- •1. Структура банковской системы России. Банковские операции и другие сделки кредитной организации (135-и)
- •2. Закон рф «о банках и банковской деятельности»
- •3. Экономические основы деятельности кредитных организаций
- •4. Регулирование деятельности кредитных организаций (110-и)
- •5. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (135-и)
- •6. Межбанковские корреспондентские расчеты
- •7. Сущность корреспондентского счета. Операции, отражаемые по кор. Счетам.
- •8. Расчеты платежными поручениями, расчеты по чекам (2-п)
- •9. Расчеты по инкассо(2-п)
- •10. Аккредитивная форма расчетов(2-п)
- •11.Порядок осуществления б/н расчетов фл (222-п)
- •12. Вексельная форма расчетов
- •13. Операции банков с векселями
- •14.Безналичные расчеты с использованием банковских карт (266 - п).
- •15. Собственные средства (капитал) банка (215-п)
- •16. Виды банковских депозитов
- •17. Система страхования вкладов физ. Лиц в банках
- •18. Межбанковские кредиты, кредиты цбрф как способы привлечения кредитных ресурсов
- •19. Сущность пассивных операций банка, их регулирование.
- •20. Сущность кредитных операций банка. Классификация банковских кредитов.
- •21. Способы предоставления и порядок погашения кредита (54-п)
- •22. Кредитная политика – основа организации кредитного процесса в банке
- •23. Характеристика основных этапов процесса кредитования
- •24. Понятие формы обеспечения возврата кредита. Виды возврата кредита
- •25.Залог и залоговое право.
- •26.Поручительство как форма обеспечения возврата кредита.
- •27.Особенности применения банковских гарантий.
- •28.Порядок формирования резерва на возможные потери по ссудам.
- •29.Понятие кредитоспособности клиента банка.
- •30.Оценка кредитоспособности заемщика на основе системы финансовых коэффициентов.
- •31.Оценка кредитоспособности заемщика на основе анализа денежных потоков и делового риска.
- •32.Особенности потребительского кредитования.
- •33. Факторинговые операции банков.
- •34.Понятие лизинга. Виды лизинга. Порядок расчет лизинговых платежей.
- •35.Достоинства и недостатки лизинга для всех субъектов лизинговой сделки.
- •36. Коммерческие банки как участники рцб
- •37.Эмиссионные операции коммерческого банка на рцб.(128-и)
- •38.Инвестиционные операции коммерческого банка на рцб.
- •39.Деятельность банков в качестве профессиональных участников рцб.
- •40.Доверительные операции банков (инструкция № 63).
- •41. Расчеты по экспортно-импортным операциям.
- •42.Формы международных безналичных расчетов.
- •43. Способы платежей в международной торговле
- •44.Спотовые валютные операции.
- •45.Срочные валютные операции.
- •46. Валютно-обменные операции банков (113-и).
- •47. Порядок расчета и соблюдение банками лимитов открытых валютных позиций (124-и).
- •48.Содержание и порядок составления прогноза кассовых оборотов (№ 14-п)
- •49.Порядок приема наличных денег от клиентов в кассу банка и их выдачи из кассы банка.
- •50.Контроль банка за соблюдением кассовой дисциплины клиентами
11.Порядок осуществления б/н расчетов фл (222-п)
Осуществление б/н расчетов может произ-ся 2способами:
1)по текущ.счету-банковский счет, открываемый ФЛцу в банке на основании договора банк.счета, предусматривающего совершение расчет. операций, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности. При осуществлении безналич.расчетов по текущ.счетам ФЛми могут применяться установленные законодательством формы безналич.расчетов (расчеты п/п, расчеты по аккредитиву, расчеты чеками, расчеты по инкассо)
2)осуществление операций по переводу денежных средств по поручению ФЛ без открытия банковского счета, осущ-ся операции по переводу принятых от ФЛ ден.средств, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, в пользу ЮЛ и ФЛ.
1.расчеты п/п: П/п используются ФЛми для перечисления ден.средств в соответствии с законодательством РФ при расчетах, не связанных с осущ-м предпринимательской деятельности. П/п на перечисление ден.средств с текущ. счета ФЛца, заполненные и оформленные ФЛ, принимаются банком или составляются им по заявлению ФЛ при наличии ден.средств на его текущ.счете. Договором банковского счета м.б. предусмотрена оплата п/п, предъявляемых ФЛом, при недостаточности ден.средств на его текущ.счете за счет предоставляемого банком кредита (овердрафта).Частичная оплата п/п не допускается.
2.Расчеты по аккредитивам. ФЛ вправе применять аккредитивы для осущ-я безналич.расчетов в соответствии с законодательством РФ, при расчетах, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности. Аккредитив предназначен для расчетов с одним получателем средств (ФЛом, в т.ч. ИП или ЮЛцом). На основании заявления ФЛ на открытие аккредитива банк не позже рабочего дня, следующего за днем получения заявления, заполняет аккредитив на бланке ф. 0401063, в кот. переносится указанная в заявлении информация.Первый экземпляр аккредитива оформляется подписями должностных лиц банка, имеющих право подписи расчет.документов, и оттиском печати банка. Учет сумм покрытых (депонированных) аккредитивов осущ-ся банком-эмитентом на внебаланс счете по учету сумм выставленных аккредитивов. Учет сумм гарантий по непокрытым(гарантированным) аккредитивам осущ-ся банком-эмитентом на внебаланс.счете по учету сумм гарантий, выданных банком. В случае отзыва (полн или частич)или изменения условий аккредитива плательщиком представляется в банк соответствующее распоряжение, состав. в произвольн. форме в 3 экз. и оформ. на всех экземплярах собственноручной подписью. На каждом экземпляре распоряжения, принятого банком-эмитентом, ответственный исполнитель банка проставляет дату, штамп банка и подпись.1 экз. распоряжения помещается к внебаланс. счету по учету сумм выставленных аккредитивов в банке-эмитенте. Два экз. распоряжения не позже рабочего дня, следующего за днем его получения, пересылаются в исполняющий банк.1 экз. распоряжения передается исполняющим банком получателю ден. средств, другой служит основанием возврата средств либо изменения условий аккредитива. Поступившие от банка-эмитента ден. средства по покрытым (депонированным) аккредитивам зачисляются исполняющим банком на открытый для осуществления расчетов по аккредитиву отдельный лицевой счет баланс. счета по учету сумм аккредитивов к оплате.
3.Расчеты чеками. Для осущ. безнал расчетов ФЛ применяются чеки, выпускаемые банками. Форма чека устанавливается банком самостоятельно. ФЛ может выступать в кач-ве чекодателя или чекодержателя. Если ФЛ явл. чекодателем, чек оплачивается обслуживающим его банком плательщиком за счет ден. средств чекодателя, которыми он вправе распоряжаться путем выставления чеков. Плательщик по чеку обязан удостовериться в подлинности предъявляемого чека. Чеки, выпускаемые банками, не применяются для расчетов через подразделения расчетной сети Банка России.
4.Расчеты по инкассо.Инкасс.поруч. применяются при осуществлении безнал. расчетов ФЛми при наличии текущего счета:а) для взыскания по исполнительным документам, в случае их предъявления через обслуживающий банк - банк-эмитент;б) в случаях, предусмотренных основным договором, при условии предоставления обслуживающему банку права на списание денежных средств со счета плательщика без его распоряжения.