- •1.Общая характеристика банковского законодательства (бз)
- •2.Структура банковской системы рф
- •3. Центральный банк рф: цели деятельности и функции
- •4.Порядок регистрации и лицензирования деятельности коммерческого банка
- •5.Виды банковских лицензий
- •7. Понятие кредитной организации, виды ко.
- •8 . Понятие банковской группы и банковского холдинга, союзов и ассоциаций кредитных организаций.
- •9. Организационно правовые формы кредитных организаций.
- •10. Понятие филиала и представительства ко.
- •12. Реорганизация кредитной организации, особенности процедур
- •13. Ликвидация коммерческого банка.
- •15. Виды банковских счетов и порядок их открытия в банке.
- •16. Договор банковского счета.
- •18. Очередность платежей со счетов клиентов.
- •19. Расчеты платежными поручениями
- •20. Расчеты по аккредитивам
- •21. Расчеты платежными требованиями
- •22. Расчеты инкассовыми поручениями
- •23. Расчеты чеками
- •24. Расчеты с использованием векселей. Инкассирование и домициляция векселей.
- •25. Расчеты с применением пластиковых карт.
- •26. Понятие кассовых операций. Прием выдача и хранение наличных денег.
- •27. Организация межбанковских расчетов в рф.
- •29.Депозитные операции кредитных организаций.
- •30. Договор банковского вклада.
- •31. Банковские сертификаты, их классификация
- •32. Правовое регулирование банковских операций с векселями
- •33. Правовое регулирование деятельности банков по выпуску облигаций.
- •34. Деятельность банков по доверительному управлению имуществом клиентов. Договор доверительного управления имуществом.
- •35. Кредитный договор. Отличия кредитного договора от договора займа. Прекращение кредитных обязательств.
- •36. Основные формы обеспечения обязательств по кредитным договорам.
- •37. Залог (понятие, основания возникновения залога, порядок оформления, основания обращения взыскания на предмет залога, реализация заложенного имущества, прекращение залога).
- •38. Договор поручительства (понятие, ответственность поручителя, прекращение)
- •§ 5. Поручительство (гк рф). Статья 361. Договор поручительства
- •39. Банковская гарантия (понятие, порядок оформления, прекращение банковской гарантии)
- •§ 6. Банковская гарантия (гк рф). Статья 368. Понятие банковской гарантии
- •40. Договор лизинга.
- •41. Договор финансирования под уступку денежного требования. Факторинг.
- •42. Правовое регулирование деятельности кредитных организаций в качестве профессиональных участников рынка ценных бумаг.
5.Виды банковских лицензий
1) на осуществление банк. операций по средствам в рублях (без права привлечения во вклады ден.средств ф/л и ю/л);
2) на осуществление банк. операций по средствам в рублях и/или ин. вал. (без права привлечения во вклады ден. средств ф/л и ю/л). Эта Л. дает право устанавливать юр. отношения с неограниченным количеством ин. банков;
3) на привлечение во вклады и размещение драг.металлов. Выдается при наличии Л. на осущ. банк. операций по средствам в рублях и ин. валюте.
Спустя 2 года после гос. регистрации, при условии стабильной и прибыльной работы, без нарушения банк.зак-ва КО могут получить дополнительные лицензии:
1) на привлечение во вклады денежных средств ф/л в рублях;
2) на привлечение во вклады денежных средств ф/л в рублях и/или ин. валюте;
3) Генеральная лицензия. дает право осуществлять различные виды банк. операций, как внутри страны так и за рубежом, открывать филиалы и представительства за рубежом, а так же участвовать в УК ин. КО.
НКО могут получить следующие лицензии:
1) на осуществление банк. операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и ин. валюте, осуществляющих все банк. операции;
2) на осуществление банк. операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и ин. валюте, осуществляющих депозитно-кредитные операции.
6. Основания для отзыва ЦБ РФ лицензии кредитной организации на осуществление банковских операций.
Основания в ст. 20 ФЗ «О банках и банк. дея». БР может отозвать у КО лицензию в случаях:
1) установления недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия;
2) задержки начала осуществления банк. операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на год;
3) установления фактов существенной недостоверности отчетных данных;
4) задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности;
5) осуществления, в том числе однократного, банк. операций, не предусмотренных Л.;
6) неисполнения ФЗ, регулирующих банк. деятельность, нормативных актов БР, если в течение года к КО неоднократно применялись меры, предусмотренные ФЗ «О ЦБ РФ»;
7) неоднократного в течение года виновного неисполнения содержащихся в исп. документах судов, арбитражных судов требований о взыскании ден. средств с вкладов клиентов КО при наличии ден. средств во вкладах указанных лиц;
8) наличия ходатайства временной администрации, если к моменту окончания срока деятельности указанной администрации, установленного ФЗ «О несостоятельности КО», имеются основания для ее назначения.
Основанием для отзыва Л. может быть также решение учредителей о реорганизации или ликвидации банка.
БР обязан отозвать Л.: 1) если достаточность капитала КО ниже 2%;
2) если размер СС КО ниже min значения УК;
3) если КО не исполняет в срок требования БР о приведении в соответствие величины УК и размера собственных средств;
4) если КО не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение месяца с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее 1000-кратного размера МРОТ.