10.1 Финансовый план

1.) Реальный – 1 400 000

2)Оптимистичный – 1 700 000

3) Пессимистичный - 1 200 000

11.1 Резюме

Инициатором образования и запуска производства стал мой давний партнер и наставник господин Бояршинов А.М. являющийся по совместительству моим заместителем. Наши источники инвестирования в размере 5 000 000 рублей были получены в виде гранда после разработки и внедрения в промышленных масштабах нового способа изготовления материалов для нашей продукции, позволяющего снизить цену сырья примерно в 2 раза.

Для реализации нашего проекта необходимо 6 000 000 рублей, поэтому недостающую сумму мы решили взять у вас в кредит под 20% годовых.

Наш проект нацелен на реализацию недорогой, качественной мебели ориентированной преимущественно на лиц с низким и средним уровнем дохода. В последующем мы планируем расширять рынок своей продукции по всей Удмуртии.

Отличительными положительными чертами нашего проекта является применение высоко прочных материалов из древесины, которые дешевле чем аналогичные у конкурентов, но которые благодаря нашей технологии ничем не хуже по характеристикам, а в чем-то даже их превосходят.

Приложение №1

Мои доходы

Наименование	Количество и цена
Компьютерный стол	2000 изделий
Цена за 1 стол	3000 р.
Общая выручка	6 000 000 р.

Приложение №2

Расходы на всю продукцию за год

Наименование	Сумма в год
Постоянные издержки	2 375 000
Амортизация помещения	20 000
Арендная плата	480 000
Реклама	15 000
Выплата за кредит	600 000
Зарплата административно-управленческого персонала	554 400
Перечисления в соц.фонд	285 000
Налог с прибыли (13%)	780 000
Переменные издержки	1 925 500
Материалы	213 000
Сырье	1 200 000
Электричество и тепло	20 000
Зарплата работникам	324 720
Отчисление в соц. фонд	167 280
Итого расходов	4 300 500

Приложение №3

Расчет прибыли и рентабельности

1. 6 000 000 – 4 300 500 = 1 699 500 (прибыль)

2. 1 699 500 / 4 300 500*100% = 39,5% (рентабельность)

Приложение №4

Калькуляция единицы продукции

Затраты	количество	Цена за единицу	Сумма
Постоянные издержки			900р
Переменные издержки, в том числе			977р
Материал (ДСП)	10кв.м	60р	600р
Саморезы	1кг	50р	50р
Износ оборудования			20р
Электроэнергия			200р
Зарплата работникам			80р
Отчисления			27р
Итого себестоимость			1877 р
Прибыль на 1 единицу			732р
Моя цена			3000р