- •Для самостійнОї роботи з дисципліни “ кредитування і контроль ”
- •Програма дисципліни
- •Програма дисципліни Тема 1. Засади банківського кредитування і прийняття рішень про надання кредиту
- •Тема 2. Процес банківського кредитування
- •Тема 3. Оцінювання кредитоспроможності позичальника - юридичної особи. Структурування кредиту, прийняття кредитних рішень
- •Тема 4. Оцінювання кредитоспроможності позичальника – фізичної особи.
- •Тема 5. Тема 9. Створення резерву для покриття можливих втрат від кредитних операцій
- •Тема 6. Банківський моніторинг виданих кредитів
- •Тема 7. Проблемні кредити і засоби реструктуризації безнадійних боргів
- •Тема 8. Банківські ризики. Кредитний ризик як складова частина банківських ризиків
- •Тема 9. Менеджмент кредитного ризику
- •Тема 10. Особливості іпотечного кредитування та мінімізація іпотечних кредитних ризиків
- •3. Критерії оцінювання поточної роботи студентів з дисципліни «Кредитування і контроль» - 9-ий семестр
- •З.2. Методичні рекомендації для вибіркової самостійної роботи за темами та список рекомендованої літератури
- •Тема 1. Засади банківського кредитування і прийняття рішень про надання кредиту
- •Література:
- •Тема 2. Процес банківського кредитування
- •Література:
- •Тема 3. Оцінювання кредитоспроможності позичальника – юридичної особи. Структурування кредиту, прийняття кредитних рішень
- •Література
- •Тема 4. Оцінювання кредитоспроможності позичальника – фізичної особи
- •Методики оцінки кредитоспроможності позичальника повинні включати:
- •Які показники характеризують майновий стан позичальника-фізичної особи?
- •Скоринг – це:
- •Оцінка фінансового стану позичальника-фізичної особи проводиться банком не рідше:
- •Література
- •Тема 5. Створення резерву для покриття можливих втрат від кредитних операцій
- •Література:
- •Тема 6. Банківський моніторинг виданих кредитів
- •Література:
- •Тема 7. Проблемні кредити і засоби реструктуризації безнадійних боргів
- •Література:
- •Тема 8. Банківські ризики. Кредитний ризик як складова частина банківських ризиків
- •Література:
- •Тема 9. Менеджмент кредитного ризику
- •Література:
- •Тема 10. Особливості іпотечного кредитування та мінімізація іпотечних кредитних ризиків
- •2. Майновий поручитель – це:
- •3. Заставна – це:
- •Література:
ЛЬВІВСЬКИЙ ІНСТИТУТ БАНКІВСЬКОЇ СПРАВИ
УНІВЕРСИТЕТУ БАНКІВСЬКОЇ СПРАВИ
Національного банку України (м. Київ)
кАФЕДРА БАНКІВСЬКОЇ СПРАВИ
методичні рекомендації Та завданНЯ
Для самостійнОї роботи з дисципліни “ кредитування і контроль ”
для студентів напряму підготовки 0501 «Економіка і підприємництво», спеціальності 8.03050802 «Банківська справа»
ЛЬВІВ
2012
Методичні рекомендації та завдання для самостійної роботи з дисципліни “ Кредитування і контроль ” для студентів напряму підготовки 0501 «Економіка і підприємництво», спеціальності 8.03050802 «Банківська справа»
Укладач: Коцовська Р.Р. к.е.н., доцент, доцент кафедри банківської справи
Рецензенти: Я .В. Грудзевич, професор, к.е.н. (Львівський інститут банківської справи УБС НБУ);
Розглянуто і схвалено на засіданні кафедри банківської справи
Протокол № від 2012 року
Затверджено науково-методичною радою інституту
Протокол № від 2012 року
ЗМІСТ
Вступ
Програма дисципліни
Навчально-методичне забезпечення для самостійної роботи студентів:
3.1. Критерії оцінювання поточної роботи студентів;
З.2. Методичні рекомендації для вибіркової самостійної роботи за темами та список рекомендованої літератури
ВСТУП
Мета: формування системи теоретичних знань та практичних навичок щодо прийняття рішень про надання кредитів і мінімізації кредитних ризиків.
Основними завданнями самостійного опрацювання студентами дисципліни є:
Засвоєння теоретичних засад щодо процедури організації кредитного процесу.
Поглиблення знань методології оцінювання кредитного ризику та прийомів управління ним.
Набуття вмінь оперування нормативно-правовими документами Національного банку України.
Набуття навичок застосування різноманітних інструментів захисту від кредитного ризику.
Самоконтроль за тестами та розв`язання задач.
Програма дисципліни Тема 1. Засади банківського кредитування і прийняття рішень про надання кредиту
Сутність кредиту, процес кредитування. Принципи банківського кредитування. Чинники, які впливають на особливості кредитного процесу. Складові механізму кредитування.
Умови кредитування. Форми забезпечення повернення банківських кредитів. Методи залучення потенційних позичальників.
Нормативно-правове забезпечення кредитування.
Кредитний потенціал і кредитні ресурси комерційних банків. Сутність та джерела формування кредитних ресурсів банків.
Способи надання банківського кредиту, їх вплив на ефективність кредитної операції. Інструменти забезпечення повернення банківських кредитів.
Ціна кредиту. Критерії верхньої межі процентних ставок. Критерії нижньої межі процента за кредит. Чинники, що впливають на рівень процентної ставки за кредит. Базова процентна ставка. Базова ціна кредиту.
Розрахунок та аналіз банківської маржі. Загальна банківська маржа. Маржа, скорегована на ризик. Мінімальна доходна маржа. Достатня процентна маржа. Чиста процентна маржа. Процентна маржа кредитного портфеля. Розрахунок рівня кредитного процента. Спред. Процентний дохід за кредитними операціями. Методи кредитного ціноутворення.
Прибуток комерційного банку за кредитними операціями. Оцінка доцільності кредитування. Оцінка можливості повернення кредиту за рахунок коштів, які генерує позичальник у процесі своєї діяльності.