- •1. Структура банковской системы России. Банковские операции и другие сделки кредитной организации (135-и)
- •2. Закон рф «о банках и банковской деятельности»
- •3. Экономические основы деятельности кредитных организаций
- •4. Регулирование деятельности кредитных организаций (110-и)
- •5. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (135-и)
- •6. Межбанковские корреспондентские расчеты
- •7. Сущность корреспондентского счета. Операции, отражаемые по кор. Счетам.
- •8. Расчеты платежными поручениями, расчеты по чекам (2-п)
- •9. Расчеты по инкассо(2-п)
- •10. Аккредитивная форма расчетов(2-п)
- •11.Порядок осуществления б/н расчетов фл (222-п)
- •12. Вексельная форма расчетов
- •13. Операции банков с векселями
- •14.Безналичные расчеты с использованием банковских карт (266 - п).
- •15. Собственные средства (капитал) банка (215-п)
- •16. Виды банковских депозитов
- •17. Система страхования вкладов физ. Лиц в банках
- •18. Межбанковские кредиты, кредиты цбрф как способы привлечения кредитных ресурсов
- •19. Сущность пассивных операций банка, их регулирование.
- •20. Сущность кредитных операций банка. Классификация банковских кредитов.
- •21. Способы предоставления и порядок погашения кредита (54-п)
- •22. Кредитная политика – основа организации кредитного процесса в банке
- •23. Характеристика основных этапов процесса кредитования
- •24. Понятие формы обеспечения возврата кредита. Виды возврата кредита
- •25.Залог и залоговое право.
- •26.Поручительство как форма обеспечения возврата кредита.
- •27.Особенности применения банковских гарантий.
- •28.Порядок формирования резерва на возможные потери по ссудам.
- •29.Понятие кредитоспособности клиента банка.
- •30.Оценка кредитоспособности заемщика на основе системы финансовых коэффициентов.
- •31.Оценка кредитоспособности заемщика на основе анализа денежных потоков и делового риска.
- •32.Особенности потребительского кредитования.
- •33. Факторинговые операции банков.
- •34.Понятие лизинга. Виды лизинга. Порядок расчет лизинговых платежей.
- •35.Достоинства и недостатки лизинга для всех субъектов лизинговой сделки.
- •36. Коммерческие банки как участники рцб
- •37.Эмиссионные операции коммерческого банка на рцб.(128-и)
- •38.Инвестиционные операции коммерческого банка на рцб.
- •39.Деятельность банков в качестве профессиональных участников рцб.
- •40.Доверительные операции банков (инструкция № 63).
- •41. Расчеты по экспортно-импортным операциям.
- •42.Формы международных безналичных расчетов.
- •43. Способы платежей в международной торговле
- •44.Спотовые валютные операции.
- •45.Срочные валютные операции.
- •46. Валютно-обменные операции банков (113-и).
- •47. Порядок расчета и соблюдение банками лимитов открытых валютных позиций (124-и).
- •48.Содержание и порядок составления прогноза кассовых оборотов (№ 14-п)
- •49.Порядок приема наличных денег от клиентов в кассу банка и их выдачи из кассы банка.
- •50.Контроль банка за соблюдением кассовой дисциплины клиентами
44.Спотовые валютные операции.
Спотовые (кассовые, наличные) валют. сделки – сделки купли-продажи инвалюты с поставкой ср-в не позднее 2 рабочего б. дня с даты закл. сделки. Виды сделок, предусм поставку ср-в по ним: А) в день закл. сделки – TOD, а фикс. курс – TOD-курс. Б) на след. раб. день после закл. сделки – TOM В) через 1, т.е. на 2ой раб. день после закл. сделки – SPOT. Купля-продажа инвалюты м-ду уполномоч. б-ми осуществ. на внебирж. рынке при этом б. ищут контрагентов самостоят., либо могут воспользоваться услугами проф. посредников, либо исп. орг сис. торговли инвалютой на внебирж. рынке. Б в зависимости от того, какую операцию он хочет осущ. подает заявку на покупку (bid) или предлож. на продажу (offer), в которой указываются условия сделки, курс покупки-продажи, кол-во валюты. На внебирж. рынке присутствует риск неисполн. контрагентом своих об-тв. С этой целью уполномоч. банки вводят лимиты на проведение операций с др. банками.
45.Срочные валютные операции.
Ср. вал. опер.–сдел. купли-продажи инвалюты с постав. ср-в по ним чз опр. срок, превыш. 2 раб. б. дня с даты закл. сделки.
Виды: форварды, расчет. форварды, фьючерсы, опционы, сделки типа SWOP. Инвалюта, явл. предметом купли-продажи по этим сделкам назыв. бирж. активом.
1)Форвард. контр.- контр с пом. & оформ. срочная вал. сделка. По этой сделке одна сторона (продавец) обязуется продать др. стороне (покупателю) опр. кол-во инвалюты в опр. момент в будущем по цене, зафикс. в момент закл. сделки. День, когда будут осущ. расчеты по сделке наз. датой валютирования. Цена, фикс. в форвард. контр, назыв. ценой поставки. Такие сделки закл, как правило, на внебиржевом рынке. При этом стороны согласовывают м-ду собой все осн. усл. сделки: кол-во базис. валюты, срок и способы ее поставки, цену поставки. Такие усл. делают форвард контракт уникальным, что знач. снижает его ликвидность (в отл. от фьючерс. контр). При закл. контр стороны не несут никаких фин. затрат по закл сделки.
Закл форвард сделку ее стороны откр свои валют позиции: продавец – короткую валют позицию, покупатель – длинную. Закрыть позицию м путем закл. контрсделки. В бол-ве случаев форвард. контр закл с целью страх-ия от валют. риска. При этом продавец страхуется от падения ее курса, а покупатель страхуется от его роста. Однако форвард контракт м.б. исп также для спекул. целей и целесообр. закл. расчет. форвард контр.
2)Расчетный форвардный контракт – это контракт с помощью которого оформляется конверсионная операция, представляющая собой комбинацию двух сделок:
сделку по валютному форвардному контракту
выполнение обязательств по проведению на дату его валютирования встречной сделки по текущему валютному курсу.
На практике это форвардный контракт по которому не происходит поставка базисной валюты, т.е. продавец продает, а покупатель покупает эту валюту условно.
Стороны заинтересованы только в получении прибыли, которую перечисляет проигравшая сторона выигравшей стороне. Если текущий курс базисной валюты в день исполнения расчетного форвардного контракта превышает цену поставки этой валюты по контракту, то разницу между этими курсами, умноженную на сумму контракта платит продавец по контракту и наоборот.
При заключении расчетного форвардного контракта, продавец по нему рассчитывает на понижение курса инвалюты, а покупатель на его рост.
3)Фьючерсный контракт – это стандартный биржевой договор купли-продажи биржевого актива в определенный момент времени в будущем по цене оговоренной в момент заключения контракта.
Они стандартны по объему партии, месту и сроку исполнения. Погашение сторонами обязательств полностью гарантировано биржей.
4) Опционы – предоставление контрагенту право купить или продать по заранее согласованному курсу определенную сумму одной валюты в обмен на другую на заранее оговоренную дату в будущем.
Валютный опцион не является обязательством, он лишь предоставляет право на покупку на конкретную дату в будущем, т.е. он необязательно должен быть реализован.
Возможные потери в случае отказа от реализации опциона выражается в уплаченной контрагенту премией.
5) Сделка типа SWOP – операции, сочетающие киплю или продажу валюты на условиях наличной сделки SWOP на срок по курсу forward.
Например, банк имея лишние доллары сроком на 6 месяцев продает их за национальную валюту по условиям SPOT(?) одновременно, учитывая потребность в долларах через 6 мес, банк покупает их по курсу forward.