- •1. Структура банковской системы России. Банковские операции и другие сделки кредитной организации (135-и)
- •2. Закон рф «о банках и банковской деятельности»
- •3. Экономические основы деятельности кредитных организаций
- •4. Регулирование деятельности кредитных организаций (110-и)
- •5. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (135-и)
- •6. Межбанковские корреспондентские расчеты
- •7. Сущность корреспондентского счета. Операции, отражаемые по кор. Счетам.
- •8. Расчеты платежными поручениями, расчеты по чекам (2-п)
- •9. Расчеты по инкассо(2-п)
- •10. Аккредитивная форма расчетов(2-п)
- •11.Порядок осуществления б/н расчетов фл (222-п)
- •12. Вексельная форма расчетов
- •13. Операции банков с векселями
- •14.Безналичные расчеты с использованием банковских карт (266 - п).
- •15. Собственные средства (капитал) банка (215-п)
- •16. Виды банковских депозитов
- •17. Система страхования вкладов физ. Лиц в банках
- •18. Межбанковские кредиты, кредиты цбрф как способы привлечения кредитных ресурсов
- •19. Сущность пассивных операций банка, их регулирование.
- •20. Сущность кредитных операций банка. Классификация банковских кредитов.
- •21. Способы предоставления и порядок погашения кредита (54-п)
- •22. Кредитная политика – основа организации кредитного процесса в банке
- •23. Характеристика основных этапов процесса кредитования
- •24. Понятие формы обеспечения возврата кредита. Виды возврата кредита
- •25.Залог и залоговое право.
- •26.Поручительство как форма обеспечения возврата кредита.
- •27.Особенности применения банковских гарантий.
- •28.Порядок формирования резерва на возможные потери по ссудам.
- •29.Понятие кредитоспособности клиента банка.
- •30.Оценка кредитоспособности заемщика на основе системы финансовых коэффициентов.
- •31.Оценка кредитоспособности заемщика на основе анализа денежных потоков и делового риска.
- •32.Особенности потребительского кредитования.
- •33. Факторинговые операции банков.
- •34.Понятие лизинга. Виды лизинга. Порядок расчет лизинговых платежей.
- •35.Достоинства и недостатки лизинга для всех субъектов лизинговой сделки.
- •36. Коммерческие банки как участники рцб
- •37.Эмиссионные операции коммерческого банка на рцб.(128-и)
- •38.Инвестиционные операции коммерческого банка на рцб.
- •39.Деятельность банков в качестве профессиональных участников рцб.
- •40.Доверительные операции банков (инструкция № 63).
- •41. Расчеты по экспортно-импортным операциям.
- •42.Формы международных безналичных расчетов.
- •43. Способы платежей в международной торговле
- •44.Спотовые валютные операции.
- •45.Срочные валютные операции.
- •46. Валютно-обменные операции банков (113-и).
- •47. Порядок расчета и соблюдение банками лимитов открытых валютных позиций (124-и).
- •48.Содержание и порядок составления прогноза кассовых оборотов (№ 14-п)
- •49.Порядок приема наличных денег от клиентов в кассу банка и их выдачи из кассы банка.
- •50.Контроль банка за соблюдением кассовой дисциплины клиентами
40.Доверительные операции банков (инструкция № 63).
В РФ передача имущ-ва в доверит. управление не влечет перехода права собственности на него к доверит.управляющему. КО,имеющие лицензию ЦБРФ, могут выступать в кач-ве доверит.управляющего. В кач-ве объекта доверит.управления для КО м.б.: ден.ср-ва; цб; природ.драг.камни и металлы; произв.фин.инструменты, принадлежащие резидентам РФ только на правах собственности. Участники доверит.упарвления: учредитель (собственник имущ-ва); доверительный управляющий (кот.принимает(КО)); выгодоприобретатель (лицо, в интересах кот. осуществляется управление имущ-вом)-может выступать учредителем или 3-м лицом.
Доверительные операции использ-ся банками как источник получения дополнит.доходов, как ср-во контроля над ден.ресурсами своих клиентов, для налаживания связей с крупной клиентурой,для преодоления ограничений установленных для ком.банков. Интерес клиента от таких операций: банк может более эффективно управлять имуществом; постоянный анализ банком состояния экономики; банк имеет связи в своем регионе. Договор доверит.управления имущ-м может предусматривать 2 варианта управления: без объедин-я имущ-ва данного учредителя в един.имущ.комплекс с имуществом др. лиц (индивид.договор); с объед-м (общий фонд банк.управления). Каждый член ОФБУ получает сертификат долевого участия. В банке м.б. создано несколько ОФБУ,, основное отличие в них в стратегии управления. Ограничения на операции ОФБУ: нельзя вкладывать больше 15% активов в цб 1 эмитента, нельзя инвестировать ср-ва под условия гарантий самого банка, нельзя выдавать кредит за счет ОФБУ.
41. Расчеты по экспортно-импортным операциям.
При выполнении таких операций задача уполномоченного банка состоит в своевременном осуществлении перевода валюты при оплате клиентом товаров, поступающих от ин. поставщиков ( импорт операц) или при поставке клиентом товаров или услуг ин партнерам ( экспор. опер) банк должен зачислить на счет клиента валют выручку.
Универсальность банк опер вызвало необходимость унификации междунар расчетов. Унифиц правило проведения междунар операц разраб междунар торг палатой: 1. м/унар правила толкования торг терминов ИНКОТЕРМ-2010 2. униф правила по инкассо 3. униф правила по докумен аккред 4. униф правила по дог гарантиям.
Формы междунар расчетов: подразумевается сложившиеся в междунар коммер и банк практике способы оформления, оплаты, передачи товарораспоряд и платеж док-в. Зависят от взаимного доверия, сложив практики и степени риска. Формы: 1.аванс платежи, 2.оплата после отгрузки, 3.расчет по откр счету 4.инкассо , 5.аккредитив
Способы платежей в междунар торговле: - платежи чеками, -платежи векселями, - банк переводы.
При проведении расчетов по эксп-импор операциям уполном банк также выполняет функции валют контроля, в его задачу входит чтобы: - при выполнении эксп операц клиент получил от ин партенра сумму валят выручки эквивал ст-ти отправ продукции. – при выполнении импор операций клиент получил продукцию по ст-ти перевед зарубеж суммы продукции. Банк выполняет функцию агента валютного контроля посредствам открытия и ведения паспорта сделки (ПС). ПС- документ валют контроля содержащий необходимые сведения из контракта м/д резидентом и нерезидентом, предусм проведение валют операц, заключ в осущ расчетов и переводов ч/з счета резидентов откр в уполном банках, а также ч/з счета в банке нерезид.