3.4.Списание комиссий

Услуги Банка, если при заключении договора с банком не было специально оговорено, оплачиваются Клиентом в день оказания услуги путем безакцептного списания Банком соответствующих сумм со счета Клиента или внесения им наличных денежных средств в кассу Банка.

Поручения Клиента исполняются в пределах остатка средств на счете после уплаты Банку тарифа за их исполнение. Банк имеет право отказать Клиенту в выполнении поручений или задержать проведение операции в случае отсутствия на его счете суммы, необходимой для оплаты тарифа за оказание данных поручений.

Выдача копий расчетно-денежных документов, договоров, платных справок, заверение документов печатью Банка, отправка документов по факсу, а также отзыв платежных поручений производятся по письменному запросу Клиента.

Тарифы, удержанные Банком за предоставленные услуги, не подлежат возврату, за исключением случаев их неправомерного (ошибочного) списания, либо случаев, предусмотренных действующим законодательством. Претензии по списанию денежных средств со счета Клиента принимаются Банком в течение десяти календарных дней после даты списания.

В данной лабораторной работе были установлены следующие комиссии за услуги банком:

• 500 рублей за открытие расчетного счета

• 500 рублей за ведение счета клиента.

• 1000 рублей за установку систему «Банк-Клиент»

• 40 рублей за оформление платежных документов

Сначала создаём платежное требование, предназначенное для открытие расчетного счета в банке: в дебет вводится номер лицевого счета моего юридического лица ООО "Серов и К" 40702-810-8-0007-1006073, в кредит вводится номер счета, соответствующего конкретной операции. В данном случае номер счета, отвечающий за открытие счета, будет следующим: 70601-810-4-0000-1620301. Также указывается сумма в рублях – 500 рублей (приложение 7)

Аналогично создаются платёжные требования за установку системы «Банк-Клиент» (приложение 8), за оформление платежных документов (приложение 9), а также за ведение счёта клиента (приложение 10).

3.5. Очередность списания денежных средств с расчетного счета

1. При наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, списание этих средств со счета осуществляется в порядке поступления распоряжений клиента и других документов на списание (календарная очередность), если иное не предусмотрено законом.

2. При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в следующей очередности:

в первую очередь осуществляется списание по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств со счета для удовлетворения требований о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, а также требований о взыскании алиментов;

во вторую очередь производится списание по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по выплате выходных пособий и оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору, в том числе по контракту, по выплате вознаграждений по авторскому договору;

в третью очередь производится списание по платежным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору (контракту), а также по отчислениям в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации и фонды обязательного медицинского страхования;

в четвертую очередь производится списание по платежным документам, предусматривающим платежи в бюджет и внебюджетные фонды, отчисления в которые не предусмотрены в третьей очереди;

в пятую очередь производится списание по исполнительным документам, предусматривающим удовлетворение других денежных требований;

в шестую очередь производится списание по другим платежным документам в порядке календарной очередности.

Списание средств со счета по требованиям, относящимся к одной очереди, производится в порядке календарной очередности поступления документов.