- •1. Структура банковской системы России. Банковские операции и другие сделки кредитной организации (135-и)
- •2. Закон рф «о банках и банковской деятельности»
- •3. Экономические основы деятельности кредитных организаций
- •4. Регулирование деятельности кредитных организаций (110-и)
- •5. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (135-и)
- •6. Межбанковские корреспондентские расчеты
- •7. Сущность корреспондентского счета. Операции, отражаемые по кор. Счетам.
- •8. Расчеты платежными поручениями, расчеты по чекам (2-п)
- •9. Расчеты по инкассо(2-п)
- •10. Аккредитивная форма расчетов(2-п)
- •11.Порядок осуществления б/н расчетов фл (222-п)
- •12. Вексельная форма расчетов
- •13. Операции банков с векселями
- •14.Безналичные расчеты с использованием банковских карт (266 - п).
- •15. Собственные средства (капитал) банка (215-п)
- •16. Виды банковских депозитов
- •17. Система страхования вкладов физ. Лиц в банках
- •18. Межбанковские кредиты, кредиты цбрф как способы привлечения кредитных ресурсов
- •19. Сущность пассивных операций банка, их регулирование.
- •20. Сущность кредитных операций банка. Классификация банковских кредитов.
- •21. Способы предоставления и порядок погашения кредита (54-п)
- •22. Кредитная политика – основа организации кредитного процесса в банке
- •23. Характеристика основных этапов процесса кредитования
- •24. Понятие формы обеспечения возврата кредита. Виды возврата кредита
- •25.Залог и залоговое право.
- •26.Поручительство как форма обеспечения возврата кредита.
- •27.Особенности применения банковских гарантий.
- •28.Порядок формирования резерва на возможные потери по ссудам.
- •29.Понятие кредитоспособности клиента банка.
- •30.Оценка кредитоспособности заемщика на основе системы финансовых коэффициентов.
- •31.Оценка кредитоспособности заемщика на основе анализа денежных потоков и делового риска.
- •32.Особенности потребительского кредитования.
- •33. Факторинговые операции банков.
- •34.Понятие лизинга. Виды лизинга. Порядок расчет лизинговых платежей.
- •35.Достоинства и недостатки лизинга для всех субъектов лизинговой сделки.
- •36. Коммерческие банки как участники рцб
- •37.Эмиссионные операции коммерческого банка на рцб.(128-и)
- •38.Инвестиционные операции коммерческого банка на рцб.
- •39.Деятельность банков в качестве профессиональных участников рцб.
- •40.Доверительные операции банков (инструкция № 63).
- •41. Расчеты по экспортно-импортным операциям.
- •42.Формы международных безналичных расчетов.
- •43. Способы платежей в международной торговле
- •44.Спотовые валютные операции.
- •45.Срочные валютные операции.
- •46. Валютно-обменные операции банков (113-и).
- •47. Порядок расчета и соблюдение банками лимитов открытых валютных позиций (124-и).
- •48.Содержание и порядок составления прогноза кассовых оборотов (№ 14-п)
- •49.Порядок приема наличных денег от клиентов в кассу банка и их выдачи из кассы банка.
- •50.Контроль банка за соблюдением кассовой дисциплины клиентами
1. Структура банковской системы России. Банковские операции и другие сделки кредитной организации (135-и)
Структура банковской системы: 1-ый уровень: ЦБРФ, который имеет особый статус; 2-ой уровень: КО, филиалы и представительства иностранных банков. КО - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции. Виды КО: 1) банковские (банки) 2) небанковские Банк - КО, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: - привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, - размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, - открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Небанковская КО - КО, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции из списка, приведенного ниже. Примеры небанковских КО: расчетные небанковские организации, службы инкассации
Перечень банковских операций:
1) привлечение денежных
средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2) размещение указанных привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
8) выдача банковских гарантий;
9) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
Кредитная организация помимо перечисленных банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:
1) выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;
2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
4) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством РФ;
5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;
6) лизинговые операции;
7) оказание консультационных и информационных услуг. Кредитная организация вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством РФ.
В российской банковской практике принята модель универсального банка. В частности, КО имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами. Банки вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение, доверительное управление ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.