК «Планар» (Минск), ПО «Монолит» (Витебск), ПО «Горизонт» (Минск), «Белпромстройбанк»	ПО «Квант» (Новгород), АО «Рубин» (Москва), ОАО «Российская электроника» (33 предприятия), ОАО «НПО «Электроника» (Воронеж), ОАО «Протон» (Орел), ГП «НПП «Пульсар» (Москва), ГП «Исток» (Фрязино, Моск. обл.), ГП «НИИ «Полюс» (Москва), ОАО «Электронприбор» (Фрязино, Моск. обл.), ОАО «Кремний» (Брянск), ОАО «Катод» (Новоси-бирск), ЗАО «Московский НТЦ», ЗАО «Центр новых технологий «Оптрон» (Москва), Федеральный фонд развития электронной техники, АКБ «Электроника», Российский акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный банк, «Промрадтехбанк», АКБ развития профессионального бизнеса
ФПГ «Интеграл»	развитие электронных отраслей	«Спутник» (Молодечно), ГНПК «Планар», ПО «Монолит» (Витебск), НПО «Интеграл»	АО «Российская электроника» и другие предприятия электронной отрасли
ТФПГ «Оптроника» ОАО «Оптико-электронное приборостроение» (1997)	оптико-электронные приборы и системы для ВПК	ОАО «Оптико-электронное приборостроение», ЗАО «Оптическая техника и технология» и более 70 научных, промышленных и коммерческих предприятий России и стран СНГ
ООО ФПГ «Гранит» (1996)	модернизация оборудования и техники для единой системы ПВО СНГ	НПО «Агат», НПО «Окта», «Борисовский ремонтный завод»		2 российских банка. Всего 26 предприятий ВПК из 8 бывших республик СССР - Армении, Беларуси, Грузии, Казахстана, Кыргызстана, России, Таджикистана и Украины
МФПГ «Оборонительные системы» (2000) www.def.ensys.ru	ВПК	РУП «НПГП «Алевкурп», РУП «МЗКТ», РУП «2566 завод по ремонту радиоэлектронного вооружения», ОАО «АСБ «Беларусбанк», ЗАО «АКБ «Белросбанк»		МКБ «Факел», Московский НИИ приборной автоматики, ОАО КБ «Кунцево», ОАО НПО Московский радиотехнический завод, ОАО «Завод радиотехнического оборудования», ОАО «Государственный Обуховский завод», ОАО «Ленинградский Северный завод», ОАО «Лианозовский электромеханический завод», ОАО «Челябинский радиозавод «Полет», ОАО «Пирометр», ОАО «Новосибирский завод им. Коминтерна», ОАО АКБ «Росбанк»
ОАО МАК «Вымпел» (1997) www.vimpel.ru	ВПК в области ракетно-космической обороны, конверсия	Нет данных		Нет данных
«Аэрокосмическое оборудование» (2001)	производство и разработка авионики и бортового оборудования для летательных аппаратов	ГП «Борисовский приборостроительный завод» (Минская обл.), ГП «Ивацевический приборостроительный завод» (Брестская обл.). Всего 48 субъектов хозяйствования стран СНГ, в т.ч. 28 предприятий.		ОАО «Объединенный авиаприборостроительный консорциум» (Санкт-Петербург), ОАО «Санкт-Петербургский завод точных электромеханических приборов», ОАО АКБ «Таврический (Санкт-Петербург), ЗАО «Научно-исследовательский центр экономики авиаприборостроения» (Санкт-Петербург), ОАО «Павловский машиностроительный завод «Восход» (Нижегородская область), ОАО «Электроприбор» (Воронеж), ОАО «Арзамасское ОКБ «Импульс» (Нижегородская область), ГП «Центральное КБ автоматики» (Омск)
«Интернавигация» (2001) www.mfpg.narod.ru	внедрение современных спутниковых технологий для развития навигационной инфраструктуры СНГ	14 предприятий и организаций различных форм собственности России, Беларуси, Казахстана и Украины, а также Межгосударственный банк
ТФПГ «Росагропром» (1997)	Производство продуктов питания	Промышленные компании и финансовые учреждения России, Беларуси, Украины
ТФПГ «Сибагромаш» (1996)	Производство сельскохозяйственной техники	Промышленные компании и финансовые учреждения России и Беларуси
ТФПГ «Славянская бумага» (1997)	Целлюлозно-бумажная промышленность	ОАО «Белорусские обои», ЗАО «Концерн «Химпласт»			«Славянская бумага» (головная компания), ОАО «Котласский ЦКБ», ОАО «Сокольский ЦКБ», ОАО «Корбковская ФТБ», «АО по производству искусственных материалов «Мамонтовка», ОАО «Балаковские волокна», ЗАО «Полигран», ОАО «Тулабумпром», ЗАО «Гигант», ЗАО «ЦВП-2», ООО «НПФ «Подлипки», ООО «ПалпТрейдинг», НОК «Музей бумаги», АКБ «Новатор», АКБ «Поликамбанк», АКИБ «Церих», АСК «ИНРИКОС»

* - с участием предприятий Украины, Кыргызстана, Таджикистана, Молдовы, Латвии, кооперированных с ГАЗ

** - с участием предприятий Украины

*** - с участием предприятий всех остальных стран СНГ

Особенности участия предприятий РБ в ФПГ

1. интеграция затронула важнейшие отрасли – автомобилестроение, электроприборостроение, химия, целлюлозно-бумажная промышленность, ВПК, авиаперевозки

2. ведущие компании и центры экономических интересов ФПГ находятся в России

3. условия для развития ФПГ на территории РБ недостаточно развиты (фондовый рынок, финансовая система, крупная приватизация)

4. создаются двусторонние ФПГ, недостаточно развиты многосторонние проекты с участием стран СНГ и других стран

5. ФПГ белорусского происхождения отсутствуют, их место занимают государственные отраслевые концерны, имеющие ряд недостатков:

• замена отношений собственности между материнской и дочерними компаниями отношениями подчиненности предприятий государству

• замена нормативно-правового порядка регулирования их деятельности административно-командным регулированием Совета Министров

• чрезмерно высокая степень централизации организационной системы

• ведомственноотраслевая система управления

• низкая способность концентрации финансовых ресурсов

• низкое качество менеджмента и т.д.

Тема 15. Национальное и международное регулирования мирохозяйственных связей

СИСТЕМА РЕГУЛИРОВАНИЯ ВЭД И МЭО включает уровни:

ЛОКАЛЬНЫЙ

РЕГИОНАЛЬНЫЙ

МЕЖДУНАРОДНЫЙ

ЛОКАЛЬНЫЙ – уровень национального государства (государственное регулирование ВЭС, основанное на внешнеэкономической политике)

Масштаб деятельности - международные связи отдельных стран

Формирование внешнеэкономической политики

Государственное регулирование ВЭС в стране предполагает:

- открытие внутреннего рынка для иностранной конкуренции;

- обеспечение правовых и экономических гарантий деятельности иностранного капитала, защиту собственности инвестора;

- ориентацию на мировые стандарты в технической, промышленной и социальной политике;\

- применение принятых в мировой практике средств и методов регулирования ВЭС с учетом ситуации в национальной экономике;

- участие в МЭ организациях;

- поддержку национальных экспортеров.

РЕГИОНАЛЬНЫЙ – уровень, связанный с интеграционными процессами

Масштаб деятельности - межгосударственный механизм, действующий на региональном уровне с целью обеспечения свободного движения факторов производства, товаров и услуг

Институциональная структура - наднациональные институты

Интеграционная политика

МЕЖДУНАРОДНЫЙ – уровень мировой экономики

Масштаб деятельности – глобальная экономика

Цель – обеспечение свободного движения факторов производства, товаров и услуг

Институциональная структура –

а) международные экономические организации и объединения

б) международные многосторонние соглашения

Конференции, совещания, деятельность постоянных органов, комиссий и пр.

Воздействуют на развитие МЭО, совместно разрабатывают и согласовывают политику в определенной области